Сравнение FCNCA vs FHN

Тикер 1

Тикер 2

FCNCA23

19FHN

Обе компании работают в индустрии «Региональные банки»: First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA) и First Horizon Corporation (FHN). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации FCNCA крупнее в 2.0× (23,05 млрд $ vs 11,44 млрд $). По мультипликатору P/E FCNCA оценён рынком дешевле: 10.42 против 11.32 у FHN (разница составляет 8.0%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Рентабельность капитала FHN составляет 11.43%, что превышает показатель FCNCA (10.19%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности FHN впереди: 22.31% против 15.62% у FCNCA. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По дивидендной доходности FHN впереди: 2.56% годовых против 0.41% у FCNCA. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. По технике ситуация паритетная: 45/100 и 41/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Итог: 23:19 — ни одна сторона не доминирует. В таких ситуациях решающим становится горизонт инвестирования и склонность к риску.

First Citizens BancShares, Inc.

FCNCANASDAQ

1 989,48 $+16,71 $ (+0,85%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 23,05 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.9

Качество

5.3

Рост

3.2

Техника

5.0

Дивиденды

5.8

Прогнозы

5.5

Сезонность

8.0

First Horizon Corporation

FHNNYSE

24,10 $-0,13 $ (-0,54%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 11,44 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

7.2

Качество

5.8

Рост

7.8

Техника

3.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

6.0

Сезонность

3.0

Динамика цен

FCNCAFHN

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует FCNCA с P/E 10.42 (у FHN — 11.32). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Мультипликатор P/S также в пользу FCNCA: 1.58 vs 2.50 у FHN. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По EV/EBITDA FCNCA оценён ниже: 9.37 vs 16.32. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. FHN демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 11.43% против 10.19% у FCNCA. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: FHN — 22.31%, FCNCA — 15.62%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FCNCA — 1.54, FHN — 1.45. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FCNCA ниже 1 (0.15), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FCNCAFHN

Показатель	FCNCA	FHN
Мультипликаторы оценки
P/E	10.42	11.32
P/B	1.07	1.27
P/S	1.58	2.50
PEG	-25.64	0.29
EV/EBITDA	9.37	16.32
Рентабельность
ROE	10.19%	11.43%
ROA	0.96%	1.22%
Валовая маржа	62.84%	73.80%
Операц. маржа	20.93%	29.39%
Чистая маржа	15.62%	22.31%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.54	1.45
Текущая ликв.	0.15	0.96
Быстрая ликв.	0.15	0.96
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.41%	2.56%
Коэфф. выплат	7.53%	32.13%
EPS	$189.27	$2.14
Балансовая стоим.	$1848.90	$19.72

Технический анализ

По технике ситуация паритетная: 45/100 и 41/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Осциллятор RSI у FCNCA составляет 53.7 (нейтральная зона), у FHN — 52.2 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: FCNCA на 2.4%, FHN на 2.7%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: FCNCA — 10.3 (нет тренда), FHN — 19.4 (нет тренда). FCNCA менее волатилен — бета 0.92 против 1.06 у FHN. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

FCNCAFHN

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FCNCA	FHN
Осцилляторы
RSI (14)	53.66	52.18
Stochastic %K	53.15	46.60
CCI (20)	5.18	-50.58
MFI	47.54	39.54
Williams %R	-46.85	-53.40
MACD гистограмма	-1.98	-0.11
Momentum (10)	-18.56	-0.84
Тренд
ADX	10.29	19.36
Цена vs EMA 9	+1.31%	+1.17%
Цена vs EMA 20	+1.01%	+0.63%
Цена vs SMA 50	+2.39%	+2.73%
Цена vs SMA 200	+1.60%	+4.76%
Объём
CMF	-0.12	-0.15
Volume Ratio	100.37	126.94
Волатильность и статистика
Beta	0.92	1.06
ATR %	2.38%	2.30%
Sharpe (1г)	0.06	0.67
RS Rating	43.00	60.00
52w от хая	-11.62	-8.77
BB ширина	5.41	8.18

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FCNCA — 14,50 млрд $, FHN — 4,99 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: FCNCA — 2,21 млрд $, FHN — 983 млн $. FCNCA генерирует больше чистой прибыли. FCF: FCNCA генерирует 2,07 млрд $, FHN — 955 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	FCNCA	FHN
Выручка	14,50 млрд $	4,99 млрд $
Чистая прибыль	2,21 млрд $	983 млн $
EPS (TTM)	$165.76	$1.89
Операц. Cash Flow	2,92 млрд $	988 млн $
Free Cash Flow	2,07 млрд $	955 млн $

Дивиденды

FCNCA и FHN — дивидендные акции. Доходность: FCNCA — 0.41%, FHN — 2.56%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. FCNCA платит дивиденды 13 лет подряд, FHN — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FCNCA — 7.53%, FHN — 32.13%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	FCNCA	FHN
Див. доходность	0.41%	2.56%
Годовые дивиденды	$4.20	$0.34
Коэфф. выплат	7.53%	32.13%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	17.44%	-10.74%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FCNCA приходится на ноябре (+6.94%), а FHN — на ноябре (+8.21%). Слабые месяцы: для FCNCA — сентябрь (-2.69%), для FHN — март (-7.52%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у FCNCA: +25.28% против +12.06%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FCNCA

+1.6

-1.2

-1.6

+5.0

+3.2

+1.3

+4.7

+2.9

-2.7

+5.8

+6.9

-0.5

FHN

+1.5

+2.2

-7.5

+3.2

-3.2

+0.5

+3.2

+2.3

-0.8

+2.3

+8.2

+0.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — First Citizens BancShares, Inc. или First Horizon Corporation?

По P/E First Citizens BancShares, Inc. оценена ниже: 10.42 против 11.32. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — FCNCA или FHN?

ROE FCNCA — 10.19%, FHN — 11.43%. FHN демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у First Citizens BancShares, Inc. и First Horizon Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность FCNCA — 0.41%, FHN — 2.56%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — First Citizens BancShares, Inc. или First Horizon Corporation?

По объёму выручки: FCNCA — 14,50 млрд $, FHN — 4,99 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — FCNCA или FHN?

Чистая маржа FCNCA — 15.62%, FHN — 22.31%. FHN оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FCNCA или FHN?

Технический скоринг: FCNCA — 45/100, FHN — 41/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FCNCA или FHN?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик FCNCA выигрывает 23, FHN — 19. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией