ETPINVEST
ВойтиРегистрация
Инструменты
Рынки
Акции
Облигации
Криптовалюты
Калькуляторы

Сравнение ERIE vs RGA

Тикер 1
Тикер 2
ERIE17
25RGA
ERIE против RGA — два эмитента индустрии «Страхование», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. Стоимостная оценка в пользу RGA — P/E 10,80 vs 19,78 у ERIE. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. ERIE демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 24,52% против 11,29% у RGA. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: ERIE — 14,00%, RGA — 5,87%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. Дивидендная доходность ERIE составляет 2,35%, у RGA — 1,52%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. RGA набирает 66 из 100 по техническому скорингу, ERIE — 43 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. В общем зачёте RGA уверенно лидирует со счётом 25:17. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.
ERIE
Erie Indemnity Company
ERIENASDAQ
$253,88+$8,85 (+3,61%)
Финансы · Страхование
Капитализация: 11,73 млрд $
ETP Rank6.2
Стоимость
5.7
Качество
9.2
Рост
5.0
Техника
3.0
Дивиденды
8.2
Прогнозы
5.0
Сезонность
5.0
RGA
Reinsurance Group of America, Incorporated
RGANYSE
$249,05+$0,33 (+0,13%)
Финансы · Страхование
Капитализация: 16,32 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
9.5
Качество
6.6
Рост
8.0
Техника
7.0
Дивиденды
7.2
Прогнозы
7.0
Сезонность
7.0

Динамика цен

ERIERGA

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E RGA оценён рынком дешевле: 10,80 против 19,78 у ERIE. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) RGA оценён ниже: 0,63 против 2,75. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) RGA дешевле: 1,20 против 4,59. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA RGA оценён ниже: 7,35 vs 14,03. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала ERIE составляет 24,52%, что превышает показатель RGA (11,29%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности ERIE впереди: 14,00% против 5,87% у RGA. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: ERIE — 0,03, RGA — 0,42. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности RGA ниже 1 (0,00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

ERIERGA
ПоказательERIERGAЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E19,7810,80
P/B4,591,20
P/S2,750,63
PEG-2,600,11
EV/EBITDA14,037,35
Рентабельность
ROE24,52%11,29%
ROA16,22%0,90%
Валовая маржа16,53%25,18%
Операц. маржа17,91%7,31%
Чистая маржа14,00%5,87%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0,030,42
Текущая ликв.1,250,00
Быстрая ликв.1,250,00
Дивиденды и прибыль
Див. доходность2,35%1,52%
Коэфф. выплат45,64%16,18%
EPS$12,49$22,82
Балансовая стоим.$53,41$208,57

Технический анализ

Техническая картина в пользу RGA: скоринг 66/100 vs 43/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: ERIE — 52,4, RGA — 56,2. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: ERIE на 3,0%, RGA на 3,1%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: ERIE — 16,3 (нет тренда), RGA — 16,9 (нет тренда). Волатильность: бета ERIE — -0,41, RGA — 0,31. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) ERIE составляет 3,4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

ERIERGA
Общая оценка
43
66
Осцилляторы
45
59
Тренд
58
60
Объём
31
56
Волатильность
50
55
ИндикаторERIERGAЛидер
Осцилляторы
RSI (14)52,3856,18
Stochastic %K54,4340,71
CCI (20)-36,4053,82
MFI29,2659,39
Williams %R-45,57-59,29
MACD гистограмма-2,00-0,54
Momentum (10)-6,523,51
Тренд
ADX16,3216,94
Цена vs EMA 9+1,58%+0,25%
Цена vs EMA 20+0,88%+0,88%
Цена vs SMA 50+2,98%+3,13%
Цена vs SMA 200+0,30%+15,74%
Объём
CMF-0,17-0,10
Volume Ratio52,2381,53
Волатильность и статистика
Beta-0,410,31
ATR %3,37%1,81%
Sharpe (1г)-0,721,04
RS Rating14,0069,00
52w от хая-25,70-3,40
BB ширина12,165,76

Финансовая отчётность

По объёму выручки: ERIE генерирует 4,07 млрд $, RGA — 22,79 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: ERIE — +7,20%, RGA — +3,40%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: ERIE — 559,34 млн $, RGA — 1,18 млрд $. RGA генерирует больше чистой прибыли. FCF: ERIE генерирует 570,97 млн $, RGA — 4,09 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

ПоказательERIERGAЛидер
Выручка4,07 млрд $22,79 млрд $
Рост выручки (г/г)+7.20%+3.40%
Чистая прибыль559,34 млн $1,18 млрд $
Рост прибыли (г/г)-6.80%+64.90%
EPS (TTM)$12,01$17,94
Операц. Cash Flow686,66 млн $4,09 млрд $
Free Cash Flow570,97 млн $4,09 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: ERIE платит 2,35%, RGA — 1,52%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. ERIE платит дивиденды 13 лет подряд, RGA — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): ERIE — 45,64%, RGA — 16,18%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательERIERGAЛидер
Див. доходность2,35%1,52%
Годовые дивиденды$5,85$2,84
Коэфф. выплат45,64%16,18%
Лет выплат1313
CAGR дивидендов (5л)7,16%-0,14%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет ERIE показывает лучшую среднюю доходность в июне (+5,13%), RGA — в ноябре (+3,51%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для ERIE — март (-2,41%), для RGA — июнь (-3,42%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, август, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у ERIE: +12,65% против +12,03%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
ERIE
+1,3
+1,1
-2,4
-2,2
-0,3
+5,1
+2,7
+4,1
-0,3
+1,3
+1,6
+0,7
RGA
+0,8
-0,3
-3,3
+2,6
+1,7
-3,4
+3,4
+3,5
+1,2
+2,5
+3,5
-0,1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Erie Indemnity Company или Reinsurance Group of America, Incorporated?
Мультипликатор P/E у Reinsurance Group of America, Incorporated ниже (10,80 vs 19,78), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.
У кого выше рентабельность — ERIE или RGA?
ROE ERIE — 24,52%, RGA — 11,29%. ERIE демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.
Какие дивиденды у Erie Indemnity Company и Reinsurance Group of America, Incorporated?
Обе компании платят дивиденды. Доходность ERIE — 2,35%, RGA — 1,52%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — Erie Indemnity Company или Reinsurance Group of America, Incorporated?
По объёму выручки: ERIE — 4,07 млрд $, RGA — 22,79 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
У кого выше маржинальность — ERIE или RGA?
Чистая маржа ERIE — 14,00%, RGA — 5,87%. ERIE оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — ERIE или RGA?
Технический скоринг: ERIE — 43/100, RGA — 66/100. RGA имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — ERIE или RGA?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 49 метрик ERIE выигрывает 17, RGA — 25. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 15.09.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией