Сравнение FCNCA vs FNB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, FNB выглядит привлекательнее: 11,31 против 12,05. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. Мультипликатор P/S также в пользу FCNCA: 1,78 vs 2,51 у FNB. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По EV/EBITDA FNB оценён ниже: 11,60 vs 16,20. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала FCNCA составляет 10,68%, что превышает показатель FNB (8,94%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности FNB впереди: 22,31% против 16,31% у FCNCA. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FCNCA — 1,47, FNB — 0,39. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FNB ниже 1 (0,16), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FCNCA | FNB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 12,05 | 11,31 | |
| P/B | 1,19 | 0,99 | |
| P/S | 1,78 | 2,51 | |
| PEG | 1,16 | 0,35 | |
| EV/EBITDA | 16,20 | 11,60 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 10,68% | 8,94% | |
| ROA | 0,99% | 1,19% | |
| Валовая маржа | 64,04% | 64,41% | |
| Операц. маржа | 21,88% | 26,49% | |
| Чистая маржа | 16,31% | 22,31% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1,47 | 0,39 | |
| Текущая ликв. | 9,99 | 0,16 | |
| Быстрая ликв. | 9,99 | 0,16 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,37% | 2,56% | |
| Коэфф. выплат | 7,86% | 29,28% | |
| EPS | $204,06 | $1,71 | |
| Балансовая стоим. | $1898,44 | $19,31 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 77/100 и 74/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Осциллятор RSI у FCNCA составляет 61,7 (нейтральная зона), у FNB — 53,6 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: FCNCA на 6,5%, FNB на 2,2%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: FCNCA — 26,6 (выраженный тренд), FNB — 15,1 (нет тренда). FCNCA менее волатилен — бета 0,59 против 0,89 у FNB. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | FCNCA | FNB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 61,72 | 53,57 | |
| Stochastic %K | 84,28 | 58,06 | |
| CCI (20) | 99,33 | 19,47 | |
| MFI | 65,44 | 53,20 | |
| Williams %R | -15,72 | -41,94 | |
| MACD гистограмма | 5,26 | -0,03 | |
| Momentum (10) | 55,13 | -0,02 | |
| Тренд | |||
| ADX | 26,59 | 15,08 | |
| Цена vs EMA 9 | +1,51% | +0,30% | |
| Цена vs EMA 20 | +3,20% | +0,54% | |
| Цена vs SMA 50 | +6,55% | +2,22% | |
| Цена vs SMA 200 | +12,17% | +9,11% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,14 | 0,25 | |
| Volume Ratio | 70,56 | 36,51 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,59 | 0,89 | |
| ATR % | 2,20% | 1,80% | |
| Sharpe (1г) | 0,67 | 0,93 | |
| RS Rating | 59,00 | 64,00 | |
| 52w от хая | -1,02 | -2,43 | |
| BB ширина | 11,18 | 3,72 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FCNCA — 14,50 млрд $, FNB — 2,69 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу FNB: +4,90% г/г vs -3,00%. FCNCA показывает снижение, что может быть тревожным сигналом. Чистая прибыль: FCNCA — 2,21 млрд $, FNB — 565,39 млн $. FCNCA генерирует больше чистой прибыли. FCF: FCNCA генерирует 2,07 млрд $, FNB — 376 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | FCNCA | FNB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 14,50 млрд $ | 2,69 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | -3.00% | +4.90% | |
| Чистая прибыль | 2,21 млрд $ | 565,39 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | -20.60% | +21.60% | |
| EPS (TTM) | $165,76 | $1,57 | |
| Операц. Cash Flow | 2,92 млрд $ | 482 млн $ | |
| Free Cash Flow | 2,07 млрд $ | 376 млн $ |
Дивиденды
FCNCA и FNB — дивидендные акции. Доходность: FCNCA — 0,37%, FNB — 2,56%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. FCNCA платит дивиденды 13 лет подряд, FNB — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FCNCA — 7,86%, FNB — 29,28%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | FCNCA | FNB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 0,37% | 2,56% | |
| Годовые дивиденды | $6,30 | $0,38 | |
| Коэфф. выплат | 7,86% | 29,28% | |
| Лет выплат | 13 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | 27,36% | -4,56% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FCNCA приходится на ноябре (+6,94%), а FNB — на ноябре (+6,98%). Слабые месяцы: для FCNCA — сентябрь (-2,69%), для FNB — март (-7,08%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FCNCA: +25,41% против +7,99%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — First Citizens BancShares, Inc. или F.N.B. Corporation?
У кого выше рентабельность — FCNCA или FNB?
Какие дивиденды у First Citizens BancShares, Inc. и F.N.B. Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — First Citizens BancShares, Inc. или F.N.B. Corporation?
У кого выше маржинальность — FCNCA или FNB?
Какая акция лучше по технике — FCNCA или FNB?
Что лучше купить — FCNCA или FNB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 12.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией