Сравнение FAF vs LMND
Динамика цен
Фундаментальный анализ
LMND имеет отрицательный P/E (-31.51), что указывает на убыточность. Сравнивать по P/E не корректно — FAF прибылен с P/E 10.44. Для сопоставления лучше использовать P/S и EV/EBITDA. Мультипликатор P/S также в пользу FAF: 1.16 vs 5.37 у LMND. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B FAF — 1.28, у LMND — 8.45. ROE LMND отрицательный (-26.52%), что говорит об убыточности. FAF генерирует прибыль с ROE 12.56%. По этому критерию преимущество однозначно. LMND убыточен — чистая маржа -16.92%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FAF — 0.32, у LMND — 0.39. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности FAF ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FAF | LMND | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 10.44 | -31.51 | |
| P/B | 1.28 | 8.45 | |
| P/S | 1.16 | 5.37 | |
| PEG | 0.03 | -0.63 | |
| EV/EBITDA | 4.92 | -35.07 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 12.56% | -26.52% | |
| ROA | 3.75% | -7.09% | |
| Валовая маржа | 74.26% | 47.58% | |
| Операц. маржа | 14.82% | -16.33% | |
| Чистая маржа | 11.19% | -16.92% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.32 | 0.39 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 1.06 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 1.06 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 3.21% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 33.22% | 0.00% | |
| EPS | $6.53 | $-1.82 | |
| Балансовая стоим. | $53.52 | $6.79 | |
Технический анализ
По техническому скорингу FAF сильнее: 54/100 против 48/100 у LMND. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у FAF составляет 51.6 (нейтральная зона), у LMND — 49.7 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. FAF торгуется выше SMA 50 (4.4%), тогда как LMND ниже этой средней (-4.7%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. FAF выше SMA 200 (+5.5%), LMND — ниже (-10.1%). Долгосрочный тренд в пользу FAF. ADX: FAF — 16.6 (нет тренда), LMND — 14.1 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. FAF менее волатилен — бета 0.59 против 2.83 у LMND. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) LMND составляет 6.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FAF | LMND | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 51.65 | 49.72 | |
| Stochastic %K | 34.39 | 76.73 | |
| CCI (20) | -87.12 | -16.17 | |
| MFI | 39.30 | 53.22 | |
| Williams %R | -65.61 | -23.27 | |
| MACD гистограмма | -0.35 | 0.08 | |
| Momentum (10) | -1.98 | 4.36 | |
| Тренд | |||
| ADX | 16.59 | 14.13 | |
| Цена vs EMA 9 | -0.22% | +4.37% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.05% | +1.34% | |
| Цена vs SMA 50 | +4.42% | -4.65% | |
| Цена vs SMA 200 | +5.45% | -10.11% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.16 | -0.02 | |
| Volume Ratio | 84.66 | 95.91 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.59 | 2.83 | |
| ATR % | 2.68% | 5.98% | |
| Sharpe (1г) | 0.67 | 1.04 | |
| RS Rating | 54.00 | 85.00 | |
| 52w от хая | -5.08 | -42.58 | |
| BB ширина | 7.87 | 32.28 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FAF — 7,45 млрд $, LMND — 737,90 млн $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. По чистой прибыли ситуация полярная: FAF зарабатывает 621,80 млн $, а LMND фиксирует убыток (-165,50 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. Свободный денежный поток (FCF): FAF — 762,50 млн $, LMND — -25,90 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | FAF | LMND | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 7,45 млрд $ | 737,90 млн $ | |
| Чистая прибыль | 621,80 млн $ | -165,50 млн $ | |
| EPS (TTM) | $6.02 | $-2.30 | |
| Операц. Cash Flow | 950,80 млн $ | -16,50 млн $ | |
| Free Cash Flow | 762,50 млн $ | -25,90 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: FAF обеспечивает 3.21% годовой доходности, LMND реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. FAF выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как LMND не имеет дивидендной истории.
| Показатель | FAF | LMND | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 3.21% | — | |
| Годовые дивиденды | $1.10 | — | |
| Коэфф. выплат | 33.22% | — | |
| Лет выплат | 13.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -10.73% | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FAF приходится на июле (+7.16%), а LMND — на ноябре (+31.75%). Наименее удачные месяцы: FAF — сентябрь (-4.49%), LMND — февраль (-11.55%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у LMND: +32.45% против +9.69%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — First American Financial Corporation или Lemonade, Inc.?
У кого выше рентабельность — FAF или LMND?
Какие дивиденды у First American Financial Corporation и Lemonade, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — First American Financial Corporation или Lemonade, Inc.?
Какая акция лучше по технике — FAF или LMND?
Что лучше купить — FAF или LMND?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией