Сравнение FCFS vs V

Тикер 1

Тикер 2

FCFS16

27V

FirstCash Holdings, Inc (FCFS) и Visa Inc. (V) представляют одну индустрию — «Финансовые услуги». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации V крупнее в 64.0× (634,70 млрд $ vs 9,92 млрд $). По мультипликатору P/E V оценён рынком дешевле: 28.46 против 28.28 у FCFS. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. ROE V — 58.90%, у FCFS — 15.91%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. V удерживает чистую маржу на уровне 51.68%, опережая FCFS (9.15%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Дивидендная доходность V составляет 0.79%, у FCFS — 0.74%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. FCFS набирает 79 из 100 по техническому скорингу, V — 62 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Счёт 27:16 — убедительное преимущество V. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

FirstCash Holdings, Inc

FCFSNASDAQ

226,27 $-0,30 $ (-0,13%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 9,92 млрд $

ETP Rank7.1

Стоимость

6.9

Качество

6.0

Рост

7.8

Техника

10.0

Дивиденды

7.1

Прогнозы

5.5

Сезонность

5.0

Visa Inc.

VNYSE

331,12 $+0,37 $ (+0,11%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 634,70 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

3.7

Качество

8.4

Рост

5.8

Техника

4.0

Дивиденды

7.1

Прогнозы

7.0

Сезонность

7.0

Динамика цен

FCFSV

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует V с P/E 28.46 (у FCFS — 28.28). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По соотношению цены к выручке (P/S) FCFS оценён ниже: 2.56 против 14.73. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B FCFS — 4.36, у V — 17.75. EV/EBITDA FCFS — 11.99, у V — 22.85. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует V (58.90% vs 15.91%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа V — 51.68%, у FCFS — 9.15%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FCFS — 1.14, у V — 0.67. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

FCFSV

Показатель	FCFS	V
Мультипликаторы оценки
P/E	28.28	28.46
P/B	4.36	17.75
P/S	2.56	14.73
PEG	1.03	1.85
EV/EBITDA	11.99	22.85
Рентабельность
ROE	15.91%	58.90%
ROA	6.61%	23.39%
Валовая маржа	49.72%	81.29%
Операц. маржа	15.54%	61.12%
Чистая маржа	9.15%	51.68%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.14	0.67
Текущая ликв.	4.77	1.09
Быстрая ликв.	3.42	1.09
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.74%	0.79%
Коэфф. выплат	20.42%	21.94%
EPS	$8.01	$11.62
Балансовая стоим.	$51.94	$18.64

Технический анализ

Техническая картина в пользу FCFS: скоринг 79/100 vs 62/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: FCFS — 61.9, V — 60.2. Обе акции находятся в одной зоне. FCFS и V находятся выше 50-дневной скользящей средней (+9.5% и +5.8% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. FCFS выше SMA 200 (+31.8%), V — ниже (-0.2%). Долгосрочный тренд в пользу FCFS. ADX: FCFS — 40.4 (выраженный тренд), V — 18.9 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета FCFS — 0.38, V — 0.68. Оба значения в приемлемом диапазоне.

FCFSV

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FCFS	V
Осцилляторы
RSI (14)	61.87	60.23
Stochastic %K	56.80	74.10
CCI (20)	50.60	72.71
MFI	73.78	61.36
Williams %R	-43.20	-25.90
MACD гистограмма	-0.88	0.59
Momentum (10)	0.19	11.95
Тренд
ADX	40.39	18.90
Цена vs EMA 9	+0.31%	+1.22%
Цена vs EMA 20	+2.19%	+2.47%
Цена vs SMA 50	+9.49%	+5.77%
Цена vs SMA 200	+31.78%	-0.24%
Объём
CMF	0.07	-0.19
Volume Ratio	53.99	71.97
Волатильность и статистика
Beta	0.38	0.68
ATR %	2.84%	1.99%
Sharpe (1г)	2.06	-0.45
RS Rating	87.00	33.00
52w от хая	-3.87	-11.92
BB ширина	9.71	10.02

Финансовая отчётность

По объёму выручки: FCFS генерирует 3,66 млрд $, V — 40 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: FCFS — 330,38 млн $, V — 20,06 млрд $. V генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FCFS — 469,12 млн $, V — 21,58 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	FCFS	V
Выручка	3,66 млрд $	40 млрд $
Чистая прибыль	330,38 млн $	20,06 млрд $
EPS (TTM)	$7.35	$10.22
Операц. Cash Flow	585,94 млн $	23,06 млрд $
Free Cash Flow	469,12 млн $	21,58 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: FCFS платит 0.74%, V — 0.79%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: FCFS — 11 лет, V — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FCFS — 20.42%, V — 21.94%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	FCFS	V
Див. доходность	0.74%	0.79%
Годовые дивиденды	$0.84	$1.34
Коэфф. выплат	20.42%	21.94%
Лет выплат	11.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-6.41%	0.07%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет FCFS показывает лучшую среднюю доходность в апреле (+6.84%), V — в апреле (+3.67%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: FCFS — июль (-0.94%), V — сентябрь (-3.12%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, август. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FCFS: +22.25% против +12.10%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FCFS

+2.2

+3.5

+3.7

+6.8

+0.8

+0.6

-0.9

+3.2

+0.4

+1.4

+0.7

-0.1

+2.3

-0.4

-1.2

+3.7

+1.9

-0.2

+2.5

+2.4

-3.1

-0.3

+2.4

+2.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — FirstCash Holdings, Inc или Visa Inc.?

Мультипликатор P/E у обе компании ниже (28.46 vs 28.28), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — FCFS или V?

Рентабельность собственного капитала (ROE): FCFS — 15.91%, V — 58.90%. Преимущество у V.

Какие дивиденды у FirstCash Holdings, Inc и Visa Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность FCFS — 0.74%, V — 0.79%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — FirstCash Holdings, Inc или Visa Inc.?

Выручка FCFS за TTM — 3,66 млрд $, V — 40 млрд $. V генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — FCFS или V?

Чистая маржа FCFS — 9.15%, V — 51.68%. V оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FCFS или V?

Технический скоринг: FCFS — 79/100, V — 62/100. FCFS имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FCFS или V?

Однозначного ответа нет. Счёт 16:27 в пользу V по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией