ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение FCFS vs MA

Тикер 1
Тикер 2
FCFS15
30MA
FirstCash Holdings, Inc (FCFS) и Mastercard Incorporated (MA) представляют одну индустрию — «Финансовые услуги». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации MA крупнее в 56,0× (496,01 млрд $ vs 8,85 млрд $). Стоимостная оценка в пользу FCFS — P/E 23,42 vs 31,63 у MA. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По ROE лидирует MA (232,46% vs 17,07%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа MA — 46,34%, у FCFS — 9,42%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная доходность FCFS составляет 0,82%, у MA — 0,59%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. MA набирает 75 из 100 по техническому скорингу, FCFS — 36 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 30:15 в пользу MA. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.
FCFS
FirstCash Holdings, Inc
FCFSNASDAQ
$204,08-$1,58 (-0,77%)
Финансы · Финансовые услуги
Капитализация: 8,85 млрд $
ETP Rank7.3
Стоимость
7.7
Качество
6.0
Рост
7.8
Техника
7.0
Дивиденды
6.8
Прогнозы
6.0
Сезонность
9.0
MA
Mastercard Incorporated
MANYSE
$565,55-$10,40 (-1,81%)
Финансы · Финансовые услуги
Капитализация: 496,01 млрд $
ETP Rank6.4
Стоимость
3.6
Качество
7.4
Рост
8.3
Техника
3.0
Дивиденды
6.8
Прогнозы
7.5
Сезонность
8.0

Динамика цен

FCFSMA

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E FCFS оценён рынком дешевле: 23,42 против 31,63 у MA. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) FCFS оценён ниже: 2,16 против 14,40. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B FCFS — 3,92, у MA — 90,53. EV/EBITDA FCFS — 9,73, у MA — 23,44. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE MA — 232,46%, у FCFS — 17,07%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. MA удерживает чистую маржу на уровне 46,34%, опережая FCFS (9,42%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FCFS — 1,16, у MA — 4,39. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

FCFSMA
ПоказательFCFSMAЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E23,4231,63
P/B3,9290,53
P/S2,1614,40
PEG0,691,40
EV/EBITDA9,7323,44
Рентабельность
ROE17,07%232,46%
ROA7,08%28,18%
Валовая маржа48,92%82,74%
Операц. маржа16,11%59,43%
Чистая маржа9,42%46,34%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал1,164,39
Текущая ликв.4,891,06
Быстрая ликв.3,511,06
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0,82%0,59%
Коэфф. выплат19,05%17,96%
EPS$8,77$18,43
Балансовая стоим.$52,47$6,36

Технический анализ

Техническая картина в пользу MA: скоринг 75/100 vs 36/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: FCFS — 45,5, MA — 69,3. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: MA выше на 10,7%, FCFS — ниже на -4,8%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: FCFS — 31,9 (выраженный тренд), MA — 35,6 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета MA — 0,37, FCFS — 0,51. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) FCFS составляет 4,2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

FCFSMA
Общая оценка
36
75
Осцилляторы
45
59
Тренд
44
68
Объём
38
69
Волатильность
43
53
ИндикаторFCFSMAЛидер
Осцилляторы
RSI (14)45,4969,35
Stochastic %K53,9087,06
CCI (20)-41,5495,48
MFI31,6457,09
Williams %R-46,10-12,94
MACD гистограмма0,651,26
Momentum (10)8,2545,66
Тренд
ADX31,8935,65
Цена vs EMA 9-0,79%+1,68%
Цена vs EMA 20-1,65%+4,12%
Цена vs SMA 50-4,76%+10,73%
Цена vs SMA 200+8,08%+8,90%
Объём
CMF-0,050,24
Volume Ratio72,8274,79
Волатильность и статистика
Beta0,510,37
ATR %4,17%2,09%
Sharpe (1г)1,390,02
RS Rating83,0037,00
52w от хая-12,74-4,29
BB ширина11,7512,12

Финансовая отчётность

По объёму выручки: FCFS генерирует 3,66 млрд $, MA — 32,79 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: MA — +16,40%, FCFS — +8,00%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: FCFS — 330,38 млн $, MA — 14,97 млрд $. MA генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FCFS — 531,04 млн $, MA — 16,91 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательFCFSMAЛидер
Выручка3,66 млрд $32,79 млрд $
Рост выручки (г/г)+8.00%+16.40%
Чистая прибыль330,38 млн $14,97 млрд $
Рост прибыли (г/г)+27.60%+16.30%
EPS (TTM)$7,35$16,55
Операц. Cash Flow585,94 млн $17,40 млрд $
Free Cash Flow531,04 млн $16,91 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: FCFS платит 0,82%, MA — 0,59%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: FCFS — 11 лет, MA — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. CAGR дивидендов за пять лет: FCFS — +1,49%, MA — +8,20%. Высокий темп роста дивидендов потенциально увеличивает общую доходность инвестора. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FCFS — 19,05%, MA — 17,96%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательFCFSMAЛидер
Див. доходность0,82%0,59%
Годовые дивиденды$1,26$2,61
Коэфф. выплат19,05%17,96%
Лет выплат1113
CAGR дивидендов (5л)1,49%8,20%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет FCFS показывает лучшую среднюю доходность в апреле (+6,84%), MA — в июле (+4,46%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: FCFS — июль (-1,45%), MA — октябрь (-1,74%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, август. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FCFS: +21,72% против +16,24%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
FCFS
+2,2
+3,5
+3,7
+6,8
+0,7
+0,6
-1,4
+3,2
+0,4
+1,4
+0,7
-0,1
MA
+2,8
-0,5
-1,3
+3,7
+1,9
-0,6
+4,5
+2,9
-1,5
-1,7
+3,7
+2,4

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — FirstCash Holdings, Inc или Mastercard Incorporated?
Мультипликатор P/E у FirstCash Holdings, Inc ниже (23,42 vs 31,63), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.
У кого выше рентабельность — FCFS или MA?
Рентабельность собственного капитала (ROE): FCFS — 17,07%, MA — 232,46%. Преимущество у MA.
Какие дивиденды у FirstCash Holdings, Inc и Mastercard Incorporated?
Обе компании платят дивиденды. Доходность FCFS — 0,82%, MA — 0,59%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — FirstCash Holdings, Inc или Mastercard Incorporated?
Выручка FCFS за TTM — 3,66 млрд $, MA — 32,79 млрд $. MA генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — FCFS или MA?
Чистая маржа FCFS — 9,42%, MA — 46,34%. MA оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — FCFS или MA?
Технический скоринг: FCFS — 36/100, MA — 75/100. MA имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — FCFS или MA?
Однозначного ответа нет. Счёт 15:30 в пользу MA по 49 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 07.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией