ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы

Сравнение FAF vs MTG

Тикер 1
Тикер 2
FAF15
28MTG
Инвесторы часто выбирают между FAF и MTG — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Имущественное страхование». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. Стоимостная оценка в пользу MTG — P/E 9,71 vs 10,20 у FAF. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. MTG демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 13,90% против 13,62% у FAF. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: MTG — 59,20%, FAF — 17,81%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. FAF предлагает более высокую дивидендную доходность (2,98% vs 1,99%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу MTG сильнее: 80/100 против 44/100 у FAF. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. В общем зачёте MTG уверенно лидирует со счётом 28:15. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.
FAF
First American Financial Corporation
FAFNYSE
$73,86-$0,20 (-0,27%)
Финансы · Имущественное страхование
Капитализация: 7,54 млрд $
ETP Rank7.2
Стоимость
9.0
Качество
6.2
Рост
9.6
Техника
3.0
Дивиденды
8.2
Прогнозы
7.0
Сезонность
7.0
MTG
MGIC Investment Corporation
MTGNYSE
$31,16+$0,32 (+1,04%)
Финансы · Имущественное страхование
Капитализация: 6,39 млрд $
ETP Rank7.3
Стоимость
7.4
Качество
7.3
Рост
5.1
Техника
7.0
Дивиденды
7.2
Прогнозы
6.5
Сезонность
9.0

Динамика цен

FAFMTG

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E MTG оценён рынком дешевле: 9,71 против 10,20 у FAF. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) FAF дешевле: 1,80 против 5,35. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По EV/EBITDA MTG оценён ниже: 7,41 vs 7,97. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала MTG составляет 13,90%, что превышает показатель FAF (13,62%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности MTG впереди: 59,20% против 17,81% у FAF. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FAF — 0,31, MTG — 0,13. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

FAFMTG
ПоказательFAFMTGЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E10,209,71
P/B1,361,30
P/S1,805,35
PEG0,032,13
EV/EBITDA7,977,41
Рентабельность
ROE13,62%13,90%
ROA3,93%10,85%
Валовая маржа76,81%92,41%
Операц. маржа12,77%75,37%
Чистая маржа17,81%59,20%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0,310,13
Текущая ликв.55,4637,66
Быстрая ликв.55,4637,66
Дивиденды и прибыль
Див. доходность2,98%1,99%
Коэфф. выплат30,10%19,02%
EPS$7,25$3,37
Балансовая стоим.$54,68$23,88

Технический анализ

MTG набирает 80 из 100 по техническому скорингу, FAF — 44 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): FAF — 53,0 (нейтральная зона), MTG — 69,3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: FAF на 4,5%, MTG на 9,8%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: FAF — 15,1 (нет тренда), MTG — 23,9 (слабый тренд). По бете MTG стабильнее (0,13 vs 0,34).

FAFMTG
Общая оценка
44
80
Осцилляторы
50
56
Тренд
54
78
Объём
31
69
Волатильность
50
55
ИндикаторFAFMTGЛидер
Осцилляторы
RSI (14)53,0469,32
Stochastic %K27,5086,03
CCI (20)-12,94110,78
MFI45,6665,48
Williams %R-72,50-13,97
MACD гистограмма-0,44-0,04
Momentum (10)-1,451,12
Тренд
ADX15,1323,89
Цена vs EMA 9+0,21%+1,79%
Цена vs EMA 20+0,56%+3,48%
Цена vs SMA 50+4,50%+9,78%
Цена vs SMA 200+11,81%+13,14%
Объём
CMF-0,070,15
Volume Ratio51,7673,26
Волатильность и статистика
Beta0,340,13
ATR %2,52%1,99%
Sharpe (1г)0,370,39
RS Rating51,0050,00
52w от хая-7,52-0,80
BB ширина13,358,42

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): FAF — 7,45 млрд $, MTG — 1,21 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. FAF растёт быстрее по выручке: +21,60% год к году против +0,50% у MTG. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: FAF — 621,80 млн $, MTG — 738,35 млн $. MTG генерирует больше чистой прибыли. FCF: FAF генерирует 762,50 млн $, MTG — 851,77 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

ПоказательFAFMTGЛидер
Выручка7,45 млрд $1,21 млрд $
Рост выручки (г/г)+21.60%+0.50%
Чистая прибыль621,80 млн $738,35 млн $
Рост прибыли (г/г)+374.30%-3.20%
EPS (TTM)$6,02$3,17
Операц. Cash Flow950,80 млн $852,80 млн $
Free Cash Flow762,50 млн $851,77 млн $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность FAF — 2,98%, MTG — 1,99%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. FAF платит дивиденды 13 лет подряд, MTG — 14. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FAF — 30,10%, MTG — 19,02%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательFAFMTGЛидер
Див. доходность2,98%1,99%
Годовые дивиденды$1,10$0,47
Коэфф. выплат30,10%19,02%
Лет выплат1314
CAGR дивидендов (5л)-10,73%10,91%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FAF — июле (+7,13%), для MTG — июле (+5,63%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для FAF — сентябрь (-4,49%), для MTG — март (-4,27%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у MTG: +13,54% против +9,90%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
FAF
+3,7
-0,9
-2,6
+2,1
-0,1
+0,2
+7,1
+1,7
-4,5
-0,9
+5,5
-1,5
MTG
+1,0
-2,8
-4,3
+2,4
+1,7
-1,0
+5,6
+4,8
-0,4
+3,1
+3,5
-0,2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — First American Financial Corporation или MGIC Investment Corporation?
По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит обе компании: P/E 9,71 против 10,20. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.
У кого выше рентабельность — FAF или MTG?
ROE FAF — 13,62%, MTG — 13,90%. Показатели сопоставимы.
Какие дивиденды у First American Financial Corporation и MGIC Investment Corporation?
Обе компании платят дивиденды. Доходность FAF — 2,98%, MTG — 1,99%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — First American Financial Corporation или MGIC Investment Corporation?
По объёму выручки: FAF — 7,45 млрд $, MTG — 1,21 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
У кого выше маржинальность — FAF или MTG?
Чистая маржа FAF — 17,81%, MTG — 59,20%. MTG оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — FAF или MTG?
Технический скоринг: FAF — 44/100, MTG — 80/100. MTG имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — FAF или MTG?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 49 метрик FAF выигрывает 15, MTG — 28. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 17.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией