Сравнение FCNCA vs FHB

Тикер 1

Тикер 2

FCNCA19

22FHB

Обе компании работают в индустрии «Региональные банки»: First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA) и First Hawaiian, Inc. (FHB). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации FCNCA крупнее в 6.9× (23,05 млрд $ vs 3,32 млрд $). Если ориентироваться на P/E, FCNCA выглядит привлекательнее: 10.42 против 11.68. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. Рентабельность капитала FHB составляет 10.39%, что превышает показатель FCNCA (10.19%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности FHB впереди: 24.81% против 15.62% у FCNCA. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По дивидендной доходности FHB впереди: 3.83% годовых против 0.41% у FCNCA. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу FHB: скоринг 70/100 vs 45/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. Итог: 19:22 — ни одна сторона не доминирует. В таких ситуациях решающим становится горизонт инвестирования и склонность к риску.

First Citizens BancShares, Inc.

FCNCANASDAQ

1 989,48 $+16,71 $ (+0,85%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 23,05 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.9

Качество

5.3

Рост

3.2

Техника

5.0

Дивиденды

5.8

Прогнозы

5.5

Сезонность

8.0

First Hawaiian, Inc.

FHBNASDAQ

27,27 $+0,11 $ (+0,41%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 3,32 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.2

Качество

6.8

Рост

7.4

Техника

7.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

5.0

Сезонность

4.0

Динамика цен

FCNCAFHB

Фундаментальный анализ

FCNCA торгуется с P/E 10.42, тогда как FHB — с P/E 11.68. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Мультипликатор P/S также в пользу FCNCA: 1.58 vs 2.88 у FHB. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По EV/EBITDA FHB оценён ниже: 8.06 vs 9.37. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. FHB демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 10.39% против 10.19% у FCNCA. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: FHB — 24.81%, FCNCA — 15.62%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FCNCA — 1.54, FHB — 0.00. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FHB ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FCNCAFHB

Показатель	FCNCA	FHB
Мультипликаторы оценки
P/E	10.42	11.68
P/B	1.07	1.20
P/S	1.58	2.88
PEG	-25.64	0.48
EV/EBITDA	9.37	8.06
Рентабельность
ROE	10.19%	10.39%
ROA	0.96%	1.17%
Валовая маржа	62.84%	74.15%
Операц. маржа	20.93%	31.77%
Чистая маржа	15.62%	24.81%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.54	0.00
Текущая ликв.	0.15	0.00
Быстрая ликв.	0.15	0.00
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.41%	3.83%
Коэфф. выплат	7.53%	46.06%
EPS	$189.27	$2.33
Балансовая стоим.	$1848.90	$22.60

Технический анализ

По техническому скорингу FHB сильнее: 70/100 против 45/100 у FCNCA. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у FCNCA составляет 53.7 (нейтральная зона), у FHB — 57.3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: FCNCA на 2.4%, FHB на 5.1%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: FCNCA — 10.3 (нет тренда), FHB — 23.6 (слабый тренд). FCNCA менее волатилен — бета 0.92 против 1.01 у FHB. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

FCNCAFHB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FCNCA	FHB
Осцилляторы
RSI (14)	53.66	57.27
Stochastic %K	53.15	65.83
CCI (20)	5.18	32.15
MFI	47.54	47.94
Williams %R	-46.85	-34.17
MACD гистограмма	-1.98	-0.06
Momentum (10)	-18.56	-0.16
Тренд
ADX	10.29	23.65
Цена vs EMA 9	+1.31%	+1.53%
Цена vs EMA 20	+1.01%	+1.79%
Цена vs SMA 50	+2.39%	+5.06%
Цена vs SMA 200	+1.60%	+6.86%
Объём
CMF	-0.12	0.08
Volume Ratio	100.37	75.08
Волатильность и статистика
Beta	0.92	1.01
ATR %	2.38%	2.27%
Sharpe (1г)	0.06	0.53
RS Rating	43.00	53.00
52w от хая	-11.62	-3.81
BB ширина	5.41	6.57

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FCNCA — 14,50 млрд $, FHB — 1,17 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: FCNCA — 2,21 млрд $, FHB — 276,27 млн $. FCNCA генерирует больше чистой прибыли. FCF: FCNCA генерирует 2,07 млрд $, FHB — 303,29 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	FCNCA	FHB
Выручка	14,50 млрд $	1,17 млрд $
Чистая прибыль	2,21 млрд $	276,27 млн $
EPS (TTM)	$165.76	$2.21
Операц. Cash Flow	2,92 млрд $	335,07 млн $
Free Cash Flow	2,07 млрд $	303,29 млн $

Дивиденды

FCNCA и FHB — дивидендные акции. Доходность: FCNCA — 0.41%, FHB — 3.83%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. FCNCA платит дивиденды 13 лет подряд, FHB — 11. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FCNCA — 7.53%, FHB — 46.06%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	FCNCA	FHB
Див. доходность	0.41%	3.83%
Годовые дивиденды	$4.20	$0.52
Коэфф. выплат	7.53%	46.06%
Лет выплат	13.00%	11.00%
CAGR дивидендов (5л)	17.44%	-12.94%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FCNCA приходится на ноябре (+6.94%), а FHB — на ноябре (+5.59%). Слабые месяцы: для FCNCA — сентябрь (-2.69%), для FHB — март (-7.74%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июнь, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FCNCA: +25.28% против +5.21%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FCNCA

+1.6

-1.2

-1.6

+5.0

+3.2

+1.3

+4.7

+2.9

-2.7

+5.8

+6.9

-0.5

FHB

+1.6

-1.2

-7.7

+0.2

-1.1

+1.5

+3.5

+0.2

-1.0

+2.2

+5.6

+1.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — First Citizens BancShares, Inc. или First Hawaiian, Inc.?

По P/E First Citizens BancShares, Inc. оценена ниже: 10.42 против 11.68. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — FCNCA или FHB?

ROE FCNCA — 10.19%, FHB — 10.39%. Показатели сопоставимы.

Какие дивиденды у First Citizens BancShares, Inc. и First Hawaiian, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность FCNCA — 0.41%, FHB — 3.83%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — First Citizens BancShares, Inc. или First Hawaiian, Inc.?

По объёму выручки: FCNCA — 14,50 млрд $, FHB — 1,17 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — FCNCA или FHB?

Чистая маржа FCNCA — 15.62%, FHB — 24.81%. FHB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FCNCA или FHB?

Технический скоринг: FCNCA — 45/100, FHB — 70/100. FHB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FCNCA или FHB?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик FCNCA выигрывает 19, FHB — 22. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией