Сравнение FCNCA vs OZK
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, OZK выглядит привлекательнее: 7.56 против 10.42. Премия к оценке FCNCA может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Мультипликатор P/S также в пользу FCNCA: 1.58 vs 1.88 у OZK. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По EV/EBITDA OZK оценён ниже: 4.41 vs 9.37. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. OZK демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 11.63% против 10.19% у FCNCA. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: OZK — 25.27%, FCNCA — 15.62%. У OZK маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FCNCA — 1.54, OZK — 0.13. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FCNCA ниже 1 (0.15), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FCNCA | OZK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 10.42 | 7.56 | |
| P/B | 1.07 | 0.87 | |
| P/S | 1.58 | 1.88 | |
| PEG | -25.64 | 15.47 | |
| EV/EBITDA | 9.37 | 4.41 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 10.19% | 11.63% | |
| ROA | 0.96% | 1.70% | |
| Валовая маржа | 62.84% | 55.80% | |
| Операц. маржа | 20.93% | 32.97% | |
| Чистая маржа | 15.62% | 25.27% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.54 | 0.13 | |
| Текущая ликв. | 0.15 | 5.36 | |
| Быстрая ликв. | 0.15 | 5.36 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.41% | 3.77% | |
| Коэфф. выплат | 7.53% | 30.57% | |
| EPS | $189.27 | $6.39 | |
| Балансовая стоим. | $1848.90 | $55.64 | |
Технический анализ
По техническому скорингу OZK сильнее: 58/100 против 45/100 у FCNCA. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у FCNCA составляет 53.7 (нейтральная зона), у OZK — 54.6 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: FCNCA на 2.4%, OZK на 3.3%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: FCNCA — 10.3 (нет тренда), OZK — 15.8 (нет тренда). FCNCA менее волатилен — бета 0.92 против 0.95 у OZK. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | FCNCA | OZK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 53.66 | 54.65 | |
| Stochastic %K | 53.15 | 65.12 | |
| CCI (20) | 5.18 | 4.45 | |
| MFI | 47.54 | 41.81 | |
| Williams %R | -46.85 | -34.88 | |
| MACD гистограмма | -1.98 | -0.11 | |
| Momentum (10) | -18.56 | -0.84 | |
| Тренд | |||
| ADX | 10.29 | 15.83 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.31% | +1.60% | |
| Цена vs EMA 20 | +1.01% | +1.41% | |
| Цена vs SMA 50 | +2.39% | +3.27% | |
| Цена vs SMA 200 | +1.60% | +0.75% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.12 | 0.04 | |
| Volume Ratio | 100.37 | 74.68 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.92 | 0.95 | |
| ATR % | 2.38% | 2.26% | |
| Sharpe (1г) | 0.06 | 0.09 | |
| RS Rating | 43.00 | 43.00 | |
| 52w от хая | -11.62 | -10.01 | |
| BB ширина | 5.41 | 5.68 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FCNCA — 14,50 млрд $, OZK — 2,81 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: FCNCA — 2,21 млрд $, OZK — 715,48 млн $. FCNCA генерирует больше чистой прибыли. FCF: FCNCA генерирует 2,07 млрд $, OZK — 731,73 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | FCNCA | OZK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 14,50 млрд $ | 2,81 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 2,21 млрд $ | 715,48 млн $ | |
| EPS (TTM) | $165.76 | $6.21 | |
| Операц. Cash Flow | 2,92 млрд $ | 837,73 млн $ | |
| Free Cash Flow | 2,07 млрд $ | 731,73 млн $ |
Дивиденды
FCNCA и OZK — дивидендные акции. Доходность: FCNCA — 0.41%, OZK — 3.77%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. FCNCA платит дивиденды 13 лет подряд, OZK — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FCNCA — 7.53%, OZK — 30.57%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | FCNCA | OZK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 0.41% | 3.77% | |
| Годовые дивиденды | $4.20 | $0.93 | |
| Коэфф. выплат | 7.53% | 30.57% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | 17.44% | -3.86% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FCNCA приходится на ноябре (+6.94%), а OZK — на ноябре (+8.50%). Слабые месяцы: для FCNCA — сентябрь (-2.69%), для OZK — март (-8.35%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FCNCA: +25.28% против +5.88%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — First Citizens BancShares, Inc. или Bank OZK?
У кого выше рентабельность — FCNCA или OZK?
Какие дивиденды у First Citizens BancShares, Inc. и Bank OZK?
Какая компания крупнее по выручке — First Citizens BancShares, Inc. или Bank OZK?
У кого выше маржинальность — FCNCA или OZK?
Какая акция лучше по технике — FCNCA или OZK?
Что лучше купить — FCNCA или OZK?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией