Сравнение FCFS vs RKT

Тикер 1

Тикер 2

FCFS34

7RKT

Инвесторы часто выбирают между FCFS и RKT — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Финансовые услуги». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации RKT крупнее в 3.9× (39,17 млрд $ vs 9,92 млрд $). По мультипликатору P/E FCFS оценён рынком дешевле: 28.28 против 161.06 у RKT (разница составляет 82.4%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Рентабельность капитала FCFS составляет 15.91%, что превышает показатель RKT (1.53%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности FCFS впереди: 9.15% против 2.82% у RKT. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная политика различается кардинально: FCFS обеспечивает 0.74% годовой доходности, RKT реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. По техническому скорингу FCFS сильнее: 79/100 против 17/100 у RKT. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Итоговый счёт 34:7 в пользу FCFS. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

FirstCash Holdings, Inc

FCFSNASDAQ

226,27 $-0,30 $ (-0,13%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 9,92 млрд $

ETP Rank7.1

Стоимость

6.9

Качество

6.0

Рост

7.8

Техника

10.0

Дивиденды

7.1

Прогнозы

5.5

Сезонность

5.0

Rocket Companies, Inc.

RKTNYSE

13,87 $+0,24 $ (+1,76%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 39,17 млрд $

ETP Rank4.6

Стоимость

5.3

Качество

3.7

Рост

5.1

Техника

4.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

7.5

Сезонность

3.0

Динамика цен

FCFSRKT

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует FCFS с P/E 28.28 (у RKT — 161.06). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) FCFS дешевле: 2.56 против 4.54. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) RKT дешевле: 1.66 против 4.36. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA FCFS оценён ниже: 11.99 vs 39.01. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. FCFS демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 15.91% против 1.53% у RKT. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: FCFS — 9.15%, RKT — 2.82%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FCFS — 1.14, RKT — 1.36. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности RKT ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FCFSRKT

Показатель	FCFS	RKT
Мультипликаторы оценки
P/E	28.28	161.06
P/B	4.36	1.66
P/S	2.56	4.54
PEG	1.03	0.04
EV/EBITDA	11.99	39.01
Рентабельность
ROE	15.91%	1.53%
ROA	6.61%	0.40%
Валовая маржа	49.72%	90.17%
Операц. маржа	15.54%	15.59%
Чистая маржа	9.15%	2.82%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.14	1.36
Текущая ликв.	4.77	0.00
Быстрая ликв.	3.42	0.00
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.74%	0.00%
Коэфф. выплат	20.42%	97.48%
EPS	$8.01	$0.08
Балансовая стоим.	$51.94	$8.21

Технический анализ

FCFS набирает 79 из 100 по техническому скорингу, RKT — 17 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): FCFS — 61.9 (нейтральная зона), RKT — 44.1 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: FCFS выше на 9.5%, RKT — ниже на -7.1%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. FCFS выше SMA 200 (+31.8%), RKT — ниже (-23.0%). Долгосрочный тренд в пользу FCFS. Сила тренда по ADX: FCFS — 40.4 (выраженный тренд), RKT — 19.3 (нет тренда). FCFS имеет чётко выраженный тренд, в отличие от RKT. По бете FCFS стабильнее (0.38 vs 1.87). Значение ниже 0.8 делает FCFS защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) RKT составляет 6.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

FCFSRKT

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FCFS	RKT
Осцилляторы
RSI (14)	61.87	44.14
Stochastic %K	56.80	35.92
CCI (20)	50.60	-123.35
MFI	73.78	36.56
Williams %R	-43.20	-64.08
MACD гистограмма	-0.88	-0.15
Momentum (10)	0.19	-1.02
Тренд
ADX	40.39	19.28
Цена vs EMA 9	+0.31%	-0.86%
Цена vs EMA 20	+2.19%	-4.35%
Цена vs SMA 50	+9.49%	-7.07%
Цена vs SMA 200	+31.78%	-22.96%
Объём
CMF	0.07	-0.27
Volume Ratio	53.99	96.00
Волатильность и статистика
Beta	0.38	1.87
ATR %	2.84%	6.25%
Sharpe (1г)	2.06	0.26
RS Rating	87.00	41.00
52w от хая	-3.87	-44.05
BB ширина	9.71	22.79

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): FCFS — 3,66 млрд $, RKT — 6,88 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. RKT убыточен (чистая прибыль -68 млн $), тогда как FCFS генерирует прибыль (330,38 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: FCFS генерирует 469,12 млн $, RKT — -4,02 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	FCFS	RKT
Выручка	3,66 млрд $	6,88 млрд $
Чистая прибыль	330,38 млн $	-68 млн $
EPS (TTM)	$7.35	$-0.03
Операц. Cash Flow	585,94 млн $	-3,93 млрд $
Free Cash Flow	469,12 млн $	-4,02 млрд $

Дивиденды

FCFS выплачивает дивиденды с доходностью 0.74% годовых, тогда как RKT дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. FCFS платит дивиденды 11 лет подряд, RKT — 3. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FCFS — 20.42%, RKT — 97.48%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.

Показатель	FCFS	RKT
Див. доходность	0.74%	—
Годовые дивиденды	$0.84	$0.80
Коэфф. выплат	20.42%	97.48%
Лет выплат	11.00%	3.00%
CAGR дивидендов (5л)	-6.41%	—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FCFS — апреле (+6.84%), для RKT — июле (+12.53%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для FCFS — июль (-0.94%), для RKT — сентябрь (-11.88%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, август. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FCFS: +22.25% против +0.13%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FCFS

+2.2

+3.5

+3.7

+6.8

+0.8

+0.6

-0.9

+3.2

+0.4

+1.4

+0.7

-0.1

RKT

+3.0

-0.4

-4.2

-5.0

-3.2

+2.6

+12.5

+7.1

-11.9

-8.3

+8.8

-0.8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — FirstCash Holdings, Inc или Rocket Companies, Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит FirstCash Holdings, Inc: P/E 28.28 против 161.06. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — FCFS или RKT?

ROE FCFS — 15.91%, RKT — 1.53%. FCFS демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у FirstCash Holdings, Inc и Rocket Companies, Inc.?

FirstCash Holdings, Inc выплачивает дивиденды с доходностью 0.74%. Rocket Companies, Inc. дивиденды не платит, направляя прибыль на развитие бизнеса.

Какая компания крупнее по выручке — FirstCash Holdings, Inc или Rocket Companies, Inc.?

По объёму выручки: FCFS — 3,66 млрд $, RKT — 6,88 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — FCFS или RKT?

Чистая маржа FCFS — 9.15%, RKT — 2.82%. FCFS оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FCFS или RKT?

Технический скоринг: FCFS — 79/100, RKT — 17/100. FCFS имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FCFS или RKT?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 45 метрик FCFS выигрывает 34, RKT — 7. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией