Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Сравнение EWBC vs WFC

Тикер 1

Тикер 2

EWBC32

12WFC

Инвесторы часто выбирают между EWBC и WFC — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Крупные банки». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации WFC крупнее в 14,3× (268,50 млрд $ vs 18,71 млрд $). WFC торгуется с P/E 12,67, тогда как EWBC — с P/E 13,01. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Рентабельность капитала EWBC составляет 16,19%, что превышает показатель WFC (12,57%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности EWBC впереди: 38,11% против 17,54% у WFC. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. EWBC предлагает более высокую дивидендную доходность (2,20% vs 2,08%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу WFC сильнее: 83/100 против 67/100 у EWBC. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Итоговый счёт 32:12 в пользу EWBC. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

East West Bancorp, Inc.

EWBCNASDAQ

$136,60+$0,64 (+0,47%)

Финансы · Крупные банки

Капитализация: 18,71 млрд $

ETP Rank6.0

Стоимость

5.6

Качество

6.6

Рост

6.5

Техника

7.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

6.5

Сезонность

6.0

Wells Fargo & Company

WFCNYSE

$88,79+$0,68 (+0,77%)

Финансы · Крупные банки

Капитализация: 268,50 млрд $

ETP Rank5.5

Стоимость

7.1

Качество

4.3

Рост

5.9

Техника

7.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

5.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

EWBCWFC

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу WFC — P/E 12,67 vs 13,01 у EWBC. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По P/S (цена/выручка) WFC дешевле: 2,08 против 4,93. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) WFC дешевле: 1,50 против 2,04. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA WFC оценён ниже: 15,82 vs 16,87. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. EWBC демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 16,19% против 12,57% у WFC. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: EWBC — 38,11%, WFC — 17,54%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. WFC несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2,55, тогда как EWBC практически без долга (D/E 0,43). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности EWBC ниже 1 (0,31), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

EWBCWFC

Показатель	EWBC	WFC
Мультипликаторы оценки
P/E	13,01	12,67
P/B	2,04	1,50
P/S	4,93	2,08
PEG	0,59	0,67
EV/EBITDA	16,87	15,82
Рентабельность
ROE	16,19%	12,57%
ROA	1,73%	0,99%
Валовая маржа	54,05%	64,50%
Операц. маржа	25,35%	21,17%
Чистая маржа	38,11%	17,54%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,43	2,55
Текущая ликв.	0,31	0,51
Быстрая ликв.	0,31	0,51
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2,20%	2,08%
Коэфф. выплат	26,90%	29,02%
EPS	$10,50	$7,43
Балансовая стоим.	$66,90	$59,78

Технический анализ

WFC набирает 83 из 100 по техническому скорингу, EWBC — 67 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): EWBC — 66,4 (нейтральная зона), WFC — 57,8 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: EWBC на 4,3%, WFC на 3,7%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: EWBC — 21,4 (слабый тренд), WFC — 12,3 (нет тренда). По бете WFC стабильнее (0,78 vs 0,86).

EWBCWFC

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	EWBC	WFC
Осцилляторы
RSI (14)	66,43	57,79
Stochastic %K	91,96	79,10
CCI (20)	194,55	92,92
MFI	81,31	64,52
Williams %R	-8,04	-20,90
MACD гистограмма	0,36	0,02
Momentum (10)	5,60	2,37
Тренд
ADX	21,36	12,30
Цена vs EMA 9	+1,92%	+0,91%
Цена vs EMA 20	+2,83%	+1,66%
Цена vs SMA 50	+4,30%	+3,69%
Цена vs SMA 200	+15,90%	+4,63%
Объём
CMF	0,05	-0,04
Volume Ratio	58,85	84,03
Волатильность и статистика
Beta	0,86	0,78
ATR %	1,62%	2,03%
Sharpe (1г)	1,05	0,48
RS Rating	70,00	52,00
52w от хая	-0,44	-9,18
BB ширина	5,48	5,70

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): EWBC — 4,69 млрд $, WFC — 123,53 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. EWBC растёт быстрее по выручке: +4,60% год к году против -1,50% у WFC. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: EWBC — 1,33 млрд $, WFC — 21,34 млрд $. WFC генерирует больше чистой прибыли. FCF: EWBC генерирует 1,50 млрд $, WFC — -19 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	EWBC	WFC
Выручка	4,69 млрд $	123,53 млрд $
Рост выручки (г/г)	+4.60%	-1.50%
Чистая прибыль	1,33 млрд $	21,34 млрд $
Рост прибыли (г/г)	+13.70%	+8.20%
EPS (TTM)	$9,61	$6,39
Операц. Cash Flow	1,50 млрд $	-19 млрд $
Free Cash Flow	1,50 млрд $	-19 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность EWBC — 2,20%, WFC — 2,08%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. EWBC платит дивиденды 13 лет подряд, WFC — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Темп роста дивидендов за 5 лет (CAGR): EWBC — +12,70%, WFC — +18,47%. Растущие дивиденды — признак уверенности менеджмента в будущих денежных потоках. Коэффициент выплат (Payout Ratio): EWBC — 26,90%, WFC — 29,02%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	EWBC	WFC
Див. доходность	2,20%	2,08%
Годовые дивиденды	$2,40	$1,40
Коэфф. выплат	26,90%	29,02%
Лет выплат	13	13
CAGR дивидендов (5л)	12,70%	18,47%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для EWBC — ноябре (+7,06%), для WFC — ноябре (+6,93%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для EWBC — март (-8,11%), для WFC — март (-6,81%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, май, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у EWBC: +15,52% против +8,62%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

EWBC

+4,3

-0,7

-8,1

+6,5

-1,4

+0,7

+3,3

+0,3

-0,3

+3,3

+7,1

+0,7

WFC

+2,0

-0,7

-6,8

+2,1

-0,8

+0,4

+1,2

-0,1

-1,1

+4,9

+6,9

+0,4

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — East West Bancorp, Inc. или Wells Fargo & Company?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит обе компании: P/E 12,67 против 13,01. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — EWBC или WFC?

ROE EWBC — 16,19%, WFC — 12,57%. EWBC демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у East West Bancorp, Inc. и Wells Fargo & Company?

Обе компании платят дивиденды. Доходность EWBC — 2,20%, WFC — 2,08%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — East West Bancorp, Inc. или Wells Fargo & Company?

По объёму выручки: EWBC — 4,69 млрд $, WFC — 123,53 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — EWBC или WFC?

Чистая маржа EWBC — 38,11%, WFC — 17,54%. EWBC оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — EWBC или WFC?

Технический скоринг: EWBC — 67/100, WFC — 83/100. WFC имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — EWBC или WFC?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 49 метрик EWBC выигрывает 32, WFC — 12. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 17.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией