Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Сравнение FCNCA vs FITB

Тикер 1

Тикер 2

FCNCA27

17FITB

First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA) и Fifth Third Bancorp (FITB) представляют одну индустрию — «Региональные банки». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации FITB крупнее в 2,0× (51,73 млрд $ vs 25,41 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует FCNCA с P/E 12,02 (у FITB — 19,46). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По ROE лидирует FCNCA (10,68% vs 8,43%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа FITB — 15,77%, у FCNCA — 16,31%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная доходность FITB составляет 2,78%, у FCNCA — 0,37%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. FCNCA набирает 80 из 100 по техническому скорингу, FITB — 67 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. В общем зачёте FCNCA уверенно лидирует со счётом 27:17. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

First Citizens BancShares, Inc.

FCNCANASDAQ

$2230,95-$17,23 (-0,77%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 25,41 млрд $

ETP Rank6.0

Стоимость

6.9

Качество

7.2

Рост

3.2

Техника

7.0

Дивиденды

5.8

Прогнозы

5.0

Сезонность

5.0

Fifth Third Bancorp

FITBNYSE

$57,08-$0,53 (-0,91%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 51,73 млрд $

ETP Rank5.6

Стоимость

4.4

Качество

5.6

Рост

5.8

Техника

7.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

7.0

Сезонность

7.0

Динамика цен

FCNCAFITB

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, FCNCA выглядит привлекательнее: 12,02 против 19,46. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По соотношению цены к выручке (P/S) FCNCA оценён ниже: 1,77 против 3,51. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B FCNCA — 1,18, у FITB — 1,53. EV/EBITDA FCNCA — 16,18, у FITB — 20,23. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE FCNCA — 10,68%, у FITB — 8,43%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. FITB удерживает чистую маржу на уровне 15,77%, опережая FCNCA (16,31%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FCNCA — 1,47, у FITB — 0,65. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности FITB ниже 1 (0,37), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FCNCAFITB

Показатель	FCNCA	FITB
Мультипликаторы оценки
P/E	12,02	19,46
P/B	1,18	1,53
P/S	1,77	3,51
PEG	1,16	-2,33
EV/EBITDA	16,18	20,23
Рентабельность
ROE	10,68%	8,43%
ROA	0,99%	0,78%
Валовая маржа	64,04%	68,50%
Операц. маржа	21,88%	20,11%
Чистая маржа	16,31%	15,77%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1,47	0,65
Текущая ликв.	9,99	0,37
Быстрая ликв.	9,99	0,37
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0,37%	2,78%
Коэфф. выплат	7,86%	55,07%
EPS	$204,06	$2,57
Балансовая стоим.	$1898,44	$37,76

Технический анализ

Техническая картина в пользу FCNCA: скоринг 80/100 vs 67/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: FCNCA — 57,9, FITB — 54,6. Обе акции находятся в одной зоне. FCNCA и FITB находятся выше 50-дневной скользящей средней (+5,2% и +2,4% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: FCNCA — 30,8 (выраженный тренд), FITB — 14,2 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета FCNCA — 0,58, FITB — 0,79. Оба значения в приемлемом диапазоне.

FCNCAFITB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FCNCA	FITB
Осцилляторы
RSI (14)	57,92	54,64
Stochastic %K	66,52	59,53
CCI (20)	87,28	95,98
MFI	61,74	53,15
Williams %R	-33,48	-40,47
MACD гистограмма	2,77	-0,05
Momentum (10)	29,74	0,70
Тренд
ADX	30,75	14,20
Цена vs EMA 9	0,00%	-0,03%
Цена vs EMA 20	+1,66%	+0,45%
Цена vs SMA 50	+5,18%	+2,41%
Цена vs SMA 200	+11,36%	+15,14%
Объём
CMF	0,12	0,00
Volume Ratio	77,30	96,91
Волатильность и статистика
Beta	0,58	0,79
ATR %	2,16%	1,83%
Sharpe (1г)	0,62	1,11
RS Rating	58,00	72,00
52w от хая	-2,10	-3,19
BB ширина	10,70	3,34

Финансовая отчётность

По объёму выручки: FCNCA генерирует 14,50 млрд $, FITB — 12,87 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: FITB — -1,40%, FCNCA — -3,00%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: FCNCA — 2,21 млрд $, FITB — 2,52 млрд $. FITB генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FCNCA — 2,07 млрд $, FITB — 3,81 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	FCNCA	FITB
Выручка	14,50 млрд $	12,87 млрд $
Рост выручки (г/г)	-3.00%	-1.40%
Чистая прибыль	2,21 млрд $	2,52 млрд $
Рост прибыли (г/г)	-20.60%	+9.00%
EPS (TTM)	$165,76	$3,55
Операц. Cash Flow	2,92 млрд $	4,51 млрд $
Free Cash Flow	2,07 млрд $	3,81 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: FCNCA платит 0,37%, FITB — 2,78%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: FCNCA — 13 лет, FITB — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FCNCA — 7,86%, FITB — 55,07%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	FCNCA	FITB
Див. доходность	0,37%	2,78%
Годовые дивиденды	$6,30	$0,80
Коэфф. выплат	7,86%	55,07%
Лет выплат	13	13
CAGR дивидендов (5л)	27,36%	-6,84%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет FCNCA показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6,94%), FITB — в ноябре (+6,95%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: FCNCA — сентябрь (-2,69%), FITB — март (-8,67%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у FCNCA: +25,41% против +14,41%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FCNCA

+1,6

-1,2

-1,6

+5,0

+2,9

+1,8

+4,5

+2,9

-2,7

+5,8

+6,9

-0,5

FITB

+1,3

+0,3

-8,7

+5,2

+0,0

+0,2

+3,7

+1,8

+0,8

+3,1

+7,0

-0,3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — First Citizens BancShares, Inc. или Fifth Third Bancorp?

Мультипликатор P/E у First Citizens BancShares, Inc. ниже (12,02 vs 19,46), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — FCNCA или FITB?

Рентабельность собственного капитала (ROE): FCNCA — 10,68%, FITB — 8,43%. Преимущество у FCNCA.

Какие дивиденды у First Citizens BancShares, Inc. и Fifth Third Bancorp?

Обе компании платят дивиденды. Доходность FCNCA — 0,37%, FITB — 2,78%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — First Citizens BancShares, Inc. или Fifth Third Bancorp?

Выручка FCNCA за TTM — 14,50 млрд $, FITB — 12,87 млрд $. FCNCA генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — FCNCA или FITB?

Чистая маржа FCNCA — 16,31%, FITB — 15,77%. По маржинальности компании близки.

Какая акция лучше по технике — FCNCA или FITB?

Технический скоринг: FCNCA — 80/100, FITB — 67/100. FCNCA имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FCNCA или FITB?

Однозначного ответа нет. Счёт 27:17 в пользу FCNCA по 49 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 18.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией