Сравнение FCFS vs SYF

Тикер 1

Тикер 2

FCFS21

23SYF

FirstCash Holdings, Inc (FCFS) и Synchrony Financial (SYF) представляют одну индустрию — «Финансовые услуги». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации SYF крупнее в 2.4× (24,22 млрд $ vs 9,92 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует SYF с P/E 6.85 (у FCFS — 28.28). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По ROE лидирует SYF (21.41% vs 15.91%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа SYF — 18.08%, у FCFS — 9.15%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная доходность SYF составляет 1.67%, у FCFS — 0.74%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. FCFS набирает 79 из 100 по техническому скорингу, SYF — 32 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 21:23 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

FirstCash Holdings, Inc

FCFSNASDAQ

226,27 $-0,30 $ (-0,13%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 9,92 млрд $

ETP Rank7.1

Стоимость

6.9

Качество

6.0

Рост

7.8

Техника

10.0

Дивиденды

7.1

Прогнозы

5.5

Сезонность

5.0

Synchrony Financial

SYFNYSE

72,00 $-0,05 $ (-0,07%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 24,22 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

10.0

Качество

4.2

Рост

4.6

Техника

3.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

8.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

FCFSSYF

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, SYF выглядит привлекательнее: 6.85 против 28.28. Премия к оценке FCFS может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По соотношению цены к выручке (P/S) SYF оценён ниже: 1.22 против 2.56. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B SYF — 1.50, у FCFS — 4.36. EV/EBITDA SYF — 4.07, у FCFS — 11.99. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE SYF — 21.41%, у FCFS — 15.91%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. SYF удерживает чистую маржу на уровне 18.08%, опережая FCFS (9.15%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FCFS — 1.14, у SYF — 1.00. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности SYF ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FCFSSYF

Показатель	FCFS	SYF
Мультипликаторы оценки
P/E	28.28	6.85
P/B	4.36	1.50
P/S	2.56	1.22
PEG	1.03	0.21
EV/EBITDA	11.99	4.07
Рентабельность
ROE	15.91%	21.41%
ROA	6.61%	2.96%
Валовая маржа	49.72%	61.08%
Операц. маржа	15.54%	22.85%
Чистая маржа	9.15%	18.08%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.14	1.00
Текущая ликв.	4.77	0.00
Быстрая ликв.	3.42	0.00
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.74%	1.67%
Коэфф. выплат	20.42%	14.36%
EPS	$8.01	$10.51
Балансовая стоим.	$51.94	$48.12

Технический анализ

Техническая картина в пользу FCFS: скоринг 79/100 vs 32/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: FCFS — 61.9, SYF — 48.3. Обе акции находятся в одной зоне. FCFS и SYF находятся выше 50-дневной скользящей средней (+9.5% и +1.1% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. FCFS выше SMA 200 (+31.8%), SYF — ниже (-2.9%). Долгосрочный тренд в пользу FCFS. ADX: FCFS — 40.4 (выраженный тренд), SYF — 22.0 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета FCFS — 0.38, SYF — 1.41. Оба значения в приемлемом диапазоне.

FCFSSYF

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FCFS	SYF
Осцилляторы
RSI (14)	61.87	48.26
Stochastic %K	56.80	44.40
CCI (20)	50.60	-79.73
MFI	73.78	38.77
Williams %R	-43.20	-55.60
MACD гистограмма	-0.88	-0.48
Momentum (10)	0.19	-3.10
Тренд
ADX	40.39	21.99
Цена vs EMA 9	+0.31%	+0.75%
Цена vs EMA 20	+2.19%	-0.55%
Цена vs SMA 50	+9.49%	+1.15%
Цена vs SMA 200	+31.78%	-2.89%
Объём
CMF	0.07	-0.14
Volume Ratio	53.99	178.27
Волатильность и статистика
Beta	0.38	1.41
ATR %	2.84%	2.68%
Sharpe (1г)	2.06	0.52
RS Rating	87.00	56.00
52w от хая	-3.87	-18.84
BB ширина	9.71	13.34

Финансовая отчётность

По объёму выручки: FCFS генерирует 3,66 млрд $, SYF — 19,12 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: FCFS — 330,38 млн $, SYF — 3,55 млрд $. SYF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FCFS — 469,12 млн $, SYF — 9,85 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	FCFS	SYF
Выручка	3,66 млрд $	19,12 млрд $
Чистая прибыль	330,38 млн $	3,55 млрд $
EPS (TTM)	$7.35	$9.35
Операц. Cash Flow	585,94 млн $	9,85 млрд $
Free Cash Flow	469,12 млн $	9,85 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: FCFS платит 0.74%, SYF — 1.67%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: FCFS — 11 лет, SYF — 11 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FCFS — 20.42%, SYF — 14.36%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	FCFS	SYF
Див. доходность	0.74%	1.67%
Годовые дивиденды	$0.84	$0.60
Коэфф. выплат	20.42%	14.36%
Лет выплат	11.00%	11.00%
CAGR дивидендов (5л)	-6.41%	-7.37%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет FCFS показывает лучшую среднюю доходность в апреле (+6.84%), SYF — в ноябре (+8.23%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: FCFS — июль (-0.94%), SYF — март (-8.38%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Совместные сильные месяцы: апрель, август, октябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FCFS: +22.25% против +15.87%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FCFS

+2.2

+3.5

+3.7

+6.8

+0.8

+0.6

-0.9

+3.2

+0.4

+1.4

+0.7

-0.1

SYF

+0.3

-0.9

-8.4

+5.0

+3.4

+0.1

+2.3

-1.1

+2.3

+8.2

+2.3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — FirstCash Holdings, Inc или Synchrony Financial?

Мультипликатор P/E у Synchrony Financial ниже (6.85 vs 28.28), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — FCFS или SYF?

Рентабельность собственного капитала (ROE): FCFS — 15.91%, SYF — 21.41%. Преимущество у SYF.

Какие дивиденды у FirstCash Holdings, Inc и Synchrony Financial?

Обе компании платят дивиденды. Доходность FCFS — 0.74%, SYF — 1.67%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — FirstCash Holdings, Inc или Synchrony Financial?

Выручка FCFS за TTM — 3,66 млрд $, SYF — 19,12 млрд $. SYF генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — FCFS или SYF?

Чистая маржа FCFS — 9.15%, SYF — 18.08%. SYF оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FCFS или SYF?

Технический скоринг: FCFS — 79/100, SYF — 32/100. FCFS имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FCFS или SYF?

Однозначного ответа нет. Счёт 21:23 в пользу SYF по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией