Сравнение FAF vs MKL
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует FAF с P/E 10.44 (у MKL — 11.77). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Мультипликатор P/S также в пользу FAF: 1.16 vs 1.40 у MKL. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По EV/EBITDA FAF оценён ниже: 4.92 vs 9.24. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. FAF демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 12.56% против 9.84% у MKL. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: MKL — 10.70%, FAF — 11.19%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FAF — 0.32, MKL — 0.24. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FAF ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FAF | MKL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 10.44 | 11.77 | |
| P/B | 1.28 | 1.15 | |
| P/S | 1.16 | 1.40 | |
| PEG | 0.03 | 4.87 | |
| EV/EBITDA | 4.92 | 9.24 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 12.56% | 9.84% | |
| ROA | 3.75% | 2.58% | |
| Валовая маржа | 74.26% | 61.44% | |
| Операц. маржа | 14.82% | 13.89% | |
| Чистая маржа | 11.19% | 10.70% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.32 | 0.24 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 0.84 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 0.84 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 3.21% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 33.22% | 34.86% | |
| EPS | $6.53 | $157.85 | |
| Балансовая стоим. | $53.52 | $1660.37 | |
Технический анализ
По техническому скорингу FAF сильнее: 54/100 против 43/100 у MKL. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у FAF составляет 51.6 (нейтральная зона), у MKL — 49.6 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: FAF выше на 4.4%, MKL — ниже на -1.7%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. FAF выше SMA 200 (+5.5%), MKL — ниже (-6.3%). Долгосрочный тренд в пользу FAF. Сила тренда по ADX: FAF — 16.6 (нет тренда), MKL — 17.4 (нет тренда). MKL менее волатилен — бета 0.44 против 0.59 у FAF. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | FAF | MKL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 51.65 | 49.61 | |
| Stochastic %K | 34.39 | 86.19 | |
| CCI (20) | -87.12 | 27.92 | |
| MFI | 39.30 | 69.62 | |
| Williams %R | -65.61 | -13.81 | |
| MACD гистограмма | -0.35 | 10.62 | |
| Momentum (10) | -1.98 | 73.02 | |
| Тренд | |||
| ADX | 16.59 | 17.41 | |
| Цена vs EMA 9 | -0.22% | +0.72% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.05% | +0.45% | |
| Цена vs SMA 50 | +4.42% | -1.69% | |
| Цена vs SMA 200 | +5.45% | -6.33% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.16 | -0.17 | |
| Volume Ratio | 84.66 | 98.01 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.59 | 0.44 | |
| ATR % | 2.68% | 2.17% | |
| Sharpe (1г) | 0.67 | -0.28 | |
| RS Rating | 54.00 | 40.00 | |
| 52w от хая | -5.08 | -15.81 | |
| BB ширина | 7.87 | 11.51 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FAF — 7,45 млрд $, MKL — 16,59 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: FAF — 621,80 млн $, MKL — 2,11 млрд $. MKL генерирует больше чистой прибыли. FCF: FAF генерирует 762,50 млн $, MKL — 2,55 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | FAF | MKL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 7,45 млрд $ | 16,59 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 621,80 млн $ | 2,11 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $6.02 | $169.74 | |
| Операц. Cash Flow | 950,80 млн $ | 2,76 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 762,50 млн $ | 2,55 млрд $ |
Дивиденды
FAF выплачивает дивиденды с доходностью 3.21% годовых, тогда как MKL дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. FAF выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как MKL не имеет дивидендной истории. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FAF — 33.22%, MKL — 34.86%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | FAF | MKL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 3.21% | — | |
| Годовые дивиденды | $1.10 | — | |
| Коэфф. выплат | 33.22% | 34.86% | |
| Лет выплат | 13.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -10.73% | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FAF приходится на июле (+7.16%), а MKL — на июле (+3.97%). Слабые месяцы: для FAF — сентябрь (-4.49%), для MKL — сентябрь (-2.52%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FAF: +9.69% против +9.00%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — First American Financial Corporation или Markel Corporation?
У кого выше рентабельность — FAF или MKL?
Какие дивиденды у First American Financial Corporation и Markel Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — First American Financial Corporation или Markel Corporation?
У кого выше маржинальность — FAF или MKL?
Какая акция лучше по технике — FAF или MKL?
Что лучше купить — FAF или MKL?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией