Сравнение FAF vs FNF

Тикер 1

Тикер 2

FAF23

14FNF

FAF против FNF — два эмитента индустрии «Имущественное страхование», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации FNF крупнее в 1.9× (13,29 млрд $ vs 6,91 млрд $). По мультипликатору P/E FAF оценён рынком дешевле: 10.44 против 17.34 у FNF (разница составляет 39.8%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Рентабельность капитала FAF составляет 12.56%, что превышает показатель FNF (9.85%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности FAF впереди: 11.19% против 5.15% у FNF. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность FNF составляет 4.08%, у FAF — 3.21%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. FAF набирает 54 из 100 по техническому скорингу, FNF — 34 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 23:14 в пользу FAF. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

First American Financial Corporation

FAFNYSE

67,84 $-0,32 $ (-0,47%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 6,91 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

9.4

Качество

4.8

Рост

9.6

Техника

5.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

7.5

Сезонность

6.0

Fidelity National Financial, Inc.

FNFNYSE

49,36 $+0,23 $ (+0,47%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 13,29 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

9.3

Качество

4.1

Рост

3.6

Техника

3.0

Дивиденды

8.1

Прогнозы

7.0

Сезонность

7.0

Динамика цен

FAFFNF

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует FAF с P/E 10.44 (у FNF — 17.34). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По соотношению цены к выручке (P/S) FNF оценён ниже: 0.89 против 1.16. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) FAF дешевле: 1.28 против 1.82. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA FAF оценён ниже: 4.92 vs 5.32. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. FAF демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 12.56% против 9.85% у FNF. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: FAF — 11.19%, FNF — 5.15%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FAF — 0.32, FNF — 0.66. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FNF ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FAFFNF

Показатель	FAF	FNF
Мультипликаторы оценки
P/E	10.44	17.34
P/B	1.28	1.82
P/S	1.16	0.89
PEG	0.03	-0.57
EV/EBITDA	4.92	5.32
Рентабельность
ROE	12.56%	9.85%
ROA	3.75%	0.69%
Валовая маржа	74.26%	74.15%
Операц. маржа	14.82%	12.03%
Чистая маржа	11.19%	5.15%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.32	0.66
Текущая ликв.	0.00	0.00
Быстрая ликв.	0.00	0.00
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	3.21%	4.08%
Коэфф. выплат	33.22%	72.18%
EPS	$6.53	$2.83
Балансовая стоим.	$53.52	$32.41

Технический анализ

Техническая картина в пользу FAF: скоринг 54/100 vs 34/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: FAF — 51.6, FNF — 48.4. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: FAF на 4.4%, FNF на 1.6%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. FAF выше SMA 200 (+5.5%), FNF — ниже (-8.4%). Долгосрочный тренд в пользу FAF. Сила тренда по ADX: FAF — 16.6 (нет тренда), FNF — 29.0 (выраженный тренд). FNF демонстрирует выраженный тренд, а FAF — нет. Волатильность: бета FNF — 0.58, FAF — 0.59. Оба значения в приемлемом диапазоне.

FAFFNF

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FAF	FNF
Осцилляторы
RSI (14)	51.65	48.39
Stochastic %K	34.39	42.33
CCI (20)	-87.12	-53.21
MFI	39.30	34.59
Williams %R	-65.61	-57.67
MACD гистограмма	-0.35	-0.24
Momentum (10)	-1.98	-2.16
Тренд
ADX	16.59	28.99
Цена vs EMA 9	-0.22%	+0.27%
Цена vs EMA 20	+0.05%	-0.46%
Цена vs SMA 50	+4.42%	+1.64%
Цена vs SMA 200	+5.45%	-8.38%
Объём
CMF	0.16	0.11
Volume Ratio	84.66	64.25
Волатильность и статистика
Beta	0.59	0.58
ATR %	2.68%	2.71%
Sharpe (1г)	0.67	-0.46
RS Rating	54.00	30.00
52w от хая	-5.08	-17.02
BB ширина	7.87	13.92

Финансовая отчётность

По объёму выручки: FAF генерирует 7,45 млрд $, FNF — 14,51 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: FAF — 621,80 млн $, FNF — 602 млн $. FNF генерирует больше чистой прибыли. FCF: FAF генерирует 762,50 млн $, FNF — 6,38 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	FAF	FNF
Выручка	7,45 млрд $	14,51 млрд $
Чистая прибыль	621,80 млн $	602 млн $
EPS (TTM)	$6.02	$2.22
Операц. Cash Flow	950,80 млн $	6,52 млрд $
Free Cash Flow	762,50 млн $	6,38 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: FAF платит 3.21%, FNF — 4.08%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. FAF платит дивиденды 13 лет подряд, FNF — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FAF — 33.22%, FNF — 72.18%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	FAF	FNF
Див. доходность	3.21%	4.08%
Годовые дивиденды	$1.10	$1.04
Коэфф. выплат	33.22%	72.18%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-10.73%	-7.79%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет FAF показывает лучшую среднюю доходность в июле (+7.16%), FNF — в июле (+6.11%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для FAF — сентябрь (-4.49%), для FNF — март (-3.04%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, июнь, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FNF: +12.26% против +9.69%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FAF

+3.7

-0.9

-2.6

+2.1

+0.3

-0.3

+7.2

+1.7

-4.5

-0.9

+5.5

-1.5

FNF

+3.6

-1.3

-3.0

+0.8

+2.3

-0.8

+6.1

+2.8

-1.8

-0.6

+4.0

+0.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — First American Financial Corporation или Fidelity National Financial, Inc.?

Мультипликатор P/E у First American Financial Corporation ниже (10.44 vs 17.34), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — FAF или FNF?

ROE FAF — 12.56%, FNF — 9.85%. FAF демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у First American Financial Corporation и Fidelity National Financial, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность FAF — 3.21%, FNF — 4.08%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — First American Financial Corporation или Fidelity National Financial, Inc.?

По объёму выручки: FAF — 7,45 млрд $, FNF — 14,51 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — FAF или FNF?

Чистая маржа FAF — 11.19%, FNF — 5.15%. FAF оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FAF или FNF?

Технический скоринг: FAF — 54/100, FNF — 34/100. FAF имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FAF или FNF?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик FAF выигрывает 23, FNF — 14. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией