Сравнение FCFS vs VOYA
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, VOYA выглядит привлекательнее: 11.63 против 28.28. Премия к оценке FCFS может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Мультипликатор P/S также в пользу FCFS: 2.56 vs 3.99 у VOYA. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) VOYA дешевле: 1.70 против 4.36. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA VOYA оценён ниже: 8.16 vs 11.99. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала FCFS составляет 15.91%, что превышает показатель VOYA (14.17%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности VOYA впереди: 36.32% против 9.15% у FCFS. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FCFS — 1.14, VOYA — 0.54. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | FCFS | VOYA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 28.28 | 11.63 | |
| P/B | 4.36 | 1.70 | |
| P/S | 2.56 | 3.99 | |
| PEG | 1.03 | 0.49 | |
| EV/EBITDA | 11.99 | 8.16 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 15.91% | 14.17% | |
| ROA | 6.61% | 0.39% | |
| Валовая маржа | 49.72% | 90.38% | |
| Операц. маржа | 15.54% | 47.76% | |
| Чистая маржа | 9.15% | 36.32% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.14 | 0.54 | |
| Текущая ликв. | 4.77 | 41.20 | |
| Быстрая ликв. | 3.42 | 41.20 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.74% | 2.23% | |
| Коэфф. выплат | 20.42% | 32.35% | |
| EPS | $8.01 | $7.08 | |
| Балансовая стоим. | $51.94 | $69.85 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 74/100 и 75/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Осциллятор RSI у FCFS составляет 61.3 (нейтральная зона), у VOYA — 62.5 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: FCFS на 9.0%, VOYA на 11.1%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: FCFS — 39.2 (выраженный тренд), VOYA — 20.7 (слабый тренд). FCFS менее волатилен — бета 0.37 против 1.09 у VOYA. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | FCFS | VOYA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 61.32 | 62.52 | |
| Stochastic %K | 46.92 | 70.89 | |
| CCI (20) | 23.01 | 29.69 | |
| MFI | 68.41 | 50.98 | |
| Williams %R | -53.08 | -29.11 | |
| MACD гистограмма | -0.97 | -0.39 | |
| Momentum (10) | 1.38 | 1.91 | |
| Тренд | |||
| ADX | 39.20 | 20.67 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.14% | +1.40% | |
| Цена vs EMA 20 | +1.86% | +2.99% | |
| Цена vs SMA 50 | +8.99% | +11.14% | |
| Цена vs SMA 200 | +31.25% | +11.49% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.11 | 0.11 | |
| Volume Ratio | 54.39 | 88.23 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.37 | 1.09 | |
| ATR % | 2.78% | 2.73% | |
| Sharpe (1г) | 2.10 | 0.59 | |
| RS Rating | 87.00 | 59.00 | |
| 52w от хая | -3.99 | -1.94 | |
| BB ширина | 8.68 | 5.04 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FCFS — 3,66 млрд $, VOYA — 7,50 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: FCFS — 330,38 млн $, VOYA — 654 млн $. VOYA генерирует больше чистой прибыли. FCF: FCFS генерирует 469,12 млн $, VOYA — 1,29 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | FCFS | VOYA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 3,66 млрд $ | 7,50 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 330,38 млн $ | 654 млн $ | |
| EPS (TTM) | $7.35 | $6.39 | |
| Операц. Cash Flow | 585,94 млн $ | 1,29 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 469,12 млн $ | 1,29 млрд $ |
Дивиденды
FCFS и VOYA — дивидендные акции. Доходность: FCFS — 0.74%, VOYA — 2.23%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. FCFS платит дивиденды 11 лет подряд, VOYA — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FCFS — 20.42%, VOYA — 32.35%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | FCFS | VOYA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 0.74% | 2.23% | |
| Годовые дивиденды | $0.84 | $0.94 | |
| Коэфф. выплат | 20.42% | 32.35% | |
| Лет выплат | 11.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -6.41% | 6.23% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FCFS приходится на апреле (+6.84%), а VOYA — на ноябре (+5.03%). Слабые месяцы: для FCFS — июль (-0.94%), для VOYA — июнь (-3.62%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, август, октябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FCFS: +22.25% против +9.44%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — FirstCash Holdings, Inc или Voya Financial, Inc.?
У кого выше рентабельность — FCFS или VOYA?
Какие дивиденды у FirstCash Holdings, Inc и Voya Financial, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — FirstCash Holdings, Inc или Voya Financial, Inc.?
У кого выше маржинальность — FCFS или VOYA?
Какая акция лучше по технике — FCFS или VOYA?
Что лучше купить — FCFS или VOYA?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией