Сравнение FCNCA vs HBAN
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E FCNCA оценён рынком дешевле: 12,05 против 13,07 у HBAN. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) FCNCA оценён ниже: 1,78 против 2,49. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. EV/EBITDA HBAN — 15,59, у FCNCA — 16,20. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует FCNCA (10,68% vs 8,58%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа HBAN — 16,64%, у FCNCA — 16,31%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FCNCA — 1,47, у HBAN — 0,67. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | FCNCA | HBAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 12,05 | 13,07 | |
| P/B | 1,19 | 1,06 | |
| P/S | 1,78 | 2,49 | |
| PEG | 1,16 | -588 448 274 840 983,25 | |
| EV/EBITDA | 16,20 | 15,59 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 10,68% | 8,58% | |
| ROA | 0,99% | 0,84% | |
| Валовая маржа | 64,04% | 63,73% | |
| Операц. маржа | 21,88% | 20,36% | |
| Чистая маржа | 16,31% | 16,64% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1,47 | 0,67 | |
| Текущая ликв. | 9,99 | 12,39 | |
| Быстрая ликв. | 9,99 | 12,39 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,37% | 3,49% | |
| Коэфф. выплат | 7,86% | 48,25% | |
| EPS | $204,06 | $1,23 | |
| Балансовая стоим. | $1898,44 | $16,79 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу FCNCA: скоринг 77/100 vs 69/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: FCNCA — 61,7, HBAN — 54,8. Обе акции находятся в одной зоне. FCNCA и HBAN находятся выше 50-дневной скользящей средней (+6,5% и +2,1% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: FCNCA — 26,6 (выраженный тренд), HBAN — 17,0 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета FCNCA — 0,59, HBAN — 0,88. Оба значения в приемлемом диапазоне.
| Индикатор | FCNCA | HBAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 61,72 | 54,83 | |
| Stochastic %K | 84,28 | 93,20 | |
| CCI (20) | 99,33 | 21,85 | |
| MFI | 65,44 | 40,69 | |
| Williams %R | -15,72 | -6,80 | |
| MACD гистограмма | 5,26 | 0,01 | |
| Momentum (10) | 55,13 | 0,47 | |
| Тренд | |||
| ADX | 26,59 | 17,01 | |
| Цена vs EMA 9 | +1,51% | +1,37% | |
| Цена vs EMA 20 | +3,20% | +1,36% | |
| Цена vs SMA 50 | +6,55% | +2,06% | |
| Цена vs SMA 200 | +12,17% | +5,87% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,14 | 0,11 | |
| Volume Ratio | 70,56 | 104,09 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,59 | 0,88 | |
| ATR % | 2,20% | 2,07% | |
| Sharpe (1г) | 0,67 | 0,28 | |
| RS Rating | 59,00 | 42,00 | |
| 52w от хая | -1,02 | -8,68 | |
| BB ширина | 11,18 | 10,50 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: FCNCA генерирует 14,50 млрд $, HBAN — 12,48 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: HBAN — +4,40%, FCNCA — -3,00%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: FCNCA — 2,21 млрд $, HBAN — 2,21 млрд $. HBAN генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FCNCA — 2,07 млрд $, HBAN — 2,28 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | FCNCA | HBAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 14,50 млрд $ | 12,48 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | -3.00% | +4.40% | |
| Чистая прибыль | 2,21 млрд $ | 2,21 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | -20.60% | +14.00% | |
| EPS (TTM) | $165,76 | $1,41 | |
| Операц. Cash Flow | 2,92 млрд $ | 2,54 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 2,07 млрд $ | 2,28 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная доходность: FCNCA платит 0,37%, HBAN — 3,49%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: FCNCA — 13 лет, HBAN — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FCNCA — 7,86%, HBAN — 48,25%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | FCNCA | HBAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 0,37% | 3,49% | |
| Годовые дивиденды | $6,30 | $0,46 | |
| Коэфф. выплат | 7,86% | 48,25% | |
| Лет выплат | 13 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | 27,36% | -5,13% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет FCNCA показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6,94%), HBAN — в ноябре (+7,30%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: FCNCA — сентябрь (-2,69%), HBAN — март (-8,16%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль, август, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FCNCA: +25,41% против +9,24%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — First Citizens BancShares, Inc. или Huntington Bancshares Incorporated?
У кого выше рентабельность — FCNCA или HBAN?
Какие дивиденды у First Citizens BancShares, Inc. и Huntington Bancshares Incorporated?
Какая компания крупнее по выручке — First Citizens BancShares, Inc. или Huntington Bancshares Incorporated?
У кого выше маржинальность — FCNCA или HBAN?
Какая акция лучше по технике — FCNCA или HBAN?
Что лучше купить — FCNCA или HBAN?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 12.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией