Сравнение FCNCA vs FITB

Тикер 1

Тикер 2

FCNCA19

18FITB

First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA) и Fifth Third Bancorp (FITB) представляют одну индустрию — «Региональные банки». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации FITB крупнее в 1.5× (34,74 млрд $ vs 23,05 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует FCNCA с P/E 10.42 (у FITB — 18.55). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По ROE лидирует FCNCA (10.19% vs 8.86%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа FITB — 15.91%, у FCNCA — 15.62%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная доходность FITB составляет 3.21%, у FCNCA — 0.41%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 45/100 и 50/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Сравнение заканчивается со счётом 19:18 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

First Citizens BancShares, Inc.

FCNCANASDAQ

1 989,48 $+16,71 $ (+0,85%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 23,05 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.9

Качество

5.3

Рост

3.2

Техника

5.0

Дивиденды

5.8

Прогнозы

5.5

Сезонность

8.0

Fifth Third Bancorp

FITBNASDAQ

49,16 $+0,30 $ (+0,61%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 34,74 млрд $

ETP Rank6.4

Стоимость

5.5

Качество

7.3

Рост

5.8

Техника

5.0

Дивиденды

8.3

Прогнозы

7.0

Сезонность

6.0

Динамика цен

FCNCAFITB

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, FCNCA выглядит привлекательнее: 10.42 против 18.55. Премия к оценке FITB может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По соотношению цены к выручке (P/S) FCNCA оценён ниже: 1.58 против 2.53. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. EV/EBITDA FCNCA — 9.37, у FITB — 16.64. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE FCNCA — 10.19%, у FITB — 8.86%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. FITB удерживает чистую маржу на уровне 15.91%, опережая FCNCA (15.62%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FCNCA — 1.54, у FITB — 0.59. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности FCNCA ниже 1 (0.15), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FCNCAFITB

Показатель	FCNCA	FITB
Мультипликаторы оценки
P/E	10.42	18.55
P/B	1.07	1.18
P/S	1.58	2.53
PEG	-25.64	-3.46
EV/EBITDA	9.37	16.64
Рентабельность
ROE	10.19%	8.86%
ROA	0.96%	0.73%
Валовая маржа	62.84%	66.60%
Операц. маржа	20.93%	20.24%
Чистая маржа	15.62%	15.91%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.54	0.59
Текущая ликв.	0.15	3.17
Быстрая ликв.	0.15	3.17
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.41%	3.21%
Коэфф. выплат	7.53%	54.03%
EPS	$189.27	$2.63
Балансовая стоим.	$1848.90	$41.33

Технический анализ

Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 45/100 и 50/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. По RSI: FCNCA — 53.7, FITB — 51.9. Обе акции находятся в одной зоне. FCNCA и FITB находятся выше 50-дневной скользящей средней (+2.4% и +2.4% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: FCNCA — 10.3 (нет тренда), FITB — 22.4 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета FCNCA — 0.92, FITB — 1.04. Оба значения в приемлемом диапазоне.

FCNCAFITB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FCNCA	FITB
Осцилляторы
RSI (14)	53.66	51.87
Stochastic %K	53.15	53.03
CCI (20)	5.18	-19.61
MFI	47.54	44.22
Williams %R	-46.85	-46.97
MACD гистограмма	-1.98	-0.13
Momentum (10)	-18.56	-0.51
Тренд
ADX	10.29	22.36
Цена vs EMA 9	+1.31%	+1.34%
Цена vs EMA 20	+1.01%	+0.71%
Цена vs SMA 50	+2.39%	+2.41%
Цена vs SMA 200	+1.60%	+5.36%
Объём
CMF	-0.12	-0.03
Volume Ratio	100.37	79.79
Волатильность и статистика
Beta	0.92	1.04
ATR %	2.38%	2.26%
Sharpe (1г)	0.06	0.99
RS Rating	43.00	64.00
52w от хая	-11.62	-11.33
BB ширина	5.41	9.25

Финансовая отчётность

По объёму выручки: FCNCA генерирует 14,50 млрд $, FITB — 12,87 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: FCNCA — 2,21 млрд $, FITB — 2,52 млрд $. FITB генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FCNCA — 2,07 млрд $, FITB — 3,81 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	FCNCA	FITB
Выручка	14,50 млрд $	12,87 млрд $
Чистая прибыль	2,21 млрд $	2,52 млрд $
EPS (TTM)	$165.76	$3.55
Операц. Cash Flow	2,92 млрд $	4,51 млрд $
Free Cash Flow	2,07 млрд $	3,81 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: FCNCA платит 0.41%, FITB — 3.21%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: FCNCA — 13 лет, FITB — 14 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FCNCA — 7.53%, FITB — 54.03%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	FCNCA	FITB
Див. доходность	0.41%	3.21%
Годовые дивиденды	$4.20	$0.40
Коэфф. выплат	7.53%	54.03%
Лет выплат	13.00%	14.00%
CAGR дивидендов (5л)	17.44%	-18.90%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет FCNCA показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6.94%), FITB — в ноябре (+6.95%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: FCNCA — сентябрь (-2.69%), FITB — март (-8.67%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у FCNCA: +25.28% против +13.46%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FCNCA

+1.6

-1.2

-1.6

+5.0

+3.2

+1.3

+4.7

+2.9

-2.7

+5.8

+6.9

-0.5

FITB

+1.3

+0.3

-8.7

+5.2

+0.1

-1.4

+4.2

+1.8

+0.8

+3.1

+7.0

-0.3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — First Citizens BancShares, Inc. или Fifth Third Bancorp?

Мультипликатор P/E у First Citizens BancShares, Inc. ниже (10.42 vs 18.55), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — FCNCA или FITB?

Рентабельность собственного капитала (ROE): FCNCA — 10.19%, FITB — 8.86%. Преимущество у FCNCA.

Какие дивиденды у First Citizens BancShares, Inc. и Fifth Third Bancorp?

Обе компании платят дивиденды. Доходность FCNCA — 0.41%, FITB — 3.21%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — First Citizens BancShares, Inc. или Fifth Third Bancorp?

Выручка FCNCA за TTM — 14,50 млрд $, FITB — 12,87 млрд $. FCNCA генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — FCNCA или FITB?

Чистая маржа FCNCA — 15.62%, FITB — 15.91%. По маржинальности компании близки.

Какая акция лучше по технике — FCNCA или FITB?

Технический скоринг: FCNCA — 45/100, FITB — 50/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FCNCA или FITB?

Однозначного ответа нет. Счёт 19:18 в пользу FCNCA по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией