Сравнение ERIE vs WTW

Тикер 1

Тикер 2

ERIE19

22WTW

Инвесторы часто выбирают между ERIE и WTW — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Страхование». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации WTW крупнее в 2.3× (24,39 млрд $ vs 10,38 млрд $). Стоимостная оценка в пользу WTW — P/E 14.51 vs 18.10 у ERIE. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. Рентабельность капитала ERIE составляет 25.03%, что превышает показатель WTW (20.98%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности WTW впереди: 16.84% против 13.97% у ERIE. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. ERIE предлагает более высокую дивидендную доходность (2.55% vs 1.46%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу ERIE сильнее: 35/100 против 25/100 у WTW. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Общий счёт 19:22 — компании сопоставимы по совокупности метрик. Выбор между ERIE и WTW зависит от приоритетов инвестора: стоимость, рост, дивиденды или техника.

Erie Indemnity Company

ERIENASDAQ

224,73 $+2,66 $ (+1,20%)

Финансы · Страхование

Капитализация: 10,38 млрд $

ETP Rank6.3

Стоимость

6.2

Качество

9.2

Рост

5.0

Техника

3.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

5.0

Сезонность

5.0

Willis Towers Watson Public Limited Company

WTWNASDAQ

258,23 $+4,18 $ (+1,65%)

Финансы · Страхование

Капитализация: 24,39 млрд $

ETP Rank7.1

Стоимость

7.5

Качество

7.3

Рост

6.9

Техника

3.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

8.0

Сезонность

8.0

Динамика цен

ERIEWTW

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E WTW оценён рынком дешевле: 14.51 против 18.10 у ERIE (разница составляет 19.8%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/B (цена/балансовая стоимость) WTW дешевле: 3.03 против 4.39. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA WTW оценён ниже: 10.76 vs 12.54. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. ERIE демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 25.03% против 20.98% у WTW. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: WTW — 16.84%, ERIE — 13.97%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: ERIE — 0.00, WTW — 0.85. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

ERIEWTW

Показатель	ERIE	WTW
Мультипликаторы оценки
P/E	18.10	14.51
P/B	4.39	3.03
P/S	2.51	2.42
PEG	-2.62	0.00
EV/EBITDA	12.54	10.76
Рентабельность
ROE	25.03%	20.98%
ROA	16.92%	5.62%
Валовая маржа	16.12%	38.16%
Операц. маржа	17.94%	22.73%
Чистая маржа	13.97%	16.84%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.00	0.85
Текущая ликв.	1.20	1.19
Быстрая ликв.	1.20	1.19
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.55%	1.46%
Коэфф. выплат	45.30%	21.48%
EPS	$12.27	$17.51
Балансовая стоим.	$50.54	$84.66

Технический анализ

ERIE набирает 35 из 100 по техническому скорингу, WTW — 25 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): ERIE — 45.5 (нейтральная зона), WTW — 39.6 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: ERIE на -6.2%, WTW на -8.9%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: ERIE — 21.3 (слабый тренд), WTW — 40.9 (выраженный тренд). По бете ERIE стабильнее (0.07 vs 0.22). Значение ниже 0.8 делает ERIE защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) ERIE составляет 3.6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

ERIEWTW

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	ERIE	WTW
Осцилляторы
RSI (14)	45.51	39.60
Stochastic %K	62.97	51.85
CCI (20)	2.78	-50.47
MFI	46.14	44.82
Williams %R	-37.03	-48.15
MACD гистограмма	1.59	0.44
Momentum (10)	8.51	1.64
Тренд
ADX	21.29	40.89
Цена vs EMA 9	+1.30%	+0.06%
Цена vs EMA 20	-0.51%	-2.80%
Цена vs SMA 50	-6.20%	-8.94%
Цена vs SMA 200	-22.51%	-19.00%
Объём
CMF	-0.16	-0.09
Volume Ratio	56.41	64.12
Волатильность и статистика
Beta	0.07	0.22
ATR %	3.60%	3.27%
Sharpe (1г)	-1.70	-0.75
RS Rating	10.00	23.00
52w от хая	-41.66	-27.99
BB ширина	16.15	24.74

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): ERIE — 4,07 млрд $, WTW — 9,71 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: ERIE — 559,34 млн $, WTW — 1,60 млрд $. WTW генерирует больше чистой прибыли. FCF: ERIE генерирует 570,97 млн $, WTW — 1,55 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	ERIE	WTW
Выручка	4,07 млрд $	9,71 млрд $
Чистая прибыль	559,34 млн $	1,60 млрд $
EPS (TTM)	$12.01	$16.34
Операц. Cash Flow	686,66 млн $	1,77 млрд $
Free Cash Flow	570,97 млн $	1,55 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность ERIE — 2.55%, WTW — 1.46%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. ERIE платит дивиденды 13 лет подряд, WTW — 14. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): ERIE — 45.30%, WTW — 21.48%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	ERIE	WTW
Див. доходность	2.55%	1.46%
Годовые дивиденды	$4.39	$0.96
Коэфф. выплат	45.30%	21.48%
Лет выплат	13.00%	14.00%
CAGR дивидендов (5л)	1.17%	-20.48%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для ERIE — июне (+4.31%), для WTW — ноябре (+5.20%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для ERIE — март (-2.41%), для WTW — июнь (-0.94%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, апрель. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у ERIE: +12.07% против +8.90%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

ERIE

+1.3

+1.1

-2.4

-2.2

-0.3

+4.3

+3.3

+3.8

-0.3

+1.3

+1.6

+0.7

WTW

+2.1

-0.7

-0.2

+2.1

-0.9

+0.9

+0.7

+1.3

-0.3

+5.2

-0.8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Erie Indemnity Company или Willis Towers Watson Public Limited Company?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Willis Towers Watson Public Limited Company: P/E 14.51 против 18.10. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — ERIE или WTW?

ROE ERIE — 25.03%, WTW — 20.98%. ERIE демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Erie Indemnity Company и Willis Towers Watson Public Limited Company?

Обе компании платят дивиденды. Доходность ERIE — 2.55%, WTW — 1.46%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Erie Indemnity Company или Willis Towers Watson Public Limited Company?

По объёму выручки: ERIE — 4,07 млрд $, WTW — 9,71 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — ERIE или WTW?

Чистая маржа ERIE — 13.97%, WTW — 16.84%. WTW оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — ERIE или WTW?

Технический скоринг: ERIE — 35/100, WTW — 25/100. ERIE имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — ERIE или WTW?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик ERIE выигрывает 19, WTW — 22. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией