Сравнение FCFS vs OMF
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует OMF с P/E 7.95 (у FCFS — 28.28). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) OMF дешевле: 0.99 против 2.56. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B OMF — 1.87, у FCFS — 4.36. EV/EBITDA FCFS — 11.99, у OMF — 17.02. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE OMF — 23.62%, у FCFS — 15.91%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. OMF удерживает чистую маржу на уровне 12.58%, опережая FCFS (9.15%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FCFS — 1.14, у OMF — 6.63. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности OMF ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FCFS | OMF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 28.28 | 7.95 | |
| P/B | 4.36 | 1.87 | |
| P/S | 2.56 | 0.99 | |
| PEG | 1.03 | 0.19 | |
| EV/EBITDA | 11.99 | 17.02 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 15.91% | 23.62% | |
| ROA | 6.61% | 2.95% | |
| Валовая маржа | 49.72% | 55.17% | |
| Операц. маржа | 15.54% | 21.28% | |
| Чистая маржа | 9.15% | 12.58% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.14 | 6.63 | |
| Текущая ликв. | 4.77 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 3.42 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.74% | 7.73% | |
| Коэфф. выплат | 20.42% | 62.94% | |
| EPS | $8.01 | $6.82 | |
| Балансовая стоим. | $51.94 | $28.93 | |
Технический анализ
FCFS набирает 79 из 100 по техническому скорингу, OMF — 26 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): FCFS — 61.9 (нейтральная зона), OMF — 45.3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. FCFS торгуется выше SMA 50 (9.5%), тогда как OMF ниже этой средней (-1.4%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. FCFS выше SMA 200 (+31.8%), OMF — ниже (-8.6%). Долгосрочный тренд в пользу FCFS. ADX: FCFS — 40.4 (выраженный тренд), OMF — 25.2 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете FCFS стабильнее (0.38 vs 1.24). Значение ниже 0.8 делает FCFS защитной акцией.
| Индикатор | FCFS | OMF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 61.87 | 45.26 | |
| Stochastic %K | 56.80 | 36.87 | |
| CCI (20) | 50.60 | -72.64 | |
| MFI | 73.78 | 20.42 | |
| Williams %R | -43.20 | -63.13 | |
| MACD гистограмма | -0.88 | -0.29 | |
| Momentum (10) | 0.19 | -1.71 | |
| Тренд | |||
| ADX | 40.39 | 25.24 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.31% | +0.39% | |
| Цена vs EMA 20 | +2.19% | -1.31% | |
| Цена vs SMA 50 | +9.49% | -1.36% | |
| Цена vs SMA 200 | +31.78% | -8.59% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.07 | -0.13 | |
| Volume Ratio | 53.99 | 69.77 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.38 | 1.24 | |
| ATR % | 2.84% | 2.86% | |
| Sharpe (1г) | 2.06 | 0.17 | |
| RS Rating | 87.00 | 45.00 | |
| 52w от хая | -3.87 | -24.66 | |
| BB ширина | 9.71 | 16.61 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): FCFS — 3,66 млрд $, OMF — 6,24 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: FCFS — 330,38 млн $, OMF — 783 млн $. OMF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FCFS — 469,12 млн $, OMF — 3,13 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | FCFS | OMF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 3,66 млрд $ | 6,24 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 330,38 млн $ | 783 млн $ | |
| EPS (TTM) | $7.35 | $6.59 | |
| Операц. Cash Flow | 585,94 млн $ | 3,13 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 469,12 млн $ | 3,13 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность FCFS — 0.74%, OMF — 7.73%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: FCFS — 11 лет, OMF — 8 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FCFS — 20.42%, OMF — 62.94%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | FCFS | OMF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 0.74% | 7.73% | |
| Годовые дивиденды | $0.84 | $2.10 | |
| Коэфф. выплат | 20.42% | 62.94% | |
| Лет выплат | 11.00% | 8.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -6.41% | -25.42% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FCFS — апреле (+6.84%), для OMF — июле (+8.21%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: FCFS — июль (-0.94%), OMF — март (-5.40%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, октябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FCFS: +22.25% против +10.27%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — FirstCash Holdings, Inc или OneMain Holdings, Inc.?
У кого выше рентабельность — FCFS или OMF?
Какие дивиденды у FirstCash Holdings, Inc и OneMain Holdings, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — FirstCash Holdings, Inc или OneMain Holdings, Inc.?
У кого выше маржинальность — FCFS или OMF?
Какая акция лучше по технике — FCFS или OMF?
Что лучше купить — FCFS или OMF?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией