Сравнение FCNCA vs KEY

Тикер 1

Тикер 2

FCNCA23

17KEY

First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA) и KeyCorp (KEY) представляют одну индустрию — «Региональные банки». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. Если ориентироваться на P/E, FCNCA выглядит привлекательнее: 10.42 против 11.93. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По ROE лидирует KEY (9.74% vs 10.19%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа KEY — 17.35%, у FCNCA — 15.62%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная доходность KEY составляет 3.83%, у FCNCA — 0.41%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. FCNCA набирает 45 из 100 по техническому скорингу, KEY — 38 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. В общем зачёте FCNCA уверенно лидирует со счётом 23:17. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

First Citizens BancShares, Inc.

FCNCANASDAQ

1 989,48 $+16,71 $ (+0,85%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 23,05 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.9

Качество

5.3

Рост

3.2

Техника

5.0

Дивиденды

5.8

Прогнозы

5.5

Сезонность

8.0

KeyCorp

KEYNYSE

21,49 $+0,08 $ (+0,37%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 23,30 млрд $

ETP Rank5.9

Стоимость

7.0

Качество

5.7

Рост

8.4

Техника

3.0

Дивиденды

8.3

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

FCNCAKEY

Фундаментальный анализ

FCNCA торгуется с P/E 10.42, тогда как KEY — с P/E 11.93. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По соотношению цены к выручке (P/S) FCNCA оценён ниже: 1.58 против 2.07. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. EV/EBITDA FCNCA — 9.37, у KEY — 15.63. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE KEY — 9.74%, у FCNCA — 10.19%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. KEY удерживает чистую маржу на уровне 17.35%, опережая FCNCA (15.62%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FCNCA — 1.54, у KEY — 0.85. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности FCNCA ниже 1 (0.15), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FCNCAKEY

Показатель	FCNCA	KEY
Мультипликаторы оценки
P/E	10.42	11.93
P/B	1.07	1.16
P/S	1.58	2.07
PEG	-25.64	0.00
EV/EBITDA	9.37	15.63
Рентабельность
ROE	10.19%	9.74%
ROA	0.96%	1.03%
Валовая маржа	62.84%	64.18%
Операц. маржа	20.93%	22.20%
Чистая маржа	15.62%	17.35%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.54	0.85
Текущая ликв.	0.15	0.42
Быстрая ликв.	0.15	0.42
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.41%	3.83%
Коэфф. выплат	7.53%	53.85%
EPS	$189.27	$1.79
Балансовая стоим.	$1848.90	$18.43

Технический анализ

Техническая картина в пользу FCNCA: скоринг 45/100 vs 38/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: FCNCA — 53.7, KEY — 51.4. Обе акции находятся в одной зоне. FCNCA и KEY находятся выше 50-дневной скользящей средней (+2.4% и +2.5% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: FCNCA — 10.3 (нет тренда), KEY — 18.7 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета FCNCA — 0.92, KEY — 1.08. Оба значения в приемлемом диапазоне.

FCNCAKEY

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FCNCA	KEY
Осцилляторы
RSI (14)	53.66	51.37
Stochastic %K	53.15	41.50
CCI (20)	5.18	-62.00
MFI	47.54	44.86
Williams %R	-46.85	-58.50
MACD гистограмма	-1.98	-0.10
Momentum (10)	-18.56	-0.82
Тренд
ADX	10.29	18.74
Цена vs EMA 9	+1.31%	+0.88%
Цена vs EMA 20	+1.01%	+0.32%
Цена vs SMA 50	+2.39%	+2.55%
Цена vs SMA 200	+1.60%	+8.54%
Объём
CMF	-0.12	-0.18
Volume Ratio	100.37	65.62
Волатильность и статистика
Beta	0.92	1.08
ATR %	2.38%	2.17%
Sharpe (1г)	0.06	0.95
RS Rating	43.00	68.00
52w от хая	-11.62	-8.07
BB ширина	5.41	7.94

Финансовая отчётность

По объёму выручки: FCNCA генерирует 14,50 млрд $, KEY — 11,19 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: FCNCA — 2,21 млрд $, KEY — 1,83 млрд $. FCNCA генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FCNCA — 2,07 млрд $, KEY — 2,10 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	FCNCA	KEY
Выручка	14,50 млрд $	11,19 млрд $
Чистая прибыль	2,21 млрд $	1,83 млрд $
EPS (TTM)	$165.76	$1.53
Операц. Cash Flow	2,92 млрд $	2,21 млрд $
Free Cash Flow	2,07 млрд $	2,10 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: FCNCA платит 0.41%, KEY — 3.83%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: FCNCA — 13 лет, KEY — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FCNCA — 7.53%, KEY — 53.85%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	FCNCA	KEY
Див. доходность	0.41%	3.83%
Годовые дивиденды	$4.20	$0.41
Коэфф. выплат	7.53%	53.85%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	17.44%	-10.77%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет FCNCA показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6.94%), KEY — в ноябре (+8.65%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: FCNCA — сентябрь (-2.69%), KEY — март (-9.06%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у FCNCA: +25.28% против +11.54%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FCNCA

+1.6

-1.2

-1.6

+5.0

+3.2

+1.3

+4.7

+2.9

-2.7

+5.8

+6.9

-0.5

KEY

+1.8

-0.9

-9.1

+3.1

-0.8

-1.3

+5.3

+2.0

-0.4

+2.8

+8.7

+0.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — First Citizens BancShares, Inc. или KeyCorp?

Мультипликатор P/E у First Citizens BancShares, Inc. ниже (10.42 vs 11.93), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — FCNCA или KEY?

Рентабельность собственного капитала (ROE): FCNCA — 10.19%, KEY — 9.74%. По рентабельности компании сопоставимы.

Какие дивиденды у First Citizens BancShares, Inc. и KeyCorp?

Обе компании платят дивиденды. Доходность FCNCA — 0.41%, KEY — 3.83%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — First Citizens BancShares, Inc. или KeyCorp?

Выручка FCNCA за TTM — 14,50 млрд $, KEY — 11,19 млрд $. FCNCA генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — FCNCA или KEY?

Чистая маржа FCNCA — 15.62%, KEY — 17.35%. KEY оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FCNCA или KEY?

Технический скоринг: FCNCA — 45/100, KEY — 38/100. FCNCA имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FCNCA или KEY?

Однозначного ответа нет. Счёт 23:17 в пользу FCNCA по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией