Сравнение ERIE vs PFG

Тикер 1

Тикер 2

ERIE16

28PFG

Erie Indemnity Company (ERIE) и Principal Financial Group, Inc. (PFG) представляют одну индустрию — «Страхование». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации PFG крупнее в 2.2× (22,45 млрд $ vs 10,38 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует PFG с P/E 14.61 (у ERIE — 18.10). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По ROE лидирует ERIE (25.03% vs 13.25%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа ERIE — 13.97%, у PFG — 10.03%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная доходность PFG составляет 3.04%, у ERIE — 2.55%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. PFG набирает 70 из 100 по техническому скорингу, ERIE — 35 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 28:16 в пользу PFG. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Erie Indemnity Company

ERIENASDAQ

224,73 $+2,66 $ (+1,20%)

Финансы · Страхование

Капитализация: 10,38 млрд $

ETP Rank6.3

Стоимость

6.2

Качество

9.2

Рост

5.0

Техника

3.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

5.0

Сезонность

5.0

Principal Financial Group, Inc.

PFGNASDAQ

103,92 $+1,11 $ (+1,08%)

Финансы · Страхование

Капитализация: 22,45 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.5

Качество

6.0

Рост

2.8

Техника

7.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

4.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

ERIEPFG

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, PFG выглядит привлекательнее: 14.61 против 18.10. Премия к оценке ERIE может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По соотношению цены к выручке (P/S) PFG оценён ниже: 1.44 против 2.51. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B PFG — 1.92, у ERIE — 4.39. EV/EBITDA PFG — 11.57, у ERIE — 12.54. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE ERIE — 25.03%, у PFG — 13.25%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. ERIE удерживает чистую маржу на уровне 13.97%, опережая PFG (10.03%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у ERIE — 0.00, у PFG — 0.33. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности PFG ниже 1 (0.23), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

ERIEPFG

Показатель	ERIE	PFG
Мультипликаторы оценки
P/E	18.10	14.61
P/B	4.39	1.92
P/S	2.51	1.44
PEG	-2.62	0.31
EV/EBITDA	12.54	11.57
Рентабельность
ROE	25.03%	13.25%
ROA	16.92%	0.47%
Валовая маржа	16.12%	48.68%
Операц. маржа	17.94%	12.36%
Чистая маржа	13.97%	10.03%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.00	0.33
Текущая ликв.	1.20	0.23
Быстрая ликв.	1.20	0.23
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.55%	3.04%
Коэфф. выплат	45.30%	44.42%
EPS	$12.27	$7.04
Балансовая стоим.	$50.54	$56.25

Технический анализ

Техническая картина в пользу PFG: скоринг 70/100 vs 35/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: ERIE — 45.5, PFG — 68.5. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: PFG выше на 9.7%, ERIE — ниже на -6.2%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. PFG выше SMA 200 (+18.5%), ERIE — ниже (-22.5%). Долгосрочный тренд в пользу PFG. ADX: ERIE — 21.3 (слабый тренд), PFG — 27.7 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета ERIE — 0.07, PFG — 0.97. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) ERIE составляет 3.6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

ERIEPFG

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	ERIE	PFG
Осцилляторы
RSI (14)	45.51	68.54
Stochastic %K	62.97	97.80
CCI (20)	2.78	243.12
MFI	46.14	52.05
Williams %R	-37.03	-2.20
MACD гистограмма	1.59	-0.02
Momentum (10)	8.51	3.89
Тренд
ADX	21.29	27.72
Цена vs EMA 9	+1.30%	+2.10%
Цена vs EMA 20	-0.51%	+3.67%
Цена vs SMA 50	-6.20%	+9.71%
Цена vs SMA 200	-22.51%	+18.54%
Объём
CMF	-0.16	0.00
Volume Ratio	56.41	68.21
Волатильность и статистика
Beta	0.07	0.97
ATR %	3.60%	1.97%
Sharpe (1г)	-1.70	1.01
RS Rating	10.00	65.00
52w от хая	-41.66	-0.11
BB ширина	16.15	4.47

Финансовая отчётность

По объёму выручки: ERIE генерирует 4,07 млрд $, PFG — 15,63 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: ERIE — 559,34 млн $, PFG — 1,19 млрд $. PFG генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): ERIE — 570,97 млн $, PFG — 4,44 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	ERIE	PFG
Выручка	4,07 млрд $	15,63 млрд $
Чистая прибыль	559,34 млн $	1,19 млрд $
EPS (TTM)	$12.01	$5.32
Операц. Cash Flow	686,66 млн $	4,54 млрд $
Free Cash Flow	570,97 млн $	4,44 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: ERIE платит 2.55%, PFG — 3.04%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: ERIE — 13 лет, PFG — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): ERIE — 45.30%, PFG — 44.42%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	ERIE	PFG
Див. доходность	2.55%	3.04%
Годовые дивиденды	$4.39	$1.62
Коэфф. выплат	45.30%	44.42%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	1.17%	-7.86%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет ERIE показывает лучшую среднюю доходность в июне (+4.31%), PFG — в ноябре (+6.13%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: ERIE — март (-2.41%), PFG — март (-4.32%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, май. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у PFG: +12.58% против +12.07%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

ERIE

+1.3

+1.1

-2.4

-2.2

-0.3

+4.3

+3.3

+3.8

-0.3

+1.3

+1.6

+0.7

PFG

+1.1

+0.6

-4.3

+3.9

-0.0

+0.3

+3.2

+1.8

+1.0

-0.5

+6.1

-0.8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Erie Indemnity Company или Principal Financial Group, Inc.?

Мультипликатор P/E у Principal Financial Group, Inc. ниже (14.61 vs 18.10), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — ERIE или PFG?

Рентабельность собственного капитала (ROE): ERIE — 25.03%, PFG — 13.25%. Преимущество у ERIE.

Какие дивиденды у Erie Indemnity Company и Principal Financial Group, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность ERIE — 2.55%, PFG — 3.04%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Erie Indemnity Company или Principal Financial Group, Inc.?

Выручка ERIE за TTM — 4,07 млрд $, PFG — 15,63 млрд $. PFG генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — ERIE или PFG?

Чистая маржа ERIE — 13.97%, PFG — 10.03%. ERIE оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — ERIE или PFG?

Технический скоринг: ERIE — 35/100, PFG — 70/100. PFG имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — ERIE или PFG?

Однозначного ответа нет. Счёт 16:28 в пользу PFG по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией