Сравнение FAF vs RYAN
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E FAF оценён рынком дешевле: 10.44 против 32.52 у RYAN (разница составляет 67.9%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/B (цена/балансовая стоимость) FAF дешевле: 1.28 против 6.73. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA FAF оценён ниже: 4.92 vs 9.80. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала RYAN составляет 20.85%, что превышает показатель FAF (12.56%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности FAF впереди: 11.19% против 4.17% у RYAN. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. RYAN несёт высокую долговую нагрузку — D/E 5.88, тогда как FAF практически без долга (D/E 0.32). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности FAF ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FAF | RYAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 10.44 | 32.52 | |
| P/B | 1.28 | 6.73 | |
| P/S | 1.16 | 1.35 | |
| PEG | 0.03 | 0.30 | |
| EV/EBITDA | 4.92 | 9.80 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 12.56% | 20.85% | |
| ROA | 3.75% | 1.20% | |
| Валовая маржа | 74.26% | 82.94% | |
| Операц. маржа | 14.82% | 18.13% | |
| Чистая маржа | 11.19% | 4.17% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.32 | 5.88 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 1.02 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 1.02 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 3.21% | 1.51% | |
| Коэфф. выплат | 33.22% | 75.11% | |
| EPS | $6.53 | $1.02 | |
| Балансовая стоим. | $53.52 | $9.41 | |
Технический анализ
По техническому скорингу FAF сильнее: 55/100 против 45/100 у RYAN. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у FAF составляет 53.0 (нейтральная зона), у RYAN — 49.4 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: FAF выше на 5.0%, RYAN — ниже на -3.0%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. FAF выше SMA 200 (+6.0%), RYAN — ниже (-30.8%). Долгосрочный тренд в пользу FAF. Сила тренда по ADX: FAF — 17.8 (нет тренда), RYAN — 24.9 (слабый тренд). RYAN менее волатилен — бета 0.15 против 0.59 у FAF. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) RYAN составляет 4.8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FAF | RYAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 52.97 | 49.40 | |
| Stochastic %K | 40.71 | 72.76 | |
| CCI (20) | -65.76 | 33.34 | |
| MFI | 38.29 | 51.72 | |
| Williams %R | -59.29 | -27.24 | |
| MACD гистограмма | -0.37 | 0.34 | |
| Momentum (10) | -1.80 | 3.64 | |
| Тренд | |||
| ADX | 17.78 | 24.95 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.19% | +1.82% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.53% | +0.85% | |
| Цена vs SMA 50 | +5.05% | -2.96% | |
| Цена vs SMA 200 | +5.99% | -30.78% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.13 | -0.02 | |
| Volume Ratio | 106.91 | 58.79 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.59 | 0.15 | |
| ATR % | 2.67% | 4.77% | |
| Sharpe (1г) | 0.47 | -1.87 | |
| RS Rating | 54.00 | 4.00 | |
| 52w от хая | -4.63 | -54.44 | |
| BB ширина | 7.74 | 23.83 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FAF — 7,45 млрд $, RYAN — 3,05 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: FAF — 621,80 млн $, RYAN — 63,40 млн $. FAF генерирует больше чистой прибыли. FCF: FAF генерирует 762,50 млн $, RYAN — 575,71 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | FAF | RYAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 7,45 млрд $ | 3,05 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 621,80 млн $ | 63,40 млн $ | |
| EPS (TTM) | $6.02 | $0.50 | |
| Операц. Cash Flow | 950,80 млн $ | 643,67 млн $ | |
| Free Cash Flow | 762,50 млн $ | 575,71 млн $ |
Дивиденды
FAF и RYAN — дивидендные акции. Доходность: FAF — 3.21%, RYAN — 1.51%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. FAF платит дивиденды 13 лет подряд, RYAN — 3. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FAF — 33.22%, RYAN — 75.11%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | FAF | RYAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 3.21% | 1.51% | |
| Годовые дивиденды | $1.10 | $0.26 | |
| Коэфф. выплат | 33.22% | 75.11% | |
| Лет выплат | 13.00% | 3.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -10.73% | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FAF приходится на июле (+7.16%), а RYAN — на августе (+4.43%). Слабые месяцы: для FAF — сентябрь (-4.49%), для RYAN — декабрь (-4.63%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у RYAN: +12.53% против +9.69%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — First American Financial Corporation или Ryan Specialty Holdings, Inc.?
У кого выше рентабельность — FAF или RYAN?
Какие дивиденды у First American Financial Corporation и Ryan Specialty Holdings, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — First American Financial Corporation или Ryan Specialty Holdings, Inc.?
У кого выше маржинальность — FAF или RYAN?
Какая акция лучше по технике — FAF или RYAN?
Что лучше купить — FAF или RYAN?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией