Сравнение FAF vs L
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует FAF с P/E 10,20 (у L — 13,77). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) L дешевле: 1,25 против 1,80. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По EV/EBITDA FAF оценён ниже: 7,97 vs 9,17. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. FAF демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 13,62% против 10,28% у L. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: FAF — 17,81%, L — 10,36%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FAF — 0,31, L — 0,47. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности L ниже 1 (0,59), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FAF | L | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 10,20 | 13,77 | |
| P/B | 1,36 | 1,21 | |
| P/S | 1,80 | 1,25 | |
| PEG | 0,03 | 0,47 | |
| EV/EBITDA | 7,97 | 9,17 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 13,62% | 10,28% | |
| ROA | 3,93% | 2,20% | |
| Валовая маржа | 76,81% | 46,96% | |
| Операц. маржа | 12,77% | 16,58% | |
| Чистая маржа | 17,81% | 10,36% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,31 | 0,47 | |
| Текущая ликв. | 55,46 | 0,59 | |
| Быстрая ликв. | 55,46 | 0,59 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2,98% | 0,22% | |
| Коэфф. выплат | 30,10% | 2,71% | |
| EPS | $7,25 | $9,35 | |
| Балансовая стоим. | $54,68 | $97,48 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 44/100 и 49/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. RSI(14): FAF — 53,0 (нейтральная зона), L — 42,1 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: FAF выше на 4,5%, L — ниже на -0,1%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. Сила тренда по ADX: FAF — 15,1 (нет тренда), L — 20,6 (слабый тренд). По бете L стабильнее (0,03 vs 0,34).
| Индикатор | FAF | L | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 53,04 | 42,07 | |
| Stochastic %K | 27,50 | 13,81 | |
| CCI (20) | -12,94 | -113,40 | |
| MFI | 45,66 | 40,96 | |
| Williams %R | -72,50 | -86,19 | |
| MACD гистограмма | -0,44 | -0,65 | |
| Momentum (10) | -1,45 | -2,98 | |
| Тренд | |||
| ADX | 15,13 | 20,65 | |
| Цена vs EMA 9 | +0,21% | -0,93% | |
| Цена vs EMA 20 | +0,56% | -1,44% | |
| Цена vs SMA 50 | +4,50% | -0,07% | |
| Цена vs SMA 200 | +11,81% | +4,73% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,07 | 0,01 | |
| Volume Ratio | 51,76 | 64,29 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,34 | 0,03 | |
| ATR % | 2,52% | 1,68% | |
| Sharpe (1г) | 0,37 | 0,97 | |
| RS Rating | 51,00 | 58,00 | |
| 52w от хая | -7,52 | -6,58 | |
| BB ширина | 13,35 | 6,66 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): FAF — 7,45 млрд $, L — 18,18 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. FAF растёт быстрее по выручке: +21,60% год к году против +5,40% у L. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: FAF — 621,80 млн $, L — 1,67 млрд $. L генерирует больше чистой прибыли. FCF: FAF генерирует 762,50 млн $, L — 2,70 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | FAF | L | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 7,45 млрд $ | 18,18 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +21.60% | +5.40% | |
| Чистая прибыль | 621,80 млн $ | 1,67 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +374.30% | +17.90% | |
| EPS (TTM) | $6,02 | $7,97 | |
| Операц. Cash Flow | 950,80 млн $ | 3,28 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 762,50 млн $ | 2,70 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность FAF — 2,98%, L — 0,22%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. FAF платит дивиденды 13 лет подряд, L — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FAF — 30,10%, L — 2,71%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | FAF | L | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2,98% | 0,22% | |
| Годовые дивиденды | $1,10 | $0,19 | |
| Коэфф. выплат | 30,10% | 2,71% | |
| Лет выплат | 13 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -10,73% | -5,67% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FAF — июле (+7,13%), для L — ноябре (+4,57%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для FAF — сентябрь (-4,49%), для L — март (-1,19%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, май, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у L: +10,90% против +9,90%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — First American Financial Corporation или Loews Corporation?
У кого выше рентабельность — FAF или L?
Какие дивиденды у First American Financial Corporation и Loews Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — First American Financial Corporation или Loews Corporation?
У кого выше маржинальность — FAF или L?
Какая акция лучше по технике — FAF или L?
Что лучше купить — FAF или L?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 18.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией