Сравнение FCFS vs MA

Тикер 1

Тикер 2

FCFS24

20MA

FirstCash Holdings, Inc (FCFS) и Mastercard Incorporated (MA) представляют одну индустрию — «Финансовые услуги». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации MA крупнее в 44.5× (441,46 млрд $ vs 9,92 млрд $). Стоимостная оценка в пользу MA — P/E 28.50 vs 28.28 у FCFS. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По ROE лидирует MA (206.12% vs 15.91%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа MA — 45.88%, у FCFS — 9.15%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная доходность FCFS составляет 0.74%, у MA — 0.65%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. FCFS набирает 79 из 100 по техническому скорингу, MA — 29 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 24:20 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

FirstCash Holdings, Inc

FCFSNASDAQ

226,27 $-0,30 $ (-0,13%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 9,92 млрд $

ETP Rank7.1

Стоимость

6.9

Качество

6.0

Рост

7.8

Техника

10.0

Дивиденды

7.1

Прогнозы

5.5

Сезонность

5.0

Mastercard Incorporated

MANYSE

499,62 $+1,58 $ (+0,32%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 441,46 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

3.9

Качество

7.0

Рост

8.3

Техника

3.0

Дивиденды

6.8

Прогнозы

8.0

Сезонность

7.0

Динамика цен

FCFSMA

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E MA оценён рынком дешевле: 28.50 против 28.28 у FCFS. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) FCFS оценён ниже: 2.56 против 12.97. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B FCFS — 4.36, у MA — 66.02. EV/EBITDA FCFS — 11.99, у MA — 21.25. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE MA — 206.12%, у FCFS — 15.91%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. MA удерживает чистую маржу на уровне 45.88%, опережая FCFS (9.15%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FCFS — 1.14, у MA — 2.82. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности MA ниже 1 (0.98), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FCFSMA

Показатель	FCFS	MA
Мультипликаторы оценки
P/E	28.28	28.50
P/B	4.36	66.02
P/S	2.56	12.97
PEG	1.03	1.35
EV/EBITDA	11.99	21.25
Рентабельность
ROE	15.91%	206.12%
ROA	6.61%	29.69%
Валовая маржа	49.72%	82.96%
Операц. маржа	15.54%	59.40%
Чистая маржа	9.15%	45.88%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.14	2.82
Текущая ликв.	4.77	0.98
Быстрая ликв.	3.42	0.89
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.74%	0.65%
Коэфф. выплат	20.42%	18.23%
EPS	$8.01	$17.47
Балансовая стоим.	$51.94	$7.54

Технический анализ

Техническая картина в пользу FCFS: скоринг 79/100 vs 29/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: FCFS — 61.9, MA — 47.9. Обе акции находятся в одной зоне. FCFS торгуется выше SMA 50 (9.5%), тогда как MA ниже этой средней (-0.8%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. FCFS выше SMA 200 (+31.8%), MA — ниже (-8.6%). Долгосрочный тренд в пользу FCFS. ADX: FCFS — 40.4 (выраженный тренд), MA — 11.6 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета FCFS — 0.38, MA — 0.62. Оба значения в приемлемом диапазоне.

FCFSMA

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FCFS	MA
Осцилляторы
RSI (14)	61.87	47.88
Stochastic %K	56.80	40.30
CCI (20)	50.60	-63.55
MFI	73.78	49.55
Williams %R	-43.20	-59.70
MACD гистограмма	-0.88	0.16
Momentum (10)	0.19	6.15
Тренд
ADX	40.39	11.61
Цена vs EMA 9	+0.31%	-0.08%
Цена vs EMA 20	+2.19%	-0.46%
Цена vs SMA 50	+9.49%	-0.79%
Цена vs SMA 200	+31.78%	-8.60%
Объём
CMF	0.07	-0.13
Volume Ratio	53.99	88.24
Волатильность и статистика
Beta	0.38	0.62
ATR %	2.84%	2.38%
Sharpe (1г)	2.06	-0.77
RS Rating	87.00	27.00
52w от хая	-3.87	-17.24
BB ширина	9.71	6.12

Финансовая отчётность

По объёму выручки: FCFS генерирует 3,66 млрд $, MA — 32,79 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: FCFS — 330,38 млн $, MA — 14,97 млрд $. MA генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FCFS — 469,12 млн $, MA — 16,91 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	FCFS	MA
Выручка	3,66 млрд $	32,79 млрд $
Чистая прибыль	330,38 млн $	14,97 млрд $
EPS (TTM)	$7.35	$16.55
Операц. Cash Flow	585,94 млн $	17,40 млрд $
Free Cash Flow	469,12 млн $	16,91 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: FCFS платит 0.74%, MA — 0.65%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: FCFS — 11 лет, MA — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FCFS — 20.42%, MA — 18.23%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	FCFS	MA
Див. доходность	0.74%	0.65%
Годовые дивиденды	$0.84	$1.74
Коэфф. выплат	20.42%	18.23%
Лет выплат	11.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-6.41%	-0.23%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет FCFS показывает лучшую среднюю доходность в апреле (+6.84%), MA — в июле (+3.93%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: FCFS — июль (-0.94%), MA — октябрь (-1.74%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, август. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FCFS: +22.25% против +15.50%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FCFS

+2.2

+3.5

+3.7

+6.8

+0.8

+0.6

-0.9

+3.2

+0.4

+1.4

+0.7

-0.1

+2.8

-0.5

-1.3

+3.7

+2.1

-1.0

+3.9

+2.9

-1.5

-1.7

+3.7

+2.4

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — FirstCash Holdings, Inc или Mastercard Incorporated?

Мультипликатор P/E у обе компании ниже (28.50 vs 28.28), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — FCFS или MA?

Рентабельность собственного капитала (ROE): FCFS — 15.91%, MA — 206.12%. Преимущество у MA.

Какие дивиденды у FirstCash Holdings, Inc и Mastercard Incorporated?

Обе компании платят дивиденды. Доходность FCFS — 0.74%, MA — 0.65%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — FirstCash Holdings, Inc или Mastercard Incorporated?

Выручка FCFS за TTM — 3,66 млрд $, MA — 32,79 млрд $. MA генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — FCFS или MA?

Чистая маржа FCFS — 9.15%, MA — 45.88%. MA оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FCFS или MA?

Технический скоринг: FCFS — 79/100, MA — 29/100. FCFS имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FCFS или MA?

Однозначного ответа нет. Счёт 24:20 в пользу FCFS по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией