Сравнение FAF vs WRB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
FAF торгуется с P/E 10.44, тогда как WRB — с P/E 14.26. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По P/S (цена/выручка) FAF дешевле: 1.16 против 1.71. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B FAF — 1.28, у WRB — 2.75. EV/EBITDA FAF — 4.92, у WRB — 10.56. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE WRB — 19.48%, у FAF — 12.56%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. WRB удерживает чистую маржу на уровне 12.64%, опережая FAF (11.19%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FAF — 0.32, у WRB — 0.29. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности FAF ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FAF | WRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 10.44 | 14.26 | |
| P/B | 1.28 | 2.75 | |
| P/S | 1.16 | 1.71 | |
| PEG | 0.03 | 1.59 | |
| EV/EBITDA | 4.92 | 10.56 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 12.56% | 19.48% | |
| ROA | 3.75% | 4.24% | |
| Валовая маржа | 74.26% | 26.14% | |
| Операц. маржа | 14.82% | 16.24% | |
| Чистая маржа | 11.19% | 12.64% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.32 | 0.29 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 1.38 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 1.38 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 3.21% | 2.73% | |
| Коэфф. выплат | 33.22% | 37.49% | |
| EPS | $6.53 | $4.79 | |
| Балансовая стоим. | $53.52 | $24.86 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 54/100 и 52/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. RSI(14): FAF — 51.6 (нейтральная зона), WRB — 53.1 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. FAF и WRB находятся выше 50-дневной скользящей средней (+4.4% и +1.3% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. FAF выше SMA 200 (+5.5%), WRB — ниже (-4.5%). Долгосрочный тренд в пользу FAF. ADX: FAF — 16.6 (нет тренда), WRB — 10.6 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете WRB стабильнее (0.01 vs 0.59). Значение ниже 0.8 делает WRB защитной акцией.
| Индикатор | FAF | WRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 51.65 | 53.10 | |
| Stochastic %K | 34.39 | 59.55 | |
| CCI (20) | -87.12 | 87.43 | |
| MFI | 39.30 | 51.05 | |
| Williams %R | -65.61 | -40.45 | |
| MACD гистограмма | -0.35 | 0.23 | |
| Momentum (10) | -1.98 | 0.94 | |
| Тренд | |||
| ADX | 16.59 | 10.62 | |
| Цена vs EMA 9 | -0.22% | +0.18% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.05% | +0.74% | |
| Цена vs SMA 50 | +4.42% | +1.28% | |
| Цена vs SMA 200 | +5.45% | -4.54% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.16 | 0.03 | |
| Volume Ratio | 84.66 | 103.98 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.59 | 0.01 | |
| ATR % | 2.68% | 1.99% | |
| Sharpe (1г) | 0.67 | -0.39 | |
| RS Rating | 54.00 | 35.00 | |
| 52w от хая | -5.08 | -14.55 | |
| BB ширина | 7.87 | 5.18 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): FAF — 7,45 млрд $, WRB — 14,71 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: FAF — 621,80 млн $, WRB — 1,78 млрд $. WRB генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FAF — 762,50 млн $, WRB — 3,47 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | FAF | WRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 7,45 млрд $ | 14,71 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 621,80 млн $ | 1,78 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $6.02 | $4.48 | |
| Операц. Cash Flow | 950,80 млн $ | 3,64 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 762,50 млн $ | 3,47 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность FAF — 3.21%, WRB — 2.73%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: FAF — 13 лет, WRB — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FAF — 33.22%, WRB — 37.49%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | FAF | WRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 3.21% | 2.73% | |
| Годовые дивиденды | $1.10 | $0.09 | |
| Коэфф. выплат | 33.22% | 37.49% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -10.73% | -46.27% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FAF — июле (+7.16%), для WRB — ноябре (+4.19%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: FAF — сентябрь (-4.49%), WRB — декабрь (-0.66%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: июнь, сентябрь, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у WRB: +15.85% против +9.69%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — First American Financial Corporation или W. R. Berkley Corporation?
У кого выше рентабельность — FAF или WRB?
Какие дивиденды у First American Financial Corporation и W. R. Berkley Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — First American Financial Corporation или W. R. Berkley Corporation?
У кого выше маржинальность — FAF или WRB?
Какая акция лучше по технике — FAF или WRB?
Что лучше купить — FAF или WRB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией