Сравнение EWBC vs WFC

Тикер 1

Тикер 2

EWBC30

10WFC

Инвесторы часто выбирают между EWBC и WFC — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Крупные банки». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации WFC крупнее в 13.8× (232,27 млрд $ vs 16,85 млрд $). WFC торгуется с P/E 11.09, тогда как EWBC — с P/E 12.22. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Рентабельность капитала EWBC составляет 16.06%, что превышает показатель WFC (12.04%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности EWBC впереди: 29.43% против 17.29% у WFC. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. WFC предлагает более высокую дивидендную доходность (2.37% vs 2.27%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу EWBC сильнее: 64/100 против 20/100 у WFC. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Итоговый счёт 30:10 в пользу EWBC. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

East West Bancorp, Inc.

EWBCNASDAQ

123,00 $-0,29 $ (-0,24%)

Финансы · Крупные банки

Капитализация: 16,85 млрд $

ETP Rank6.3

Стоимость

6.7

Качество

6.3

Рост

6.5

Техника

7.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

7.0

Сезонность

4.0

Wells Fargo & Company

WFCNYSE

75,90 $+0,09 $ (+0,12%)

Финансы · Крупные банки

Капитализация: 232,27 млрд $

ETP Rank5.3

Стоимость

7.4

Качество

4.3

Рост

5.9

Техника

4.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

6.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

EWBCWFC

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу WFC — P/E 11.09 vs 12.22 у EWBC. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По P/S (цена/выручка) WFC дешевле: 1.85 против 3.57. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) WFC дешевле: 1.35 против 1.89. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA EWBC оценён ниже: 9.71 vs 16.08. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. EWBC демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 16.06% против 12.04% у WFC. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: EWBC — 29.43%, WFC — 17.29%. У EWBC маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. WFC несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2.53, тогда как EWBC практически без долга (D/E 0.41). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности WFC ниже 1 (0.34), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

EWBCWFC

Показатель	EWBC	WFC
Мультипликаторы оценки
P/E	12.22	11.09
P/B	1.89	1.35
P/S	3.57	1.85
PEG	0.62	0.65
EV/EBITDA	9.71	16.08
Рентабельность
ROE	16.06%	12.04%
ROA	1.68%	0.99%
Валовая маржа	61.75%	64.55%
Операц. маржа	38.49%	20.47%
Чистая маржа	29.43%	17.29%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.41	2.53
Текущая ликв.	0.61	0.34
Быстрая ликв.	0.61	0.34
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.27%	2.37%
Коэфф. выплат	26.00%	30.15%
EPS	$10.09	$6.84
Балансовая стоим.	$65.19	$56.72

Технический анализ

EWBC набирает 64 из 100 по техническому скорингу, WFC — 20 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): EWBC — 58.0 (нейтральная зона), WFC — 43.0 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: EWBC выше на 6.9%, WFC — ниже на -4.1%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. EWBC выше SMA 200 (+11.7%), WFC — ниже (-9.6%). Долгосрочный тренд в пользу EWBC. Сила тренда по ADX: EWBC — 22.3 (слабый тренд), WFC — 25.6 (выраженный тренд). По бете WFC стабильнее (0.99 vs 1.12).

EWBCWFC

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	EWBC	WFC
Осцилляторы
RSI (14)	57.99	42.95
Stochastic %K	55.87	30.67
CCI (20)	-19.01	-55.21
MFI	40.56	38.55
Williams %R	-44.13	-69.33
MACD гистограмма	-0.60	-0.26
Momentum (10)	-1.93	-4.61
Тренд
ADX	22.26	25.60
Цена vs EMA 9	+1.42%	+0.57%
Цена vs EMA 20	+1.78%	-1.62%
Цена vs SMA 50	+6.88%	-4.08%
Цена vs SMA 200	+11.74%	-9.61%
Объём
CMF	-0.02	-0.15
Volume Ratio	81.18	98.25
Волатильность и статистика
Beta	1.12	0.99
ATR %	2.10%	2.52%
Sharpe (1г)	0.96	-0.06
RS Rating	69.00	40.00
52w от хая	-3.31	-22.47
BB ширина	6.78	16.07

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): EWBC — 4,69 млрд $, WFC — 123,53 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: EWBC — 1,33 млрд $, WFC — 21,34 млрд $. WFC генерирует больше чистой прибыли. FCF: EWBC генерирует 1,50 млрд $, WFC — -19 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	EWBC	WFC
Выручка	4,69 млрд $	123,53 млрд $
Чистая прибыль	1,33 млрд $	21,34 млрд $
EPS (TTM)	$9.61	$6.39
Операц. Cash Flow	1,50 млрд $	-19 млрд $
Free Cash Flow	1,50 млрд $	-19 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность EWBC — 2.27%, WFC — 2.37%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. EWBC платит дивиденды 13 лет подряд, WFC — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Темп роста дивидендов за 5 лет (CAGR): EWBC — +3.92%, WFC — +8.45%. Растущие дивиденды — признак уверенности менеджмента в будущих денежных потоках. Коэффициент выплат (Payout Ratio): EWBC — 26.00%, WFC — 30.15%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	EWBC	WFC
Див. доходность	2.27%	2.37%
Годовые дивиденды	$1.60	$0.90
Коэфф. выплат	26.00%	30.15%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	3.92%	8.45%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для EWBC — ноябре (+7.06%), для WFC — ноябре (+6.93%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для EWBC — март (-8.11%), для WFC — март (-6.81%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, май, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у EWBC: +15.32% против +8.35%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

EWBC

+4.3

-0.7

-8.1

+6.5

-1.3

+0.1

+3.6

+0.3

-0.3

+3.3

+7.1

+0.7

WFC

+2.0

-0.7

-6.8

+2.1

-0.4

-0.2

+1.3

-0.1

-1.1

+4.9

+6.9

+0.4

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — East West Bancorp, Inc. или Wells Fargo & Company?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Wells Fargo & Company: P/E 11.09 против 12.22. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — EWBC или WFC?

ROE EWBC — 16.06%, WFC — 12.04%. EWBC демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у East West Bancorp, Inc. и Wells Fargo & Company?

Обе компании платят дивиденды. Доходность EWBC — 2.27%, WFC — 2.37%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — East West Bancorp, Inc. или Wells Fargo & Company?

По объёму выручки: EWBC — 4,69 млрд $, WFC — 123,53 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — EWBC или WFC?

Чистая маржа EWBC — 29.43%, WFC — 17.29%. EWBC оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — EWBC или WFC?

Технический скоринг: EWBC — 64/100, WFC — 20/100. EWBC имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — EWBC или WFC?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик EWBC выигрывает 30, WFC — 10. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией