Сравнение FCFS vs PYPL
Динамика цен
Фундаментальный анализ
PYPL торгуется с P/E 8.01, тогда как FCFS — с P/E 28.28. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. Мультипликатор P/S также в пользу PYPL: 1.16 vs 2.56 у FCFS. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) PYPL дешевле: 2.02 против 4.36. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA PYPL оценён ниже: 5.75 vs 11.99. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала PYPL составляет 25.08%, что превышает показатель FCFS (15.91%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности PYPL впереди: 15.00% против 9.15% у FCFS. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FCFS — 1.14, PYPL — 0.47. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | FCFS | PYPL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 28.28 | 8.01 | |
| P/B | 4.36 | 2.02 | |
| P/S | 2.56 | 1.16 | |
| PEG | 1.03 | 0.42 | |
| EV/EBITDA | 11.99 | 5.75 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 15.91% | 25.08% | |
| ROA | 6.61% | 6.28% | |
| Валовая маржа | 49.72% | 46.12% | |
| Операц. маржа | 15.54% | 17.85% | |
| Чистая маржа | 9.15% | 15.00% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.14 | 0.47 | |
| Текущая ликв. | 4.77 | 1.26 | |
| Быстрая ликв. | 3.42 | 1.26 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.74% | 0.63% | |
| Коэфф. выплат | 20.42% | 5.14% | |
| EPS | $8.01 | $5.54 | |
| Балансовая стоим. | $51.94 | $21.93 | |
Технический анализ
По техническому скорингу FCFS сильнее: 79/100 против 23/100 у PYPL. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у FCFS составляет 61.9 (нейтральная зона), у PYPL — 36.8 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: FCFS выше на 9.5%, PYPL — ниже на -4.9%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. FCFS выше SMA 200 (+31.8%), PYPL — ниже (-23.0%). Долгосрочный тренд в пользу FCFS. Сила тренда по ADX: FCFS — 40.4 (выраженный тренд), PYPL — 26.5 (выраженный тренд). FCFS менее волатилен — бета 0.38 против 1.33 у PYPL. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) PYPL составляет 3.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FCFS | PYPL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 61.87 | 36.83 | |
| Stochastic %K | 56.80 | 17.79 | |
| CCI (20) | 50.60 | -92.35 | |
| MFI | 73.78 | 32.95 | |
| Williams %R | -43.20 | -82.21 | |
| MACD гистограмма | -0.88 | -0.45 | |
| Momentum (10) | 0.19 | -1.90 | |
| Тренд | |||
| ADX | 40.39 | 26.46 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.31% | -1.49% | |
| Цена vs EMA 20 | +2.19% | -3.98% | |
| Цена vs SMA 50 | +9.49% | -4.89% | |
| Цена vs SMA 200 | +31.78% | -22.98% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.07 | -0.10 | |
| Volume Ratio | 53.99 | 72.45 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.38 | 1.33 | |
| ATR % | 2.84% | 3.15% | |
| Sharpe (1г) | 2.06 | -1.18 | |
| RS Rating | 87.00 | 10.00 | |
| 52w от хая | -3.87 | -44.18 | |
| BB ширина | 9.71 | 21.62 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FCFS — 3,66 млрд $, PYPL — 33,17 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: FCFS — 330,38 млн $, PYPL — 5,23 млрд $. PYPL генерирует больше чистой прибыли. FCF: FCFS генерирует 469,12 млн $, PYPL — 5,56 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | FCFS | PYPL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 3,66 млрд $ | 33,17 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 330,38 млн $ | 5,23 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $7.35 | $5.46 | |
| Операц. Cash Flow | 585,94 млн $ | 6,42 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 469,12 млн $ | 5,56 млрд $ |
Дивиденды
FCFS и PYPL — дивидендные акции. Доходность: FCFS — 0.74%, PYPL — 0.63%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. FCFS платит дивиденды 11 лет подряд, PYPL — 2. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FCFS — 20.42%, PYPL — 5.14%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | FCFS | PYPL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 0.74% | 0.63% | |
| Годовые дивиденды | $0.84 | $0.28 | |
| Коэфф. выплат | 20.42% | 5.14% | |
| Лет выплат | 11.00% | 2.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -6.41% | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FCFS приходится на апреле (+6.84%), а PYPL — на июле (+5.06%). Слабые месяцы: для FCFS — июль (-0.94%), для PYPL — февраль (-5.73%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, август. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FCFS: +22.25% против +8.37%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — FirstCash Holdings, Inc или PayPal Holdings, Inc.?
У кого выше рентабельность — FCFS или PYPL?
Какие дивиденды у FirstCash Holdings, Inc и PayPal Holdings, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — FirstCash Holdings, Inc или PayPal Holdings, Inc.?
У кого выше маржинальность — FCFS или PYPL?
Какая акция лучше по технике — FCFS или PYPL?
Что лучше купить — FCFS или PYPL?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией