Сравнение FAF vs MTG
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E MTG оценён рынком дешевле: 7.92 против 10.44 у FAF (разница составляет 24.1%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) FAF дешевле: 1.16 против 4.62. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По EV/EBITDA FAF оценён ниже: 4.92 vs 6.37. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала MTG составляет 14.00%, что превышает показатель FAF (12.56%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности MTG впереди: 59.63% против 11.19% у FAF. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FAF — 0.32, MTG — 0.13. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FAF ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FAF | MTG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 10.44 | 7.92 | |
| P/B | 1.28 | 1.13 | |
| P/S | 1.16 | 4.62 | |
| PEG | 0.03 | 2.00 | |
| EV/EBITDA | 4.92 | 6.37 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 12.56% | 14.00% | |
| ROA | 3.75% | 11.19% | |
| Валовая маржа | 74.26% | 93.58% | |
| Операц. маржа | 14.82% | 75.42% | |
| Чистая маржа | 11.19% | 59.63% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.32 | 0.13 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 10.40 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 10.40 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 3.21% | 2.28% | |
| Коэфф. выплат | 33.22% | 18.62% | |
| EPS | $6.53 | $3.32 | |
| Балансовая стоим. | $53.52 | $23.31 | |
Технический анализ
FAF набирает 54 из 100 по техническому скорингу, MTG — 30 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): FAF — 51.6 (нейтральная зона), MTG — 45.4 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: FAF выше на 4.4%, MTG — ниже на -1.6%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. FAF выше SMA 200 (+5.5%), MTG — ниже (-4.2%). Долгосрочный тренд в пользу FAF. Сила тренда по ADX: FAF — 16.6 (нет тренда), MTG — 22.9 (слабый тренд). По бете MTG стабильнее (0.38 vs 0.59). Значение ниже 0.8 делает MTG защитной акцией.
| Индикатор | FAF | MTG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 51.65 | 45.42 | |
| Stochastic %K | 34.39 | 53.69 | |
| CCI (20) | -87.12 | -45.15 | |
| MFI | 39.30 | 47.42 | |
| Williams %R | -65.61 | -46.31 | |
| MACD гистограмма | -0.35 | -0.07 | |
| Momentum (10) | -1.98 | -0.07 | |
| Тренд | |||
| ADX | 16.59 | 22.91 | |
| Цена vs EMA 9 | -0.22% | +0.29% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.05% | -0.92% | |
| Цена vs SMA 50 | +4.42% | -1.63% | |
| Цена vs SMA 200 | +5.45% | -4.15% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.16 | -0.14 | |
| Volume Ratio | 84.66 | 44.27 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.59 | 0.38 | |
| ATR % | 2.68% | 2.21% | |
| Sharpe (1г) | 0.67 | -0.13 | |
| RS Rating | 54.00 | 40.00 | |
| 52w от хая | -5.08 | -12.15 | |
| BB ширина | 7.87 | 17.63 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): FAF — 7,45 млрд $, MTG — 1,21 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: FAF — 621,80 млн $, MTG — 738,35 млн $. MTG генерирует больше чистой прибыли. FCF: FAF генерирует 762,50 млн $, MTG — 851,77 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | FAF | MTG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 7,45 млрд $ | 1,21 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 621,80 млн $ | 738,35 млн $ | |
| EPS (TTM) | $6.02 | $3.17 | |
| Операц. Cash Flow | 950,80 млн $ | 852,80 млн $ | |
| Free Cash Flow | 762,50 млн $ | 851,77 млн $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность FAF — 3.21%, MTG — 2.28%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. FAF платит дивиденды 13 лет подряд, MTG — 14. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FAF — 33.22%, MTG — 18.62%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | FAF | MTG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 3.21% | 2.28% | |
| Годовые дивиденды | $1.10 | $0.30 | |
| Коэфф. выплат | 33.22% | 18.62% | |
| Лет выплат | 13.00% | 14.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -10.73% | 1.39% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FAF — июле (+7.16%), для MTG — июле (+5.52%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для FAF — сентябрь (-4.49%), для MTG — март (-4.27%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, июнь, сентябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у MTG: +12.64% против +9.69%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — First American Financial Corporation или MGIC Investment Corporation?
У кого выше рентабельность — FAF или MTG?
Какие дивиденды у First American Financial Corporation и MGIC Investment Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — First American Financial Corporation или MGIC Investment Corporation?
У кого выше маржинальность — FAF или MTG?
Какая акция лучше по технике — FAF или MTG?
Что лучше купить — FAF или MTG?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией