Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение FAF vs FNF

Тикер 1

Тикер 2

FAF26

17FNF

FAF против FNF — два эмитента индустрии «Имущественное страхование», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации FNF крупнее в 1,8× (13,51 млрд $ vs 7,58 млрд $). По мультипликатору P/E FAF оценён рынком дешевле: 10,25 против 17,42 у FNF. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Рентабельность капитала FAF составляет 13,62%, что превышает показатель FNF (10,13%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности FAF впереди: 17,81% против 5,05% у FNF. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность FNF составляет 4,07%, у FAF — 2,96%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. FAF набирает 49 из 100 по техническому скорингу, FNF — 39 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 26:17 в пользу FAF. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

First American Financial Corporation

FAFNYSE

$74,22-$0,93 (-1,24%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 7,58 млрд $

ETP Rank7.5

Стоимость

9.0

Качество

6.2

Рост

9.6

Техника

5.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

7.0

Сезонность

7.0

Fidelity National Financial, Inc.

FNFNYSE

$50,18-$2,36 (-4,49%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 13,51 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

9.3

Качество

5.5

Рост

3.6

Техника

3.0

Дивиденды

8.1

Прогнозы

7.0

Сезонность

7.0

Динамика цен

FAFFNF

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует FAF с P/E 10,25 (у FNF — 17,42). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По соотношению цены к выручке (P/S) FNF оценён ниже: 0,88 против 1,81. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) FAF дешевле: 1,36 против 1,80. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA FNF оценён ниже: 4,94 vs 8,01. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. FAF демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 13,62% против 10,13% у FNF. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: FAF — 17,81%, FNF — 5,05%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FAF — 0,31, FNF — 0,59. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

FAFFNF

Показатель	FAF	FNF
Мультипликаторы оценки
P/E	10,25	17,42
P/B	1,36	1,80
P/S	1,81	0,88
PEG	0,03	-0,64
EV/EBITDA	8,01	4,94
Рентабельность
ROE	13,62%	10,13%
ROA	3,93%	0,67%
Валовая маржа	76,81%	86,14%
Операц. маржа	12,77%	11,37%
Чистая маржа	17,81%	5,05%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,31	0,59
Текущая ликв.	55,46	1890,80
Быстрая ликв.	55,46	1890,80
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2,96%	4,07%
Коэфф. выплат	30,10%	89,77%
EPS	$7,25	$2,89
Балансовая стоим.	$54,68	$32,99

Технический анализ

Техническая картина в пользу FAF: скоринг 49/100 vs 39/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: FAF — 54,0, FNF — 47,8. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: FAF на 6,1%, FNF на 2,4%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. FAF выше SMA 200 (+12,8%), FNF — ниже (-2,6%). Долгосрочный тренд в пользу FAF. Сила тренда по ADX: FAF — 19,5 (нет тренда), FNF — 18,6 (нет тренда). Волатильность: бета FNF — 0,32, FAF — 0,34. Оба значения в приемлемом диапазоне.

FAFFNF

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FAF	FNF
Осцилляторы
RSI (14)	53,97	47,79
Stochastic %K	49,60	31,25
CCI (20)	24,87	-34,08
MFI	42,92	52,50
Williams %R	-50,40	-68,75
MACD гистограмма	-0,17	-0,19
Momentum (10)	-0,91	-1,44
Тренд
ADX	19,48	18,61
Цена vs EMA 9	-1,02%	-2,48%
Цена vs EMA 20	+0,59%	-1,67%
Цена vs SMA 50	+6,11%	+2,36%
Цена vs SMA 200	+12,79%	-2,60%
Объём
CMF	-0,09	-0,03
Volume Ratio	48,04	157,84
Волатильность и статистика
Beta	0,34	0,32
ATR %	2,71%	2,95%
Sharpe (1г)	0,56	-0,46
RS Rating	56,00	24,00
52w от хая	-7,07	-15,25
BB ширина	15,68	9,76

Финансовая отчётность

По объёму выручки: FAF генерирует 7,45 млрд $, FNF — 14,51 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: FAF — +21,60%, FNF — +8,60%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: FAF — 621,80 млн $, FNF — 602 млн $. FNF генерирует больше чистой прибыли. FCF: FAF генерирует 762,50 млн $, FNF — 6,38 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	FAF	FNF
Выручка	7,45 млрд $	14,51 млрд $
Рост выручки (г/г)	+21.60%	+8.60%
Чистая прибыль	621,80 млн $	602 млн $
Рост прибыли (г/г)	+374.30%	-52.60%
EPS (TTM)	$6,02	$2,22
Операц. Cash Flow	950,80 млн $	6,52 млрд $
Free Cash Flow	762,50 млн $	6,38 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: FAF платит 2,96%, FNF — 4,07%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. FAF платит дивиденды 13 лет подряд, FNF — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FAF — 30,10%, FNF — 89,77%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.

Показатель	FAF	FNF
Див. доходность	2,96%	4,07%
Годовые дивиденды	$1,10	$1,04
Коэфф. выплат	30,10%	89,77%
Лет выплат	13	13
CAGR дивидендов (5л)	-10,73%	-7,79%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет FAF показывает лучшую среднюю доходность в июле (+7,13%), FNF — в июле (+6,25%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для FAF — сентябрь (-4,49%), для FNF — март (-3,04%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FNF: +11,65% против +9,90%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FAF

+3,7

-0,9

-2,6

+2,1

-0,1

+0,2

+7,1

+1,7

-4,5

-0,9

+5,5

-1,5

FNF

+3,6

-1,3

-3,0

+0,8

+1,3

-0,6

+6,3

+2,8

-1,8

-0,6

+4,0

+0,2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — First American Financial Corporation или Fidelity National Financial, Inc.?

Мультипликатор P/E у First American Financial Corporation ниже (10,25 vs 17,42), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — FAF или FNF?

ROE FAF — 13,62%, FNF — 10,13%. FAF демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у First American Financial Corporation и Fidelity National Financial, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность FAF — 2,96%, FNF — 4,07%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — First American Financial Corporation или Fidelity National Financial, Inc.?

По объёму выручки: FAF — 7,45 млрд $, FNF — 14,51 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — FAF или FNF?

Чистая маржа FAF — 17,81%, FNF — 5,05%. FAF оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FAF или FNF?

Технический скоринг: FAF — 49/100, FNF — 39/100. FAF имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FAF или FNF?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 49 метрик FAF выигрывает 26, FNF — 17. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 09.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией