Сравнение FAF vs HGTY
Динамика цен
Фундаментальный анализ
FAF торгуется с P/E 10.44, тогда как HGTY — с P/E 30.88. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По P/S (цена/выручка) FAF дешевле: 1.16 против 2.68. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) FAF дешевле: 1.28 против 3.63. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA FAF оценён ниже: 4.92 vs 30.08. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала HGTY составляет 14.47%, что превышает показатель FAF (12.56%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности FAF впереди: 11.19% против 2.55% у HGTY. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FAF — 0.32, HGTY — 0.91. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности HGTY ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FAF | HGTY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 10.44 | 30.88 | |
| P/B | 1.28 | 3.63 | |
| P/S | 1.16 | 2.68 | |
| PEG | 0.03 | 0.23 | |
| EV/EBITDA | 4.92 | 30.08 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 12.56% | 14.47% | |
| ROA | 3.75% | 1.82% | |
| Валовая маржа | 74.26% | 77.98% | |
| Операц. маржа | 14.82% | 6.03% | |
| Чистая маржа | 11.19% | 2.55% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.32 | 0.91 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 3.21% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 33.22% | 0.00% | |
| EPS | $6.53 | $0.36 | |
| Балансовая стоим. | $53.52 | $7.27 | |
Технический анализ
HGTY набирает 66 из 100 по техническому скорингу, FAF — 54 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): FAF — 51.6 (нейтральная зона), HGTY — 58.7 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: FAF на 4.4%, HGTY на 3.6%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. FAF выше SMA 200 (+5.5%), HGTY — ниже (-6.7%). Долгосрочный тренд в пользу FAF. Сила тренда по ADX: FAF — 16.6 (нет тренда), HGTY — 19.4 (нет тренда). По бете HGTY стабильнее (0.53 vs 0.59). Значение ниже 0.8 делает HGTY защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) HGTY составляет 3.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FAF | HGTY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 51.65 | 58.68 | |
| Stochastic %K | 34.39 | 81.29 | |
| CCI (20) | -87.12 | 106.58 | |
| MFI | 39.30 | 63.91 | |
| Williams %R | -65.61 | -18.71 | |
| MACD гистограмма | -0.35 | 0.12 | |
| Momentum (10) | -1.98 | 0.65 | |
| Тренд | |||
| ADX | 16.59 | 19.44 | |
| Цена vs EMA 9 | -0.22% | +2.31% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.05% | +3.56% | |
| Цена vs SMA 50 | +4.42% | +3.57% | |
| Цена vs SMA 200 | +5.45% | -6.68% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.16 | 0.17 | |
| Volume Ratio | 84.66 | 64.11 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.59 | 0.53 | |
| ATR % | 2.68% | 3.54% | |
| Sharpe (1г) | 0.67 | 0.51 | |
| RS Rating | 54.00 | 57.00 | |
| 52w от хая | -5.08 | -21.79 | |
| BB ширина | 7.87 | 13.75 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): FAF — 7,45 млрд $, HGTY — 1,46 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: FAF — 621,80 млн $, HGTY — 49,02 млн $. FAF генерирует больше чистой прибыли. FCF: FAF генерирует 762,50 млн $, HGTY — 194,45 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | FAF | HGTY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 7,45 млрд $ | 1,46 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 621,80 млн $ | 49,02 млн $ | |
| EPS (TTM) | $6.02 | $0.44 | |
| Операц. Cash Flow | 950,80 млн $ | 218,99 млн $ | |
| Free Cash Flow | 762,50 млн $ | 194,45 млн $ |
Дивиденды
FAF выплачивает дивиденды с доходностью 3.21% годовых, тогда как HGTY дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. FAF выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как HGTY не имеет дивидендной истории.
| Показатель | FAF | HGTY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 3.21% | — | |
| Годовые дивиденды | $1.10 | — | |
| Коэфф. выплат | 33.22% | — | |
| Лет выплат | 13.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -10.73% | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FAF — июле (+7.16%), для HGTY — ноябре (+7.19%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для FAF — сентябрь (-4.49%), для HGTY — март (-7.57%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FAF: +9.69% против +7.34%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — First American Financial Corporation или Hagerty, Inc.?
У кого выше рентабельность — FAF или HGTY?
Какие дивиденды у First American Financial Corporation и Hagerty, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — First American Financial Corporation или Hagerty, Inc.?
У кого выше маржинальность — FAF или HGTY?
Какая акция лучше по технике — FAF или HGTY?
Что лучше купить — FAF или HGTY?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией