Сравнение FCNCA vs HBAN
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E FCNCA оценён рынком дешевле: 10.42 против 13.40 у HBAN (разница составляет 22.2%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) FCNCA оценён ниже: 1.58 против 1.89. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. EV/EBITDA FCNCA — 9.37, у HBAN — 16.20. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует FCNCA (10.19% vs 8.82%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа HBAN — 16.63%, у FCNCA — 15.62%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FCNCA — 1.54, у HBAN — 0.72. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности FCNCA ниже 1 (0.15), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FCNCA | HBAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 10.42 | 13.40 | |
| P/B | 1.07 | 0.91 | |
| P/S | 1.58 | 1.89 | |
| PEG | -25.64 | 8.78 | |
| EV/EBITDA | 9.37 | 16.20 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 10.19% | 8.82% | |
| ROA | 0.96% | 0.77% | |
| Валовая маржа | 62.84% | 62.65% | |
| Операц. маржа | 20.93% | 20.17% | |
| Чистая маржа | 15.62% | 16.63% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.54 | 0.72 | |
| Текущая ликв. | 0.15 | 20.08 | |
| Быстрая ликв. | 0.15 | 20.08 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.41% | 3.92% | |
| Коэфф. выплат | 7.53% | 47.76% | |
| EPS | $189.27 | $1.18 | |
| Балансовая стоим. | $1848.90 | $17.43 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу FCNCA: скоринг 45/100 vs 29/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: FCNCA — 53.7, HBAN — 46.6. Обе акции находятся в одной зоне. FCNCA торгуется выше SMA 50 (2.4%), тогда как HBAN ниже этой средней (-0.9%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. FCNCA выше SMA 200 (+1.6%), HBAN — ниже (-5.1%). Долгосрочный тренд в пользу FCNCA. ADX: FCNCA — 10.3 (нет тренда), HBAN — 23.3 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета FCNCA — 0.92, HBAN — 1.09. Оба значения в приемлемом диапазоне.
| Индикатор | FCNCA | HBAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 53.66 | 46.57 | |
| Stochastic %K | 53.15 | 42.11 | |
| CCI (20) | 5.18 | -45.89 | |
| MFI | 47.54 | 33.57 | |
| Williams %R | -46.85 | -57.89 | |
| MACD гистограмма | -1.98 | -0.04 | |
| Momentum (10) | -18.56 | -0.34 | |
| Тренд | |||
| ADX | 10.29 | 23.26 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.31% | +0.59% | |
| Цена vs EMA 20 | +1.01% | -0.67% | |
| Цена vs SMA 50 | +2.39% | -0.87% | |
| Цена vs SMA 200 | +1.60% | -5.11% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.12 | -0.04 | |
| Volume Ratio | 100.37 | 80.49 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.92 | 1.09 | |
| ATR % | 2.38% | 2.38% | |
| Sharpe (1г) | 0.06 | -0.10 | |
| RS Rating | 43.00 | 37.00 | |
| 52w от хая | -11.62 | -18.55 | |
| BB ширина | 5.41 | 11.03 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: FCNCA генерирует 14,50 млрд $, HBAN — 12,48 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: FCNCA — 2,21 млрд $, HBAN — 2,21 млрд $. HBAN генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FCNCA — 2,07 млрд $, HBAN — 2,28 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | FCNCA | HBAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 14,50 млрд $ | 12,48 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 2,21 млрд $ | 2,21 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $165.76 | $1.41 | |
| Операц. Cash Flow | 2,92 млрд $ | 2,54 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 2,07 млрд $ | 2,28 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная доходность: FCNCA платит 0.41%, HBAN — 3.92%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: FCNCA — 13 лет, HBAN — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FCNCA — 7.53%, HBAN — 47.76%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | FCNCA | HBAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 0.41% | 3.92% | |
| Годовые дивиденды | $4.20 | $0.31 | |
| Коэфф. выплат | 7.53% | 47.76% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | 17.44% | -12.52% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет FCNCA показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6.94%), HBAN — в ноябре (+7.30%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: FCNCA — сентябрь (-2.69%), HBAN — март (-8.16%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль, август, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FCNCA: +25.28% против +9.11%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — First Citizens BancShares, Inc. или Huntington Bancshares Incorporated?
У кого выше рентабельность — FCNCA или HBAN?
Какие дивиденды у First Citizens BancShares, Inc. и Huntington Bancshares Incorporated?
Какая компания крупнее по выручке — First Citizens BancShares, Inc. или Huntington Bancshares Incorporated?
У кого выше маржинальность — FCNCA или HBAN?
Какая акция лучше по технике — FCNCA или HBAN?
Что лучше купить — FCNCA или HBAN?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией