Сравнение ERIE vs RGA

Тикер 1

Тикер 2

ERIE20

23RGA

ERIE против RGA — два эмитента индустрии «Страхование», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. Стоимостная оценка в пользу RGA — P/E 11.54 vs 18.10 у ERIE. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. ERIE демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 25.03% против 9.47% у RGA. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: ERIE — 13.97%, RGA — 4.98%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. Дивидендная доходность ERIE составляет 2.55%, у RGA — 1.74%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. RGA набирает 61 из 100 по техническому скорингу, ERIE — 35 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 20:23 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

Erie Indemnity Company

ERIENASDAQ

224,73 $+2,66 $ (+1,20%)

Финансы · Страхование

Капитализация: 10,38 млрд $

ETP Rank6.3

Стоимость

6.2

Качество

9.2

Рост

5.0

Техника

3.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

5.0

Сезонность

5.0

Reinsurance Group of America, Incorporated

RGANYSE

215,17 $+1,04 $ (+0,49%)

Финансы · Страхование

Капитализация: 14,10 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

9.5

Качество

6.6

Рост

8.0

Техника

7.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

ERIERGA

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E RGA оценён рынком дешевле: 11.54 против 18.10 у ERIE (разница составляет 36.2%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) RGA оценён ниже: 0.57 против 2.51. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) RGA дешевле: 1.06 против 4.39. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA RGA оценён ниже: 7.58 vs 12.54. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала ERIE составляет 25.03%, что превышает показатель RGA (9.47%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности ERIE впереди: 13.97% против 4.98% у RGA. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: ERIE — 0.00, RGA — 0.46. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности RGA ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

ERIERGA

Показатель	ERIE	RGA
Мультипликаторы оценки
P/E	18.10	11.54
P/B	4.39	1.06
P/S	2.51	0.57
PEG	-2.62	0.21
EV/EBITDA	12.54	7.58
Рентабельность
ROE	25.03%	9.47%
ROA	16.92%	0.75%
Валовая маржа	16.12%	20.33%
Операц. маржа	17.94%	6.55%
Чистая маржа	13.97%	4.98%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.00	0.46
Текущая ликв.	1.20	0.00
Быстрая ликв.	1.20	0.00
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.55%	1.74%
Коэфф. выплат	45.30%	19.74%
EPS	$12.27	$18.55
Балансовая стоим.	$50.54	$202.52

Технический анализ

Техническая картина в пользу RGA: скоринг 61/100 vs 35/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: ERIE — 45.5, RGA — 56.1. Обе акции находятся в одной зоне. RGA торгуется выше SMA 50 (3.2%), тогда как ERIE ниже этой средней (-6.2%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. RGA выше SMA 200 (+7.2%), ERIE — ниже (-22.5%). Долгосрочный тренд в пользу RGA. Сила тренда по ADX: ERIE — 21.3 (слабый тренд), RGA — 19.4 (нет тренда). Волатильность: бета ERIE — 0.07, RGA — 0.68. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) ERIE составляет 3.6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

ERIERGA

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	ERIE	RGA
Осцилляторы
RSI (14)	45.51	56.11
Stochastic %K	62.97	51.21
CCI (20)	2.78	78.16
MFI	46.14	52.89
Williams %R	-37.03	-48.79
MACD гистограмма	1.59	0.11
Momentum (10)	8.51	-0.46
Тренд
ADX	21.29	19.39
Цена vs EMA 9	+1.30%	+1.14%
Цена vs EMA 20	-0.51%	+1.58%
Цена vs SMA 50	-6.20%	+3.18%
Цена vs SMA 200	-22.51%	+7.24%
Объём
CMF	-0.16	-0.19
Volume Ratio	56.41	77.68
Волатильность и статистика
Beta	0.07	0.68
ATR %	3.60%	2.38%
Sharpe (1г)	-1.70	0.02
RS Rating	10.00	43.00
52w от хая	-41.66	-6.58
BB ширина	16.15	3.91

Финансовая отчётность

По объёму выручки: ERIE генерирует 4,07 млрд $, RGA — 22,79 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: ERIE — 559,34 млн $, RGA — 1,18 млрд $. RGA генерирует больше чистой прибыли. FCF: ERIE генерирует 570,97 млн $, RGA — 4,09 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	ERIE	RGA
Выручка	4,07 млрд $	22,79 млрд $
Чистая прибыль	559,34 млн $	1,18 млрд $
EPS (TTM)	$12.01	$17.94
Операц. Cash Flow	686,66 млн $	4,09 млрд $
Free Cash Flow	570,97 млн $	4,09 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: ERIE платит 2.55%, RGA — 1.74%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. ERIE платит дивиденды 13 лет подряд, RGA — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): ERIE — 45.30%, RGA — 19.74%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	ERIE	RGA
Див. доходность	2.55%	1.74%
Годовые дивиденды	$4.39	$1.86
Коэфф. выплат	45.30%	19.74%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	1.17%	-8.25%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет ERIE показывает лучшую среднюю доходность в июне (+4.31%), RGA — в ноябре (+3.51%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для ERIE — март (-2.41%), для RGA — июнь (-4.47%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, август, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у ERIE: +12.07% против +10.82%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

ERIE

+1.3

+1.1

-2.4

-2.2

-0.3

+4.3

+3.3

+3.8

-0.3

+1.3

+1.6

+0.7

RGA

+0.8

-0.3

-3.3

+2.6

+2.3

-4.5

+2.7

+3.4

+1.2

+2.5

+3.5

-0.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Erie Indemnity Company или Reinsurance Group of America, Incorporated?

Мультипликатор P/E у Reinsurance Group of America, Incorporated ниже (11.54 vs 18.10), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — ERIE или RGA?

ROE ERIE — 25.03%, RGA — 9.47%. ERIE демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Erie Indemnity Company и Reinsurance Group of America, Incorporated?

Обе компании платят дивиденды. Доходность ERIE — 2.55%, RGA — 1.74%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Erie Indemnity Company или Reinsurance Group of America, Incorporated?

По объёму выручки: ERIE — 4,07 млрд $, RGA — 22,79 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — ERIE или RGA?

Чистая маржа ERIE — 13.97%, RGA — 4.98%. ERIE оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — ERIE или RGA?

Технический скоринг: ERIE — 35/100, RGA — 61/100. RGA имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — ERIE или RGA?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик ERIE выигрывает 20, RGA — 23. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией