Сравнение FAF vs KNSL
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, FAF выглядит привлекательнее: 9,97 против 14,89. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По соотношению цены к выручке (P/S) FAF оценён ниже: 1,76 против 4,21. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) FAF дешевле: 1,33 против 4,12. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA FAF оценён ниже: 7,77 vs 11,50. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала KNSL составляет 29,06%, что превышает показатель FAF (13,62%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности KNSL впереди: 28,49% против 17,81% у FAF. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FAF — 0,31, KNSL — 0,11. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности KNSL ниже 1 (0,41), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FAF | KNSL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 9,97 | 14,89 | |
| P/B | 1,33 | 4,12 | |
| P/S | 1,76 | 4,21 | |
| PEG | 0,03 | 0,52 | |
| EV/EBITDA | 7,77 | 11,50 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 13,62% | 29,06% | |
| ROA | 3,93% | 8,85% | |
| Валовая маржа | 76,81% | 50,05% | |
| Операц. маржа | 12,77% | 35,90% | |
| Чистая маржа | 17,81% | 28,49% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,31 | 0,11 | |
| Текущая ликв. | 55,46 | 0,41 | |
| Быстрая ликв. | 55,46 | 0,41 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 3,05% | 0,23% | |
| Коэфф. выплат | 30,10% | 3,40% | |
| EPS | $7,25 | $24,99 | |
| Балансовая стоим. | $54,68 | $89,42 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу KNSL: скоринг 73/100 vs 38/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: FAF — 47,7, KNSL — 58,7. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: FAF на 3,1%, KNSL на 10,9%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: FAF — 18,4 (нет тренда), KNSL — 18,2 (нет тренда). Волатильность: бета KNSL — -0,16, FAF — 0,34. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) KNSL составляет 3,4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FAF | KNSL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 47,66 | 58,74 | |
| Stochastic %K | 31,67 | 80,71 | |
| CCI (20) | -31,85 | 78,56 | |
| MFI | 43,33 | 60,62 | |
| Williams %R | -68,33 | -19,29 | |
| MACD гистограмма | -0,39 | 0,90 | |
| Momentum (10) | -4,07 | 7,05 | |
| Тренд | |||
| ADX | 18,39 | 18,17 | |
| Цена vs EMA 9 | -2,98% | +0,70% | |
| Цена vs EMA 20 | -1,93% | +3,35% | |
| Цена vs SMA 50 | +3,07% | +10,91% | |
| Цена vs SMA 200 | +9,64% | +2,25% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,07 | 0,15 | |
| Volume Ratio | 66,23 | 52,25 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,34 | -0,16 | |
| ATR % | 2,85% | 3,44% | |
| Sharpe (1г) | 0,46 | -0,46 | |
| RS Rating | 56,00 | 20,00 | |
| 52w от хая | -9,59 | -24,00 | |
| BB ширина | 15,13 | 19,24 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: FAF генерирует 7,45 млрд $, KNSL — 1,87 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: FAF — +21,60%, KNSL — +18,00%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: FAF — 621,80 млн $, KNSL — 503,61 млн $. FAF генерирует больше чистой прибыли. FCF: FAF генерирует 762,50 млн $, KNSL — 990,05 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | FAF | KNSL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 7,45 млрд $ | 1,87 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +21.60% | +18.00% | |
| Чистая прибыль | 621,80 млн $ | 503,61 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +374.30% | +21.40% | |
| EPS (TTM) | $6,02 | $21,76 | |
| Операц. Cash Flow | 950,80 млн $ | 1,04 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 762,50 млн $ | 990,05 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная доходность: FAF платит 3,05%, KNSL — 0,23%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. FAF платит дивиденды 13 лет подряд, KNSL — 11. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FAF — 30,10%, KNSL — 3,40%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | FAF | KNSL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 3,05% | 0,23% | |
| Годовые дивиденды | $1,10 | $0,50 | |
| Коэфф. выплат | 30,10% | 3,40% | |
| Лет выплат | 13 | 11 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -10,73% | 2,59% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет FAF показывает лучшую среднюю доходность в июле (+7,13%), KNSL — в ноябре (+8,58%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для FAF — сентябрь (-4,49%), для KNSL — март (-1,38%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у KNSL: +33,43% против +9,90%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — First American Financial Corporation или Kinsale Capital Group, Inc.?
У кого выше рентабельность — FAF или KNSL?
Какие дивиденды у First American Financial Corporation и Kinsale Capital Group, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — First American Financial Corporation или Kinsale Capital Group, Inc.?
У кого выше маржинальность — FAF или KNSL?
Какая акция лучше по технике — FAF или KNSL?
Что лучше купить — FAF или KNSL?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 11.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией