Сравнение FCNCA vs PB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
FCNCA торгуется с P/E 10.42, тогда как PB — с P/E 13.03. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По соотношению цены к выручке (P/S) FCNCA оценён ниже: 1.58 против 4.11. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) PB дешевле: 0.84 против 1.07. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA PB оценён ниже: 9.59 vs 9.37. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала FCNCA составляет 10.19%, что превышает показатель PB (6.80%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности PB впереди: 31.20% против 15.62% у FCNCA. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FCNCA — 1.54, PB — 0.30. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FCNCA ниже 1 (0.15), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FCNCA | PB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 10.42 | 13.03 | |
| P/B | 1.07 | 0.84 | |
| P/S | 1.58 | 4.11 | |
| PEG | -25.64 | 2.53 | |
| EV/EBITDA | 9.37 | 9.59 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 10.19% | 6.80% | |
| ROA | 0.96% | 1.21% | |
| Валовая маржа | 62.84% | 71.56% | |
| Операц. маржа | 20.93% | 39.97% | |
| Чистая маржа | 15.62% | 31.20% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.54 | 0.30 | |
| Текущая ликв. | 0.15 | 0.68 | |
| Быстрая ликв. | 0.15 | 0.68 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.41% | 3.42% | |
| Коэфф. выплат | 7.53% | 42.88% | |
| EPS | $189.27 | $5.30 | |
| Балансовая стоим. | $1848.90 | $82.22 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 45/100 и 44/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. По RSI: FCNCA — 53.7, PB — 53.3. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: FCNCA на 2.4%, PB на 1.9%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: FCNCA — 10.3 (нет тренда), PB — 18.2 (нет тренда). Волатильность: бета PB — 0.74, FCNCA — 0.92. Оба значения в приемлемом диапазоне.
| Индикатор | FCNCA | PB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 53.66 | 53.27 | |
| Stochastic %K | 53.15 | 63.80 | |
| CCI (20) | 5.18 | -8.86 | |
| MFI | 47.54 | 52.72 | |
| Williams %R | -46.85 | -36.20 | |
| MACD гистограмма | -1.98 | -0.09 | |
| Momentum (10) | -18.56 | -1.08 | |
| Тренд | |||
| ADX | 10.29 | 18.18 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.31% | +1.35% | |
| Цена vs EMA 20 | +1.01% | +0.98% | |
| Цена vs SMA 50 | +2.39% | +1.93% | |
| Цена vs SMA 200 | +1.60% | +0.84% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.12 | -0.11 | |
| Volume Ratio | 100.37 | 60.84 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.92 | 0.74 | |
| ATR % | 2.38% | 2.14% | |
| Sharpe (1г) | 0.06 | -0.28 | |
| RS Rating | 43.00 | 36.00 | |
| 52w от хая | -11.62 | -10.60 | |
| BB ширина | 5.41 | 6.16 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: FCNCA генерирует 14,50 млрд $, PB — 1,74 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: FCNCA — 2,21 млрд $, PB — 542,84 млн $. FCNCA генерирует больше чистой прибыли. FCF: FCNCA генерирует 2,07 млрд $, PB — 516,98 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | FCNCA | PB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 14,50 млрд $ | 1,74 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 2,21 млрд $ | 542,84 млн $ | |
| EPS (TTM) | $165.76 | $5.72 | |
| Операц. Cash Flow | 2,92 млрд $ | 549,51 млн $ | |
| Free Cash Flow | 2,07 млрд $ | 516,98 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная доходность: FCNCA платит 0.41%, PB — 3.42%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. FCNCA платит дивиденды 13 лет подряд, PB — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FCNCA — 7.53%, PB — 42.88%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | FCNCA | PB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 0.41% | 3.42% | |
| Годовые дивиденды | $4.20 | $1.20 | |
| Коэфф. выплат | 7.53% | 42.88% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | 17.44% | -9.62% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет FCNCA показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6.94%), PB — в ноябре (+6.50%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для FCNCA — сентябрь (-2.69%), для PB — март (-5.76%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FCNCA: +25.28% против +5.42%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — First Citizens BancShares, Inc. или Prosperity Bancshares, Inc.?
У кого выше рентабельность — FCNCA или PB?
Какие дивиденды у First Citizens BancShares, Inc. и Prosperity Bancshares, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — First Citizens BancShares, Inc. или Prosperity Bancshares, Inc.?
У кого выше маржинальность — FCNCA или PB?
Какая акция лучше по технике — FCNCA или PB?
Что лучше купить — FCNCA или PB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией