Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение FCFS vs V

Тикер 1

Тикер 2

FCFS17

30V

FirstCash Holdings, Inc (FCFS) и Visa Inc. (V) представляют одну индустрию — «Финансовые услуги». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации V крупнее в 77,1× (682,57 млрд $ vs 8,85 млрд $). По мультипликатору P/E FCFS оценён рынком дешевле: 23,42 против 31,48 у V. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. ROE V — 61,26%, у FCFS — 17,07%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. V удерживает чистую маржу на уровне 50,78%, опережая FCFS (9,42%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Дивидендная доходность FCFS составляет 0,82%, у V — 0,70%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. V набирает 83 из 100 по техническому скорингу, FCFS — 36 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Счёт 30:17 — убедительное преимущество V. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

FirstCash Holdings, Inc

FCFSNASDAQ

$204,08-$1,58 (-0,77%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 8,85 млрд $

ETP Rank7.3

Стоимость

7.7

Качество

6.0

Рост

7.8

Техника

7.0

Дивиденды

6.8

Прогнозы

6.0

Сезонность

9.0

Visa Inc.

VNYSE

$365,59-$4,88 (-1,32%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 682,57 млрд $

ETP Rank6.6

Стоимость

3.0

Качество

8.0

Рост

5.8

Техника

7.0

Дивиденды

7.1

Прогнозы

7.0

Сезонность

8.0

Динамика цен

FCFSV

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует FCFS с P/E 23,42 (у V — 31,48). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По соотношению цены к выручке (P/S) FCFS оценён ниже: 2,16 против 15,55. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B FCFS — 3,92, у V — 20,15. EV/EBITDA FCFS — 9,73, у V — 24,17. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует V (61,26% vs 17,07%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа V — 50,78%, у FCFS — 9,42%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FCFS — 1,16, у V — 0,68. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности V ниже 1 (0,99), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FCFSV

Показатель	FCFS	V
Мультипликаторы оценки
P/E	23,42	31,48
P/B	3,92	20,15
P/S	2,16	15,55
PEG	0,69	2,12
EV/EBITDA	9,73	24,17
Рентабельность
ROE	17,07%	61,26%
ROA	7,08%	23,88%
Валовая маржа	48,92%	80,18%
Операц. маржа	16,11%	60,68%
Чистая маржа	9,42%	50,78%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1,16	0,68
Текущая ликв.	4,89	0,99
Быстрая ликв.	3,51	0,99
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0,82%	0,70%
Коэфф. выплат	19,05%	22,12%
EPS	$8,77	$11,81
Балансовая стоим.	$52,47	$18,38

Технический анализ

Техническая картина в пользу V: скоринг 83/100 vs 36/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: FCFS — 45,5, V — 65,8. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: V выше на 7,8%, FCFS — ниже на -4,8%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: FCFS — 31,9 (выраженный тренд), V — 28,5 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета V — 0,39, FCFS — 0,51. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) FCFS составляет 4,2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

FCFSV

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FCFS	V
Осцилляторы
RSI (14)	45,49	65,77
Stochastic %K	53,90	86,26
CCI (20)	-41,54	105,63
MFI	31,64	34,64
Williams %R	-46,10	-13,74
MACD гистограмма	0,65	0,00
Momentum (10)	8,25	18,87
Тренд
ADX	31,89	28,52
Цена vs EMA 9	-0,79%	+1,13%
Цена vs EMA 20	-1,65%	+2,69%
Цена vs SMA 50	-4,76%	+7,82%
Цена vs SMA 200	+8,08%	+11,84%
Объём
CMF	-0,05	0,25
Volume Ratio	72,82	54,90
Волатильность и статистика
Beta	0,51	0,39
ATR %	4,17%	2,15%
Sharpe (1г)	1,39	0,13
RS Rating	83,00	41,00
52w от хая	-12,74	-0,94
BB ширина	11,75	7,12

Финансовая отчётность

По объёму выручки: FCFS генерирует 3,66 млрд $, V — 40 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: V — +11,30%, FCFS — +8,00%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: FCFS — 330,38 млн $, V — 20,06 млрд $. V генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FCFS — 531,04 млн $, V — 21,58 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	FCFS	V
Выручка	3,66 млрд $	40 млрд $
Рост выручки (г/г)	+8.00%	+11.30%
Чистая прибыль	330,38 млн $	20,06 млрд $
Рост прибыли (г/г)	+27.60%	+1.60%
EPS (TTM)	$7,35	$10,22
Операц. Cash Flow	585,94 млн $	23,06 млрд $
Free Cash Flow	531,04 млн $	21,58 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: FCFS платит 0,82%, V — 0,70%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: FCFS — 11 лет, V — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. CAGR дивидендов за пять лет: FCFS — +1,49%, V — +8,53%. Высокий темп роста дивидендов потенциально увеличивает общую доходность инвестора. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FCFS — 19,05%, V — 22,12%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	FCFS	V
Див. доходность	0,82%	0,70%
Годовые дивиденды	$1,26	$2,01
Коэфф. выплат	19,05%	22,12%
Лет выплат	11	13
CAGR дивидендов (5л)	1,49%	8,53%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет FCFS показывает лучшую среднюю доходность в апреле (+6,84%), V — в апреле (+3,67%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: FCFS — июль (-1,45%), V — сентябрь (-3,12%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, август. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FCFS: +21,72% против +12,64%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FCFS

+2,2

+3,5

+3,7

+6,8

+0,7

+0,6

-1,4

+3,2

+0,4

+1,4

+0,7

-0,1

+2,3

-0,4

-1,2

+3,7

+1,7

+0,4

+2,6

+2,4

-3,1

-0,3

+2,4

+2,1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — FirstCash Holdings, Inc или Visa Inc.?

Мультипликатор P/E у FirstCash Holdings, Inc ниже (23,42 vs 31,48), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — FCFS или V?

Рентабельность собственного капитала (ROE): FCFS — 17,07%, V — 61,26%. Преимущество у V.

Какие дивиденды у FirstCash Holdings, Inc и Visa Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность FCFS — 0,82%, V — 0,70%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — FirstCash Holdings, Inc или Visa Inc.?

Выручка FCFS за TTM — 3,66 млрд $, V — 40 млрд $. V генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — FCFS или V?

Чистая маржа FCFS — 9,42%, V — 50,78%. V оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FCFS или V?

Технический скоринг: FCFS — 36/100, V — 83/100. V имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FCFS или V?

Однозначного ответа нет. Счёт 17:30 в пользу V по 49 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 07.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией