Сравнение FCFS vs SOFI
Динамика цен
Фундаментальный анализ
FCFS торгуется с P/E 28.28, тогда как SOFI — с P/E 34.71. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По P/S (цена/выручка) FCFS дешевле: 2.56 против 3.91. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) SOFI дешевле: 1.85 против 4.36. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA FCFS оценён ниже: 11.99 vs 20.49. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. FCFS демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 15.91% против 6.25% у SOFI. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: SOFI — 11.22%, FCFS — 9.15%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FCFS — 1.14, SOFI — 0.18. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности SOFI ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FCFS | SOFI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 28.28 | 34.71 | |
| P/B | 4.36 | 1.85 | |
| P/S | 2.56 | 3.91 | |
| PEG | 1.03 | 5.21 | |
| EV/EBITDA | 11.99 | 20.49 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 15.91% | 6.25% | |
| ROA | 6.61% | 1.07% | |
| Валовая маржа | 49.72% | 76.02% | |
| Операц. маржа | 15.54% | 12.56% | |
| Чистая маржа | 9.15% | 11.22% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.14 | 0.18 | |
| Текущая ликв. | 4.77 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 3.42 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.74% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 20.42% | 0.00% | |
| EPS | $8.01 | $0.45 | |
| Балансовая стоим. | $51.94 | $8.47 | |
Технический анализ
FCFS набирает 79 из 100 по техническому скорингу, SOFI — 19 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): FCFS — 61.9 (нейтральная зона), SOFI — 43.3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: FCFS выше на 9.5%, SOFI — ниже на -7.0%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. FCFS выше SMA 200 (+31.8%), SOFI — ниже (-32.9%). Долгосрочный тренд в пользу FCFS. Сила тренда по ADX: FCFS — 40.4 (выраженный тренд), SOFI — 19.5 (нет тренда). FCFS имеет чётко выраженный тренд, в отличие от SOFI. По бете FCFS стабильнее (0.38 vs 2.61). Значение ниже 0.8 делает FCFS защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) SOFI составляет 5.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FCFS | SOFI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 61.87 | 43.27 | |
| Stochastic %K | 56.80 | 41.07 | |
| CCI (20) | 50.60 | -74.03 | |
| MFI | 73.78 | 53.64 | |
| Williams %R | -43.20 | -58.93 | |
| MACD гистограмма | -0.88 | -0.06 | |
| Momentum (10) | 0.19 | -0.61 | |
| Тренд | |||
| ADX | 40.39 | 19.52 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.31% | -0.53% | |
| Цена vs EMA 20 | +2.19% | -3.42% | |
| Цена vs SMA 50 | +9.49% | -6.95% | |
| Цена vs SMA 200 | +31.78% | -32.91% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.07 | -0.16 | |
| Volume Ratio | 53.99 | 65.20 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.38 | 2.61 | |
| ATR % | 2.84% | 5.08% | |
| Sharpe (1г) | 2.06 | 0.49 | |
| RS Rating | 87.00 | 54.00 | |
| 52w от хая | -3.87 | -52.06 | |
| BB ширина | 9.71 | 26.43 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): FCFS — 3,66 млрд $, SOFI — 4,77 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: FCFS — 330,38 млн $, SOFI — 481,32 млн $. SOFI генерирует больше чистой прибыли. FCF: FCFS генерирует 469,12 млн $, SOFI — -3,98 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | FCFS | SOFI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 3,66 млрд $ | 4,77 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 330,38 млн $ | 481,32 млн $ | |
| EPS (TTM) | $7.35 | $0.42 | |
| Операц. Cash Flow | 585,94 млн $ | -3,74 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 469,12 млн $ | -3,98 млрд $ |
Дивиденды
FCFS выплачивает дивиденды с доходностью 0.74% годовых, тогда как SOFI дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. FCFS выплачивает дивиденды 11 лет подряд, тогда как SOFI не имеет дивидендной истории.
| Показатель | FCFS | SOFI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 0.74% | — | |
| Годовые дивиденды | $0.84 | — | |
| Коэфф. выплат | 20.42% | — | |
| Лет выплат | 11.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -6.41% | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FCFS — апреле (+6.84%), для SOFI — январе (+19.26%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для FCFS — июль (-0.94%), для SOFI — март (-13.24%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Оба тикера сильны в: январь, октябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у SOFI: +41.77% против +22.25%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — FirstCash Holdings, Inc или SoFi Technologies, Inc.?
У кого выше рентабельность — FCFS или SOFI?
Какие дивиденды у FirstCash Holdings, Inc и SoFi Technologies, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — FirstCash Holdings, Inc или SoFi Technologies, Inc.?
У кого выше маржинальность — FCFS или SOFI?
Какая акция лучше по технике — FCFS или SOFI?
Что лучше купить — FCFS или SOFI?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией