ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение FCFS vs OMF

Тикер 1
Тикер 2
FCFS16
31OMF
FirstCash Holdings, Inc (FCFS) и OneMain Holdings, Inc. (OMF) — прямые конкуренты в индустрии «Финансовые услуги», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По мультипликатору P/E OMF оценён рынком дешевле: 9,75 против 23,07 у FCFS. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По ROE лидирует OMF (23,07% vs 17,07%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа OMF — 12,17%, у FCFS — 9,42%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. OMF предлагает более высокую дивидендную доходность (6,45% vs 0,83%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу OMF сильнее: 73/100 против 27/100 у FCFS. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Итоговый счёт 31:16 в пользу OMF. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.
FCFS
FirstCash Holdings, Inc
FCFSNASDAQ
$208,58+$6,04 (+2,98%)
Финансы · Финансовые услуги
Капитализация: 9,05 млрд $
ETP Rank7.3
Стоимость
7.7
Качество
6.0
Рост
7.8
Техника
7.0
Дивиденды
6.8
Прогнозы
6.0
Сезонность
9.0
OMF
OneMain Holdings, Inc.
OMFNYSE
$62,88-$2,06 (-3,18%)
Финансы · Финансовые услуги
Капитализация: 7,27 млрд $
ETP Rank6.7
Стоимость
9.1
Качество
6.9
Рост
8.4
Техника
7.0
Дивиденды
8.5
Прогнозы
6.5
Сезонность
5.0

Динамика цен

FCFSOMF

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует OMF с P/E 9,75 (у FCFS — 23,07). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) OMF дешевле: 1,17 против 2,13. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B OMF — 2,22, у FCFS — 3,86. EV/EBITDA FCFS — 9,62, у OMF — 15,26. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE OMF — 23,07%, у FCFS — 17,07%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. OMF удерживает чистую маржу на уровне 12,17%, опережая FCFS (9,42%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FCFS — 1,16, у OMF — 6,73. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

FCFSOMF
ПоказательFCFSOMFЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E23,079,75
P/B3,862,22
P/S2,131,17
PEG0,680,50
EV/EBITDA9,6215,26
Рентабельность
ROE17,07%23,07%
ROA7,08%2,85%
Валовая маржа48,92%63,63%
Операц. маржа16,11%25,80%
Чистая маржа9,42%12,17%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал1,166,73
Текущая ликв.4,892216,00
Быстрая ликв.3,512216,00
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0,83%6,45%
Коэфф. выплат19,05%80,15%
EPS$8,77$6,74
Балансовая стоим.$52,47$29,21

Технический анализ

OMF набирает 73 из 100 по техническому скорингу, FCFS — 27 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): FCFS — 43,0 (нейтральная зона), OMF — 67,0 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: OMF выше на 9,6%, FCFS — ниже на -6,0%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: FCFS — 31,6 (выраженный тренд), OMF — 25,1 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете FCFS стабильнее (0,50 vs 1,09). Дневная волатильность (ATR%) FCFS составляет 4,1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

FCFSOMF
Общая оценка
27
73
Осцилляторы
39
56
Тренд
42
68
Объём
31
69
Волатильность
43
53
ИндикаторFCFSOMFЛидер
Осцилляторы
RSI (14)42,9967,01
Stochastic %K43,8586,06
CCI (20)-74,87103,63
MFI31,6161,21
Williams %R-56,15-13,94
MACD гистограмма0,360,32
Momentum (10)7,485,21
Тренд
ADX31,6225,06
Цена vs EMA 9-1,84%+1,49%
Цена vs EMA 20-2,86%+4,05%
Цена vs SMA 50-5,95%+9,60%
Цена vs SMA 200+6,31%+9,26%
Объём
CMF-0,070,19
Volume Ratio67,6291,20
Волатильность и статистика
Beta0,501,09
ATR %4,10%2,33%
Sharpe (1г)1,350,51
RS Rating79,0053,00
52w от хая-14,06-9,70
BB ширина11,1714,28

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): FCFS — 3,66 млрд $, OMF — 6,24 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. OMF растёт быстрее по выручке: +9,10% год к году против +8,00% у FCFS. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: FCFS — 330,38 млн $, OMF — 783 млн $. OMF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FCFS — 531,04 млн $, OMF — 3,13 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательFCFSOMFЛидер
Выручка3,66 млрд $6,24 млрд $
Рост выручки (г/г)+8.00%+9.10%
Чистая прибыль330,38 млн $783 млн $
Рост прибыли (г/г)+27.60%+53.80%
EPS (TTM)$7,35$6,59
Операц. Cash Flow585,94 млн $3,13 млрд $
Free Cash Flow531,04 млн $3,13 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность FCFS — 0,83%, OMF — 6,45%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: FCFS — 11 лет, OMF — 8 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FCFS — 19,05%, OMF — 80,15%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.

ПоказательFCFSOMFЛидер
Див. доходность0,83%6,45%
Годовые дивиденды$1,26$3,15
Коэфф. выплат19,05%80,15%
Лет выплат118
CAGR дивидендов (5л)1,49%-19,89%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FCFS — апреле (+6,84%), для OMF — июле (+7,79%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: FCFS — июль (-1,45%), OMF — март (-5,40%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, октябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FCFS: +21,72% против +10,76%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
FCFS
+2,2
+3,5
+3,7
+6,8
+0,7
+0,6
-1,4
+3,2
+0,4
+1,4
+0,7
-0,1
OMF
+3,4
-2,0
-5,4
+7,4
-1,1
+1,2
+7,8
-0,7
-2,5
+3,4
-1,1
+0,6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — FirstCash Holdings, Inc или OneMain Holdings, Inc.?
По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит OneMain Holdings, Inc.: P/E 9,75 против 23,07. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.
У кого выше рентабельность — FCFS или OMF?
Рентабельность собственного капитала (ROE): FCFS — 17,07%, OMF — 23,07%. Преимущество у OMF.
Какие дивиденды у FirstCash Holdings, Inc и OneMain Holdings, Inc.?
Обе компании платят дивиденды. Доходность FCFS — 0,83%, OMF — 6,45%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — FirstCash Holdings, Inc или OneMain Holdings, Inc.?
Выручка FCFS за TTM — 3,66 млрд $, OMF — 6,24 млрд $. OMF генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — FCFS или OMF?
Чистая маржа FCFS — 9,42%, OMF — 12,17%. OMF оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — FCFS или OMF?
Технический скоринг: FCFS — 27/100, OMF — 73/100. OMF имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — FCFS или OMF?
Однозначного ответа нет. Счёт 16:31 в пользу OMF по 49 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 10.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией