Сравнение FCFS vs WU

Тикер 1

Тикер 2

FCFS26

19WU

FirstCash Holdings, Inc (FCFS) и The Western Union Company (WU) представляют одну индустрию — «Финансовые услуги». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации FCFS крупнее в 3.7× (9,92 млрд $ vs 2,66 млрд $). Стоимостная оценка в пользу WU — P/E 6.13 vs 28.28 у FCFS. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. ROE WU — 47.95%, у FCFS — 15.91%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. WU удерживает чистую маржу на уровне 10.89%, опережая FCFS (9.15%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Дивидендная доходность WU составляет 10.96%, у FCFS — 0.74%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. FCFS набирает 79 из 100 по техническому скорингу, WU — 26 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. FCFS побеждает по числу метрик: 26 против 19 у WU. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

FirstCash Holdings, Inc

FCFSNASDAQ

226,27 $-0,30 $ (-0,13%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 9,92 млрд $

ETP Rank7.1

Стоимость

6.9

Качество

6.0

Рост

7.8

Техника

10.0

Дивиденды

7.1

Прогнозы

5.5

Сезонность

5.0

The Western Union Company

WUNYSE

8,50 $-0,08 $ (-0,93%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 2,66 млрд $

ETP Rank7.0

Стоимость

9.6

Качество

9.7

Рост

3.8

Техника

3.0

Дивиденды

8.8

Прогнозы

5.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

FCFSWU

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E WU оценён рынком дешевле: 6.13 против 28.28 у FCFS (разница составляет 78.3%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) WU оценён ниже: 0.66 против 2.56. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B WU — 2.97, у FCFS — 4.36. EV/EBITDA WU — 2.01, у FCFS — 11.99. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует WU (47.95% vs 15.91%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа WU — 10.89%, у FCFS — 9.15%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FCFS — 1.14, у WU — 0.00. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

FCFSWU

Показатель	FCFS	WU
Мультипликаторы оценки
P/E	28.28	6.13
P/B	4.36	2.97
P/S	2.56	0.66
PEG	1.03	-0.12
EV/EBITDA	11.99	2.01
Рентабельность
ROE	15.91%	47.95%
ROA	6.61%	5.44%
Валовая маржа	49.72%	34.02%
Операц. маржа	15.54%	17.65%
Чистая маржа	9.15%	10.89%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.14	0.00
Текущая ликв.	4.77	13.86
Быстрая ликв.	3.42	13.86
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.74%	10.96%
Коэфф. выплат	20.42%	69.44%
EPS	$8.01	$1.40
Балансовая стоим.	$51.94	$2.89

Технический анализ

Техническая картина в пользу FCFS: скоринг 79/100 vs 26/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: FCFS — 61.9, WU — 42.5. Обе акции находятся в одной зоне. FCFS торгуется выше SMA 50 (9.5%), тогда как WU ниже этой средней (-5.0%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. FCFS выше SMA 200 (+31.8%), WU — ниже (-4.2%). Долгосрочный тренд в пользу FCFS. ADX: FCFS — 40.4 (выраженный тренд), WU — 26.0 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета FCFS — 0.38, WU — 0.56. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) WU составляет 3.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

FCFSWU

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FCFS	WU
Осцилляторы
RSI (14)	61.87	42.52
Stochastic %K	56.80	29.32
CCI (20)	50.60	-94.02
MFI	73.78	39.94
Williams %R	-43.20	-70.68
MACD гистограмма	-0.88	-0.06
Momentum (10)	0.19	-0.41
Тренд
ADX	40.39	26.03
Цена vs EMA 9	+0.31%	-0.06%
Цена vs EMA 20	+2.19%	-2.32%
Цена vs SMA 50	+9.49%	-4.96%
Цена vs SMA 200	+31.78%	-4.17%
Объём
CMF	0.07	-0.05
Volume Ratio	53.99	84.15
Волатильность и статистика
Beta	0.38	0.56
ATR %	2.84%	3.49%
Sharpe (1г)	2.06	-0.48
RS Rating	87.00	27.00
52w от хая	-3.87	-17.10
BB ширина	9.71	15.03

Финансовая отчётность

По объёму выручки: FCFS генерирует 3,66 млрд $, WU — 4,04 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: FCFS — 330,38 млн $, WU — 499,60 млн $. WU генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FCFS — 469,12 млн $, WU — 392,90 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	FCFS	WU
Выручка	3,66 млрд $	4,04 млрд $
Чистая прибыль	330,38 млн $	499,60 млн $
EPS (TTM)	$7.35	$1.53
Операц. Cash Flow	585,94 млн $	543,70 млн $
Free Cash Flow	469,12 млн $	392,90 млн $

Дивиденды

Дивидендная доходность: FCFS платит 0.74%, WU — 10.96%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: FCFS — 11 лет, WU — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FCFS — 20.42%, WU — 69.44%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	FCFS	WU
Див. доходность	0.74%	10.96%
Годовые дивиденды	$0.84	$0.47
Коэфф. выплат	20.42%	69.44%
Лет выплат	11.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-6.41%	-12.94%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет FCFS показывает лучшую среднюю доходность в апреле (+6.84%), WU — в июле (+1.87%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: FCFS — июль (-0.94%), WU — октябрь (-2.76%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FCFS

+2.2

+3.5

+3.7

+6.8

+0.8

+0.6

-0.9

+3.2

+0.4

+1.4

+0.7

-0.1

+1.6

-1.9

-2.4

+0.8

-0.1

-2.2

+1.9

-0.2

-2.3

-2.8

+1.4

-0.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — FirstCash Holdings, Inc или The Western Union Company?

Мультипликатор P/E у The Western Union Company ниже (6.13 vs 28.28), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — FCFS или WU?

Рентабельность собственного капитала (ROE): FCFS — 15.91%, WU — 47.95%. Преимущество у WU.

Какие дивиденды у FirstCash Holdings, Inc и The Western Union Company?

Обе компании платят дивиденды. Доходность FCFS — 0.74%, WU — 10.96%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — FirstCash Holdings, Inc или The Western Union Company?

Выручка FCFS за TTM — 3,66 млрд $, WU — 4,04 млрд $. WU генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — FCFS или WU?

Чистая маржа FCFS — 9.15%, WU — 10.89%. WU оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FCFS или WU?

Технический скоринг: FCFS — 79/100, WU — 26/100. FCFS имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FCFS или WU?

Однозначного ответа нет. Счёт 26:19 в пользу FCFS по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией