Сравнение FAF vs KNSL

Тикер 1

Тикер 2

FAF22

22KNSL

FAF против KNSL — два эмитента индустрии «Имущественное страхование», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует FAF с P/E 10.44 (у KNSL — 13.59). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. KNSL демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 28.05% против 12.56% у FAF. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: KNSL — 27.48%, FAF — 11.19%. У KNSL маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. Дивидендная доходность FAF составляет 3.21%, у KNSL — 0.24%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. FAF набирает 54 из 100 по техническому скорингу, KNSL — 31 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 22:22 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

First American Financial Corporation

FAFNYSE

67,84 $-0,32 $ (-0,47%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 6,91 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

9.4

Качество

4.8

Рост

9.6

Техника

5.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

7.5

Сезонность

6.0

Kinsale Capital Group, Inc.

KNSLNYSE

312,03 $+0,33 $ (+0,11%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 7,20 млрд $

ETP Rank7.0

Стоимость

6.8

Качество

8.0

Рост

8.6

Техника

3.0

Дивиденды

5.8

Прогнозы

7.0

Сезонность

8.0

Динамика цен

FAFKNSL

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, FAF выглядит привлекательнее: 10.44 против 13.59. Премия к оценке KNSL может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По соотношению цены к выручке (P/S) FAF оценён ниже: 1.16 против 3.75. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) FAF дешевле: 1.28 против 3.64. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA FAF оценён ниже: 4.92 vs 10.59. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала KNSL составляет 28.05%, что превышает показатель FAF (12.56%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности KNSL впереди: 27.48% против 11.19% у FAF. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FAF — 0.32, KNSL — 0.11. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FAF ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FAFKNSL

Показатель	FAF	KNSL
Мультипликаторы оценки
P/E	10.44	13.59
P/B	1.28	3.64
P/S	1.16	3.75
PEG	0.03	0.45
EV/EBITDA	4.92	10.59
Рентабельность
ROE	12.56%	28.05%
ROA	3.75%	8.48%
Валовая маржа	74.26%	46.64%
Операц. маржа	14.82%	34.51%
Чистая маржа	11.19%	27.48%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.32	0.11
Текущая ликв.	0.00	0.85
Быстрая ликв.	0.00	0.85
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	3.21%	0.24%
Коэфф. выплат	33.22%	3.34%
EPS	$6.53	$22.94
Балансовая стоим.	$53.52	$85.63

Технический анализ

Техническая картина в пользу FAF: скоринг 54/100 vs 31/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: FAF — 51.6, KNSL — 43.3. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: FAF выше на 4.4%, KNSL — ниже на -6.5%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. FAF выше SMA 200 (+5.5%), KNSL — ниже (-20.4%). Долгосрочный тренд в пользу FAF. Сила тренда по ADX: FAF — 16.6 (нет тренда), KNSL — 31.1 (выраженный тренд). KNSL демонстрирует выраженный тренд, а FAF — нет. Волатильность: бета KNSL — 0.24, FAF — 0.59. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) KNSL составляет 3.7%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

FAFKNSL

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FAF	KNSL
Осцилляторы
RSI (14)	51.65	43.29
Stochastic %K	34.39	51.25
CCI (20)	-87.12	-27.69
MFI	39.30	43.27
Williams %R	-65.61	-48.75
MACD гистограмма	-0.35	1.98
Momentum (10)	-1.98	3.20
Тренд
ADX	16.59	31.13
Цена vs EMA 9	-0.22%	+0.07%
Цена vs EMA 20	+0.05%	-1.56%
Цена vs SMA 50	+4.42%	-6.51%
Цена vs SMA 200	+5.45%	-20.35%
Объём
CMF	0.16	-0.12
Volume Ratio	84.66	48.53
Волатильность и статистика
Beta	0.59	0.24
ATR %	2.68%	3.66%
Sharpe (1г)	0.67	-1.24
RS Rating	54.00	13.00
52w от хая	-5.08	-39.15
BB ширина	7.87	15.36

Финансовая отчётность

По объёму выручки: FAF генерирует 7,45 млрд $, KNSL — 1,87 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: FAF — 621,80 млн $, KNSL — 503,61 млн $. FAF генерирует больше чистой прибыли. FCF: FAF генерирует 762,50 млн $, KNSL — 990,05 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	FAF	KNSL
Выручка	7,45 млрд $	1,87 млрд $
Чистая прибыль	621,80 млн $	503,61 млн $
EPS (TTM)	$6.02	$21.76
Операц. Cash Flow	950,80 млн $	1,04 млрд $
Free Cash Flow	762,50 млн $	990,05 млн $

Дивиденды

Дивидендная доходность: FAF платит 3.21%, KNSL — 0.24%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. FAF платит дивиденды 13 лет подряд, KNSL — 11. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FAF — 33.22%, KNSL — 3.34%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	FAF	KNSL
Див. доходность	3.21%	0.24%
Годовые дивиденды	$1.10	$0.50
Коэфф. выплат	33.22%	3.34%
Лет выплат	13.00%	11.00%
CAGR дивидендов (5л)	-10.73%	2.59%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет FAF показывает лучшую среднюю доходность в июле (+7.16%), KNSL — в ноябре (+8.58%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для FAF — сентябрь (-4.49%), для KNSL — март (-1.38%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у KNSL: +33.88% против +9.69%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FAF

+3.7

-0.9

-2.6

+2.1

+0.3

-0.3

+7.2

+1.7

-4.5

-0.9

+5.5

-1.5

KNSL

+1.3

+6.1

-1.4

-0.8

+4.7

+4.3

+5.0

+5.4

+0.4

+0.5

+8.6

-0.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — First American Financial Corporation или Kinsale Capital Group, Inc.?

Мультипликатор P/E у First American Financial Corporation ниже (10.44 vs 13.59), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — FAF или KNSL?

ROE FAF — 12.56%, KNSL — 28.05%. KNSL демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у First American Financial Corporation и Kinsale Capital Group, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность FAF — 3.21%, KNSL — 0.24%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — First American Financial Corporation или Kinsale Capital Group, Inc.?

По объёму выручки: FAF — 7,45 млрд $, KNSL — 1,87 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — FAF или KNSL?

Чистая маржа FAF — 11.19%, KNSL — 27.48%. KNSL оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FAF или KNSL?

Технический скоринг: FAF — 54/100, KNSL — 31/100. FAF имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FAF или KNSL?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик FAF выигрывает 22, KNSL — 22. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией