Сравнение FCFS vs UWMC

Тикер 1

Тикер 2

FCFS34

11UWMC

Сравнение FirstCash Holdings, Inc (FCFS) и UWM Holdings Corporation (UWMC) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Финансовые услуги». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации FCFS крупнее в 2.1× (9,92 млрд $ vs 4,65 млрд $). UWMC торгуется с P/E 13.25, тогда как FCFS — с P/E 28.28. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По ROE лидирует UWMC (33.91% vs 15.91%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа FCFS — 9.15%, у UWMC — 2.14%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. По дивидендной доходности UWMC впереди: 13.29% годовых против 0.74% у FCFS. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу FCFS: скоринг 79/100 vs 22/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. В общем зачёте FCFS уверенно лидирует со счётом 34:11. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

FirstCash Holdings, Inc

FCFSNASDAQ

226,27 $-0,30 $ (-0,13%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 9,92 млрд $

ETP Rank7.1

Стоимость

6.9

Качество

6.0

Рост

7.8

Техника

10.0

Дивиденды

7.1

Прогнозы

5.5

Сезонность

5.0

UWM Holdings Corporation

UWMCNYSE

3,07 $+0,06 $ (+1,82%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 4,65 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.9

Качество

4.6

Рост

7.9

Техника

1.0

Дивиденды

7.6

Прогнозы

7.5

Сезонность

8.0

Динамика цен

FCFSUWMC

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу UWMC — P/E 13.25 vs 28.28 у FCFS. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. Мультипликатор P/S также в пользу UWMC: 1.47 vs 2.56 у FCFS. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. EV/EBITDA FCFS — 11.99, у UWMC — 19.75. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE UWMC — 33.91%, у FCFS — 15.91%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. FCFS удерживает чистую маржу на уровне 9.15%, опережая UWMC (2.14%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FCFS — 1.14, у UWMC — 70.65. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности UWMC ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FCFSUWMC

Показатель	FCFS	UWMC
Мультипликаторы оценки
P/E	28.28	13.25
P/B	4.36	3.83
P/S	2.56	1.47
PEG	1.03	0.00
EV/EBITDA	11.99	19.75
Рентабельность
ROE	15.91%	33.91%
ROA	6.61%	0.34%
Валовая маржа	49.72%	82.52%
Операц. маржа	15.54%	39.73%
Чистая маржа	9.15%	2.14%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.14	70.65
Текущая ликв.	4.77	0.00
Быстрая ликв.	3.42	0.00
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.74%	13.29%
Коэфф. выплат	20.42%	779.39%
EPS	$8.01	$0.23
Балансовая стоим.	$51.94	$5.48

Технический анализ

По техническому скорингу FCFS сильнее: 79/100 против 22/100 у UWMC. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у FCFS составляет 61.9 (нейтральная зона), у UWMC — 32.3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. FCFS торгуется выше SMA 50 (9.5%), тогда как UWMC ниже этой средней (-15.6%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. FCFS выше SMA 200 (+31.8%), UWMC — ниже (-38.7%). Долгосрочный тренд в пользу FCFS. ADX: FCFS — 40.4 (выраженный тренд), UWMC — 20.7 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. FCFS менее волатилен — бета 0.38 против 1.42 у UWMC. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) UWMC составляет 6.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

FCFSUWMC

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FCFS	UWMC
Осцилляторы
RSI (14)	61.87	32.33
Stochastic %K	56.80	15.38
CCI (20)	50.60	-111.64
MFI	73.78	30.42
Williams %R	-43.20	-84.62
MACD гистограмма	-0.88	-0.04
Momentum (10)	0.19	-0.48
Тренд
ADX	40.39	20.67
Цена vs EMA 9	+0.31%	-2.88%
Цена vs EMA 20	+2.19%	-8.62%
Цена vs SMA 50	+9.49%	-15.61%
Цена vs SMA 200	+31.78%	-38.73%
Объём
CMF	0.07	-0.16
Volume Ratio	53.99	129.92
Волатильность и статистика
Beta	0.38	1.42
ATR %	2.84%	6.25%
Sharpe (1г)	2.06	-0.46
RS Rating	87.00	15.00
52w от хая	-3.87	-57.84
BB ширина	9.71	32.76

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FCFS — 3,66 млрд $, UWMC — 3,16 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: FCFS — 330,38 млн $, UWMC — 27,38 млн $. FCFS генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FCFS — 469,12 млн $, UWMC — -2,72 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	FCFS	UWMC
Выручка	3,66 млрд $	3,16 млрд $
Чистая прибыль	330,38 млн $	27,38 млн $
EPS (TTM)	$7.35	$0.13
Операц. Cash Flow	585,94 млн $	-2,65 млрд $
Free Cash Flow	469,12 млн $	-2,72 млрд $

Дивиденды

FCFS и UWMC — дивидендные акции. Доходность: FCFS — 0.74%, UWMC — 13.29%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: FCFS — 11 лет, UWMC — 6 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FCFS — 20.42%, UWMC — 779.39%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.

Показатель	FCFS	UWMC
Див. доходность	0.74%	13.29%
Годовые дивиденды	$0.84	$0.20
Коэфф. выплат	20.42%	779.39%
Лет выплат	11.00%	6.00%
CAGR дивидендов (5л)	-6.41%	-12.94%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FCFS приходится на апреле (+6.84%), а UWMC — на ноябре (+8.42%). Наименее удачные месяцы: FCFS — июль (-0.94%), UWMC — февраль (-10.51%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, август. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FCFS

+2.2

+3.5

+3.7

+6.8

+0.8

+0.6

-0.9

+3.2

+0.4

+1.4

+0.7

-0.1

UWMC

+1.5

-10.5

-2.4

-1.9

+2.9

-2.7

+5.4

+6.2

-7.0

-5.2

+8.4

-3.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — FirstCash Holdings, Inc или UWM Holdings Corporation?

По P/E UWM Holdings Corporation оценена ниже: 13.25 против 28.28. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — FCFS или UWMC?

Рентабельность собственного капитала (ROE): FCFS — 15.91%, UWMC — 33.91%. Преимущество у UWMC.

Какие дивиденды у FirstCash Holdings, Inc и UWM Holdings Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность FCFS — 0.74%, UWMC — 13.29%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — FirstCash Holdings, Inc или UWM Holdings Corporation?

Выручка FCFS за TTM — 3,66 млрд $, UWMC — 3,16 млрд $. FCFS генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — FCFS или UWMC?

Чистая маржа FCFS — 9.15%, UWMC — 2.14%. FCFS оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FCFS или UWMC?

Технический скоринг: FCFS — 79/100, UWMC — 22/100. FCFS имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FCFS или UWMC?

Однозначного ответа нет. Счёт 34:11 в пользу FCFS по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией