Сравнение FAF vs L

Тикер 1

Тикер 2

FAF18

24L

Инвесторы часто выбирают между FAF и L — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Имущественное страхование». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации L крупнее в 3.2× (22,47 млрд $ vs 6,91 млрд $). По мультипликатору P/E FAF оценён рынком дешевле: 10.44 против 12.00 у L (разница составляет 13.0%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Рентабельность капитала FAF составляет 12.56%, что превышает показатель L (10.21%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности FAF впереди: 11.19% против 10.22% у L. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. FAF предлагает более высокую дивидендную доходность (3.21% vs 0.23%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По технике ситуация паритетная: 54/100 и 53/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. L побеждает по числу метрик: 24 против 18 у FAF. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

First American Financial Corporation

FAFNYSE

67,84 $-0,32 $ (-0,47%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 6,91 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

9.4

Качество

4.8

Рост

9.6

Техника

5.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

7.5

Сезонность

6.0

Loews Corporation

LNYSE

109,18 $+0,40 $ (+0,37%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 22,47 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

8.9

Качество

4.8

Рост

7.8

Техника

5.0

Дивиденды

5.8

Прогнозы

8.0

Сезонность

6.0

Динамика цен

FAFL

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует FAF с P/E 10.44 (у L — 12.00). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По EV/EBITDA FAF оценён ниже: 4.92 vs 11.54. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. FAF демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 12.56% против 10.21% у L. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: FAF — 11.19%, L — 10.22%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FAF — 0.32, L — 0.48. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FAF ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FAFL

Показатель	FAF	L
Мультипликаторы оценки
P/E	10.44	12.00
P/B	1.28	1.20
P/S	1.16	1.22
PEG	0.03	0.41
EV/EBITDA	4.92	11.54
Рентабельность
ROE	12.56%	10.21%
ROA	3.75%	2.18%
Валовая маржа	74.26%	46.05%
Операц. маржа	14.82%	12.62%
Чистая маржа	11.19%	10.22%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.32	0.48
Текущая ликв.	0.00	0.36
Быстрая ликв.	0.00	0.36
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	3.21%	0.23%
Коэфф. выплат	33.22%	2.78%
EPS	$6.53	$9.06
Балансовая стоим.	$53.52	$95.02

Технический анализ

По технике ситуация паритетная: 54/100 и 53/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. RSI(14): FAF — 51.6 (нейтральная зона), L — 54.5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: FAF на 4.4%, L на 0.7%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: FAF — 16.6 (нет тренда), L — 23.1 (слабый тренд). По бете L стабильнее (0.29 vs 0.59). Значение ниже 0.8 делает L защитной акцией.

FAFL

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FAF	L
Осцилляторы
RSI (14)	51.65	54.51
Stochastic %K	34.39	53.66
CCI (20)	-87.12	15.16
MFI	39.30	64.67
Williams %R	-65.61	-46.34
MACD гистограмма	-0.35	0.22
Momentum (10)	-1.98	3.49
Тренд
ADX	16.59	23.10
Цена vs EMA 9	-0.22%	+1.75%
Цена vs EMA 20	+0.05%	+1.37%
Цена vs SMA 50	+4.42%	+0.65%
Цена vs SMA 200	+5.45%	+5.09%
Объём
CMF	0.16	-0.07
Volume Ratio	84.66	81.58
Волатильность и статистика
Beta	0.59	0.29
ATR %	2.68%	1.98%
Sharpe (1г)	0.67	1.07
RS Rating	54.00	62.00
52w от хая	-5.08	-4.44
BB ширина	7.87	11.84

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): FAF — 7,45 млрд $, L — 18,18 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: FAF — 621,80 млн $, L — 1,67 млрд $. L генерирует больше чистой прибыли. FCF: FAF генерирует 762,50 млн $, L — 2,70 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	FAF	L
Выручка	7,45 млрд $	18,18 млрд $
Чистая прибыль	621,80 млн $	1,67 млрд $
EPS (TTM)	$6.02	$7.97
Операц. Cash Flow	950,80 млн $	3,28 млрд $
Free Cash Flow	762,50 млн $	2,70 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность FAF — 3.21%, L — 0.23%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. FAF платит дивиденды 13 лет подряд, L — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FAF — 33.22%, L — 2.78%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	FAF	L
Див. доходность	3.21%	0.23%
Годовые дивиденды	$1.10	$0.13
Коэфф. выплат	33.22%	2.78%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-10.73%	-13.01%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FAF — июле (+7.16%), для L — ноябре (+4.57%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для FAF — сентябрь (-4.49%), для L — март (-1.19%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, июнь, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у L: +10.75% против +9.69%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FAF

+3.7

-0.9

-2.6

+2.1

+0.3

-0.3

+7.2

+1.7

-4.5

-0.9

+5.5

-1.5

+1.7

-0.2

-1.2

+2.0

+0.7

-0.5

+1.8

+0.0

-0.6

+1.2

+4.6

+1.3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — First American Financial Corporation или Loews Corporation?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит First American Financial Corporation: P/E 10.44 против 12.00. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — FAF или L?

ROE FAF — 12.56%, L — 10.21%. FAF демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у First American Financial Corporation и Loews Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность FAF — 3.21%, L — 0.23%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — First American Financial Corporation или Loews Corporation?

По объёму выручки: FAF — 7,45 млрд $, L — 18,18 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — FAF или L?

Чистая маржа FAF — 11.19%, L — 10.22%. FAF оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FAF или L?

Технический скоринг: FAF — 54/100, L — 53/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FAF или L?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик FAF выигрывает 18, L — 24. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией