ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение ERIE vs PFG

Тикер 1
Тикер 2
ERIE26
19PFG
Erie Indemnity Company (ERIE) и Principal Financial Group, Inc. (PFG) представляют одну индустрию — «Страхование». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации PFG крупнее в 2,1× (24,36 млрд $ vs 11,51 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует PFG с P/E 16,11 (у ERIE — 20,39). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По ROE лидирует ERIE (24,52% vs 13,03%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа ERIE — 14,00%, у PFG — 9,86%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная доходность PFG составляет 2,81%, у ERIE — 2,28%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. PFG набирает 78 из 100 по техническому скорингу, ERIE — 71 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. В общем зачёте ERIE уверенно лидирует со счётом 26:19. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.
ERIE
Erie Indemnity Company
ERIENASDAQ
$249,28-$3,31 (-1,31%)
Финансы · Страхование
Капитализация: 11,51 млрд $
ETP Rank6.3
Стоимость
5.5
Качество
9.2
Рост
5.0
Техника
4.0
Дивиденды
8.2
Прогнозы
5.0
Сезонность
5.0
PFG
Principal Financial Group, Inc.
PFGNASDAQ
$113,76+$0,36 (+0,32%)
Финансы · Страхование
Капитализация: 24,36 млрд $
ETP Rank6.1
Стоимость
8.3
Качество
6.0
Рост
2.8
Техника
10.0
Дивиденды
8.2
Прогнозы
4.5
Сезонность
5.0

Динамика цен

ERIEPFG

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, PFG выглядит привлекательнее: 16,11 против 20,39. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По соотношению цены к выручке (P/S) PFG оценён ниже: 1,55 против 2,83. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B PFG — 2,04, у ERIE — 4,73. EV/EBITDA PFG — 12,27, у ERIE — 14,47. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE ERIE — 24,52%, у PFG — 13,03%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. ERIE удерживает чистую маржу на уровне 14,00%, опережая PFG (9,86%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у ERIE — 0,03, у PFG — 0,36. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности PFG ниже 1 (0,30), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

ERIEPFG
ПоказательERIEPFGЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E20,3916,11
P/B4,732,04
P/S2,831,55
PEG-2,680,41
EV/EBITDA14,4712,27
Рентабельность
ROE24,52%13,03%
ROA16,22%0,44%
Валовая маржа16,53%48,54%
Операц. маржа17,91%12,13%
Чистая маржа14,00%9,86%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0,030,36
Текущая ликв.1,250,30
Быстрая ликв.1,250,30
Дивиденды и прибыль
Див. доходность2,28%2,81%
Коэфф. выплат45,64%44,94%
EPS$12,49$7,07
Балансовая стоим.$53,41$58,94

Технический анализ

Техническая картина в пользу PFG: скоринг 78/100 vs 71/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: ERIE — 58,9, PFG — 54,2. Обе акции находятся в одной зоне. ERIE и PFG находятся выше 50-дневной скользящей средней (+9,0% и +3,1% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. PFG выше SMA 200 (+18,8%), ERIE — ниже (-2,3%). Долгосрочный тренд в пользу PFG. ADX: ERIE — 19,6 (нет тренда), PFG — 16,0 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета ERIE — -0,38, PFG — 0,67. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) ERIE составляет 4,4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

ERIEPFG
Общая оценка
71
78
Осцилляторы
61
61
Тренд
65
68
Объём
63
69
Волатильность
50
58
ИндикаторERIEPFGЛидер
Осцилляторы
RSI (14)58,8654,19
Stochastic %K88,0968,93
CCI (20)115,8047,11
MFI73,2563,43
Williams %R-11,91-31,07
MACD гистограмма2,570,09
Momentum (10)29,034,00
Тренд
ADX19,5616,02
Цена vs EMA 9+3,31%-0,39%
Цена vs EMA 20+5,66%+0,60%
Цена vs SMA 50+8,99%+3,12%
Цена vs SMA 200-2,25%+18,76%
Объём
CMF-0,020,24
Volume Ratio83,9976,77
Волатильность и статистика
Beta-0,380,67
ATR %4,37%2,22%
Sharpe (1г)-0,861,58
RS Rating10,0077,00
52w от хая-33,65-2,75
BB ширина23,708,06

Финансовая отчётность

По объёму выручки: ERIE генерирует 4,07 млрд $, PFG — 15,63 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: ERIE — +7,20%, PFG — -3,10%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: ERIE — 559,34 млн $, PFG — 1,19 млрд $. PFG генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): ERIE — 570,97 млн $, PFG — 4,44 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательERIEPFGЛидер
Выручка4,07 млрд $15,63 млрд $
Рост выручки (г/г)+7.20%-3.10%
Чистая прибыль559,34 млн $1,19 млрд $
Рост прибыли (г/г)-6.80%-24.60%
EPS (TTM)$12,01$5,32
Операц. Cash Flow686,66 млн $4,54 млрд $
Free Cash Flow570,97 млн $4,44 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: ERIE платит 2,28%, PFG — 2,81%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: ERIE — 13 лет, PFG — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. CAGR дивидендов за пять лет: ERIE — +7,16%, PFG — +0,16%. Высокий темп роста дивидендов потенциально увеличивает общую доходность инвестора. Коэффициент выплат (Payout Ratio): ERIE — 45,64%, PFG — 44,94%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательERIEPFGЛидер
Див. доходность2,28%2,81%
Годовые дивиденды$5,85$2,46
Коэфф. выплат45,64%44,94%
Лет выплат1313
CAGR дивидендов (5л)7,16%0,16%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет ERIE показывает лучшую среднюю доходность в июне (+5,13%), PFG — в ноябре (+6,13%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: ERIE — март (-2,41%), PFG — март (-4,32%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у PFG: +13,25% против +12,28%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
ERIE
+1,3
+1,1
-2,4
-2,2
-0,3
+5,1
+2,7
+3,8
-0,3
+1,3
+1,6
+0,7
PFG
+1,1
+0,6
-4,3
+3,9
+0,2
+0,7
+3,3
+1,8
+1,0
-0,5
+6,1
-0,8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Erie Indemnity Company или Principal Financial Group, Inc.?
Мультипликатор P/E у Principal Financial Group, Inc. ниже (16,11 vs 20,39), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.
У кого выше рентабельность — ERIE или PFG?
Рентабельность собственного капитала (ROE): ERIE — 24,52%, PFG — 13,03%. Преимущество у ERIE.
Какие дивиденды у Erie Indemnity Company и Principal Financial Group, Inc.?
Обе компании платят дивиденды. Доходность ERIE — 2,28%, PFG — 2,81%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — Erie Indemnity Company или Principal Financial Group, Inc.?
Выручка ERIE за TTM — 4,07 млрд $, PFG — 15,63 млрд $. PFG генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — ERIE или PFG?
Чистая маржа ERIE — 14,00%, PFG — 9,86%. ERIE оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — ERIE или PFG?
Технический скоринг: ERIE — 71/100, PFG — 78/100. PFG имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — ERIE или PFG?
Однозначного ответа нет. Счёт 26:19 в пользу ERIE по 49 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 10.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией