Сравнение FAF vs KMPR

Тикер 1

Тикер 2

FAF33

8KMPR

Обе компании работают в индустрии «Имущественное страхование»: First American Financial Corporation (FAF) и Kemper Corporation (KMPR). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации FAF крупнее в 4.0× (6,91 млрд $ vs 1,75 млрд $). Стоимостная оценка в пользу FAF — P/E 10.44 vs 41.40 у KMPR. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. FAF демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 12.56% против 1.52% у KMPR. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: FAF — 11.19%, KMPR — 0.89%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По дивидендной доходности KMPR впереди: 4.34% годовых против 3.21% у FAF. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу FAF: скоринг 54/100 vs 18/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. Счёт 33:8 — убедительное преимущество FAF. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

First American Financial Corporation

FAFNYSE

67,84 $-0,32 $ (-0,47%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 6,91 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

9.4

Качество

4.8

Рост

9.6

Техника

5.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

7.5

Сезонность

6.0

Kemper Corporation

KMPRNYSE

29,66 $+0,16 $ (+0,54%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 1,75 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.7

Качество

4.5

Рост

3.2

Техника

1.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

FAFKMPR

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E FAF оценён рынком дешевле: 10.44 против 41.40 у KMPR (разница составляет 74.8%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу KMPR: 0.37 vs 1.16 у FAF. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) KMPR дешевле: 0.65 против 1.28. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA FAF оценён ниже: 4.92 vs 86.29. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала FAF составляет 12.56%, что превышает показатель KMPR (1.52%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности FAF впереди: 11.19% против 0.89% у KMPR. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FAF — 0.32, KMPR — 0.36. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности KMPR ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FAFKMPR

Показатель	FAF	KMPR
Мультипликаторы оценки
P/E	10.44	41.40
P/B	1.28	0.65
P/S	1.16	0.37
PEG	0.03	-0.47
EV/EBITDA	4.92	86.29
Рентабельность
ROE	12.56%	1.52%
ROA	3.75%	0.34%
Валовая маржа	74.26%	14.05%
Операц. маржа	14.82%	0.70%
Чистая маржа	11.19%	0.89%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.32	0.36
Текущая ликв.	0.00	0.00
Быстрая ликв.	0.00	0.00
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	3.21%	4.34%
Коэфф. выплат	33.22%	185.44%
EPS	$6.53	$0.71
Балансовая стоим.	$53.52	$44.81

Технический анализ

По техническому скорингу FAF сильнее: 54/100 против 18/100 у KMPR. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у FAF составляет 51.6 (нейтральная зона), у KMPR — 38.1 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: FAF выше на 4.4%, KMPR — ниже на -5.7%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. FAF выше SMA 200 (+5.5%), KMPR — ниже (-26.8%). Долгосрочный тренд в пользу FAF. Сила тренда по ADX: FAF — 16.6 (нет тренда), KMPR — 31.1 (выраженный тренд). KMPR демонстрирует выраженный тренд, а FAF — нет. FAF менее волатилен — бета 0.59 против 0.60 у KMPR. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) KMPR составляет 4.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

FAFKMPR

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FAF	KMPR
Осцилляторы
RSI (14)	51.65	38.08
Stochastic %K	34.39	25.66
CCI (20)	-87.12	-101.01
MFI	39.30	42.28
Williams %R	-65.61	-74.34
MACD гистограмма	-0.35	-0.28
Momentum (10)	-1.98	-3.27
Тренд
ADX	16.59	31.11
Цена vs EMA 9	-0.22%	-2.50%
Цена vs EMA 20	+0.05%	-4.89%
Цена vs SMA 50	+4.42%	-5.68%
Цена vs SMA 200	+5.45%	-26.78%
Объём
CMF	0.16	-0.18
Volume Ratio	84.66	77.77
Волатильность и статистика
Beta	0.59	0.60
ATR %	2.68%	4.05%
Sharpe (1г)	0.67	-1.82
RS Rating	54.00	3.00
52w от хая	-5.08	-54.84
BB ширина	7.87	21.18

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FAF — 7,45 млрд $, KMPR — 4,80 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: FAF — 621,80 млн $, KMPR — 143,30 млн $. FAF генерирует больше чистой прибыли. FCF: FAF генерирует 762,50 млн $, KMPR — 553,90 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	FAF	KMPR
Выручка	7,45 млрд $	4,80 млрд $
Чистая прибыль	621,80 млн $	143,30 млн $
EPS (TTM)	$6.02	$2.31
Операц. Cash Flow	950,80 млн $	584,50 млн $
Free Cash Flow	762,50 млн $	553,90 млн $

Дивиденды

FAF и KMPR — дивидендные акции. Доходность: FAF — 3.21%, KMPR — 4.34%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. FAF платит дивиденды 13 лет подряд, KMPR — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FAF — 33.22%, KMPR — 185.44%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.

Показатель	FAF	KMPR
Див. доходность	3.21%	4.34%
Годовые дивиденды	$1.10	$0.64
Коэфф. выплат	33.22%	185.44%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-10.73%	-12.39%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FAF приходится на июле (+7.16%), а KMPR — на ноябре (+6.27%). Слабые месяцы: для FAF — сентябрь (-4.49%), для KMPR — февраль (-3.71%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FAF: +9.69% против +5.26%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FAF

+3.7

-0.9

-2.6

+2.1

+0.3

-0.3

+7.2

+1.7

-4.5

-0.9

+5.5

-1.5

KMPR

+3.1

-3.7

-1.2

-0.5

+1.2

+1.0

+1.4

+0.0

-1.9

-0.8

+6.3

+0.4

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — First American Financial Corporation или Kemper Corporation?

По P/E First American Financial Corporation оценена ниже: 10.44 против 41.40. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — FAF или KMPR?

ROE FAF — 12.56%, KMPR — 1.52%. FAF демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у First American Financial Corporation и Kemper Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность FAF — 3.21%, KMPR — 4.34%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — First American Financial Corporation или Kemper Corporation?

По объёму выручки: FAF — 7,45 млрд $, KMPR — 4,80 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — FAF или KMPR?

Чистая маржа FAF — 11.19%, KMPR — 0.89%. FAF оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FAF или KMPR?

Технический скоринг: FAF — 54/100, KMPR — 18/100. FAF имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FAF или KMPR?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик FAF выигрывает 33, KMPR — 8. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией