Сравнение FAF vs RLI
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Стоимостная оценка в пользу FAF — P/E 10.44 vs 12.29 у RLI. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. Мультипликатор P/S также в пользу FAF: 1.16 vs 2.55 у RLI. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B FAF — 1.28, у RLI — 2.70. EV/EBITDA FAF — 4.92, у RLI — 10.03. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE RLI — 22.00%, у FAF — 12.56%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. RLI удерживает чистую маржу на уровне 20.80%, опережая FAF (11.19%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FAF — 0.32, у RLI — 0.19. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности FAF ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FAF | RLI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 10.44 | 12.29 | |
| P/B | 1.28 | 2.70 | |
| P/S | 1.16 | 2.55 | |
| PEG | 0.03 | 0.31 | |
| EV/EBITDA | 4.92 | 10.03 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 12.56% | 22.00% | |
| ROA | 3.75% | 6.17% | |
| Валовая маржа | 74.26% | 37.51% | |
| Операц. маржа | 14.82% | 26.70% | |
| Чистая маржа | 11.19% | 20.80% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.32 | 0.19 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 0.75 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 0.75 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 3.21% | 5.02% | |
| Коэфф. выплат | 33.22% | 61.39% | |
| EPS | $6.53 | $4.28 | |
| Балансовая стоим. | $53.52 | $19.49 | |
Технический анализ
По техническому скорингу FAF сильнее: 54/100 против 48/100 у RLI. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у FAF составляет 51.6 (нейтральная зона), у RLI — 51.5 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. FAF торгуется выше SMA 50 (4.4%), тогда как RLI ниже этой средней (-4.2%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. FAF выше SMA 200 (+5.5%), RLI — ниже (-13.3%). Долгосрочный тренд в пользу FAF. ADX: FAF — 16.6 (нет тренда), RLI — 33.5 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. RLI менее волатилен — бета -0.10 против 0.59 у FAF. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | FAF | RLI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 51.65 | 51.53 | |
| Stochastic %K | 34.39 | 83.07 | |
| CCI (20) | -87.12 | 84.27 | |
| MFI | 39.30 | 45.29 | |
| Williams %R | -65.61 | -16.93 | |
| MACD гистограмма | -0.35 | 0.71 | |
| Momentum (10) | -1.98 | 3.39 | |
| Тренд | |||
| ADX | 16.59 | 33.47 | |
| Цена vs EMA 9 | -0.22% | +2.44% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.05% | +1.90% | |
| Цена vs SMA 50 | +4.42% | -4.19% | |
| Цена vs SMA 200 | +5.45% | -13.28% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.16 | -0.22 | |
| Volume Ratio | 84.66 | 77.57 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.59 | -0.10 | |
| ATR % | 2.68% | 2.88% | |
| Sharpe (1г) | 0.67 | -1.60 | |
| RS Rating | 54.00 | 16.00 | |
| 52w от хая | -5.08 | -31.37 | |
| BB ширина | 7.87 | 13.51 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FAF — 7,45 млрд $, RLI — 1,88 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: FAF — 621,80 млн $, RLI — 403,34 млн $. FAF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FAF — 762,50 млн $, RLI — 608,70 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | FAF | RLI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 7,45 млрд $ | 1,88 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 621,80 млн $ | 403,34 млн $ | |
| EPS (TTM) | $6.02 | $4.38 | |
| Операц. Cash Flow | 950,80 млн $ | 614,22 млн $ | |
| Free Cash Flow | 762,50 млн $ | 608,70 млн $ |
Дивиденды
FAF и RLI — дивидендные акции. Доходность: FAF — 3.21%, RLI — 5.02%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: FAF — 13 лет, RLI — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FAF — 33.22%, RLI — 61.39%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | FAF | RLI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 3.21% | 5.02% | |
| Годовые дивиденды | $1.10 | $2.34 | |
| Коэфф. выплат | 33.22% | 61.39% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -10.73% | -4.78% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FAF приходится на июле (+7.16%), а RLI — на ноябре (+2.60%). Наименее удачные месяцы: FAF — сентябрь (-4.49%), RLI — январь (-2.07%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FAF: +9.69% против +7.31%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — First American Financial Corporation или RLI Corp.?
У кого выше рентабельность — FAF или RLI?
Какие дивиденды у First American Financial Corporation и RLI Corp.?
Какая компания крупнее по выручке — First American Financial Corporation или RLI Corp.?
У кого выше маржинальность — FAF или RLI?
Какая акция лучше по технике — FAF или RLI?
Что лучше купить — FAF или RLI?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией