Сравнение FCNCA vs FNB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, FNB выглядит привлекательнее: 10.80 против 10.42. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. Мультипликатор P/S также в пользу FCNCA: 1.58 vs 2.31 у FNB. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По EV/EBITDA FCNCA оценён ниже: 9.37 vs 13.58. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала FCNCA составляет 10.19%, что превышает показатель FNB (8.77%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности FNB впереди: 21.63% против 15.62% у FCNCA. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FCNCA — 1.54, FNB — 0.61. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FCNCA ниже 1 (0.15), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FCNCA | FNB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 10.42 | 10.80 | |
| P/B | 1.07 | 0.93 | |
| P/S | 1.58 | 2.31 | |
| PEG | -25.64 | 0.37 | |
| EV/EBITDA | 9.37 | 13.58 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 10.19% | 8.77% | |
| ROA | 0.96% | 1.16% | |
| Валовая маржа | 62.84% | 63.39% | |
| Операц. маржа | 20.93% | 25.69% | |
| Чистая маржа | 15.62% | 21.63% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.54 | 0.61 | |
| Текущая ликв. | 0.15 | 0.21 | |
| Быстрая ликв. | 0.15 | 0.21 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.41% | 2.74% | |
| Коэфф. выплат | 7.53% | 29.54% | |
| EPS | $189.27 | $1.62 | |
| Балансовая стоим. | $1848.90 | $18.86 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 45/100 и 41/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Осциллятор RSI у FCNCA составляет 53.7 (нейтральная зона), у FNB — 50.1 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: FCNCA на 2.4%, FNB на 1.7%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: FCNCA — 10.3 (нет тренда), FNB — 16.4 (нет тренда). FCNCA менее волатилен — бета 0.92 против 1.19 у FNB. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | FCNCA | FNB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 53.66 | 50.11 | |
| Stochastic %K | 53.15 | 36.67 | |
| CCI (20) | 5.18 | -46.62 | |
| MFI | 47.54 | 44.17 | |
| Williams %R | -46.85 | -63.33 | |
| MACD гистограмма | -1.98 | -0.06 | |
| Momentum (10) | -18.56 | -0.44 | |
| Тренд | |||
| ADX | 10.29 | 16.39 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.31% | +0.34% | |
| Цена vs EMA 20 | +1.01% | -0.03% | |
| Цена vs SMA 50 | +2.39% | +1.71% | |
| Цена vs SMA 200 | +1.60% | +4.04% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.12 | -0.18 | |
| Volume Ratio | 100.37 | 78.12 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.92 | 1.19 | |
| ATR % | 2.38% | 2.18% | |
| Sharpe (1г) | 0.06 | 0.86 | |
| RS Rating | 43.00 | 63.00 | |
| 52w от хая | -11.62 | -8.67 | |
| BB ширина | 5.41 | 6.38 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FCNCA — 14,50 млрд $, FNB — 2,69 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: FCNCA — 2,21 млрд $, FNB — 565,39 млн $. FCNCA генерирует больше чистой прибыли. FCF: FCNCA генерирует 2,07 млрд $, FNB — 376 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | FCNCA | FNB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 14,50 млрд $ | 2,69 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 2,21 млрд $ | 565,39 млн $ | |
| EPS (TTM) | $165.76 | $1.57 | |
| Операц. Cash Flow | 2,92 млрд $ | 482 млн $ | |
| Free Cash Flow | 2,07 млрд $ | 376 млн $ |
Дивиденды
FCNCA и FNB — дивидендные акции. Доходность: FCNCA — 0.41%, FNB — 2.74%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. FCNCA платит дивиденды 13 лет подряд, FNB — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FCNCA — 7.53%, FNB — 29.54%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | FCNCA | FNB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 0.41% | 2.74% | |
| Годовые дивиденды | $4.20 | $0.25 | |
| Коэфф. выплат | 7.53% | 29.54% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | 17.44% | -12.23% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FCNCA приходится на ноябре (+6.94%), а FNB — на ноябре (+6.98%). Слабые месяцы: для FCNCA — сентябрь (-2.69%), для FNB — март (-7.08%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FCNCA: +25.28% против +7.33%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — First Citizens BancShares, Inc. или F.N.B. Corporation?
У кого выше рентабельность — FCNCA или FNB?
Какие дивиденды у First Citizens BancShares, Inc. и F.N.B. Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — First Citizens BancShares, Inc. или F.N.B. Corporation?
У кого выше маржинальность — FCNCA или FNB?
Какая акция лучше по технике — FCNCA или FNB?
Что лучше купить — FCNCA или FNB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией