Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение ERIE vs ORI

Тикер 1

Тикер 2

ERIE25

22ORI

Инвесторы часто выбирают между ERIE и ORI — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Страхование». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. ORI торгуется с P/E 9,07, тогда как ERIE — с P/E 20,71. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Рентабельность капитала ERIE составляет 24,52%, что превышает показатель ORI (18,74%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности ERIE впереди: 14,00% против 11,78% у ORI. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. ORI предлагает более высокую дивидендную доходность (8,74% vs 2,24%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу ERIE сильнее: 75/100 против 59/100 у ORI. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Общий счёт 25:22 — компании сопоставимы по совокупности метрик. Выбор между ERIE и ORI зависит от приоритетов инвестора: стоимость, рост, дивиденды или техника.

Erie Indemnity Company

ERIENASDAQ

$258,17+$1,53 (+0,60%)

Финансы · Страхование

Капитализация: 11,92 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

5.5

Качество

9.2

Рост

5.0

Техника

3.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

5.0

Сезонность

5.0

Old Republic International Corporation

ORINYSE

$42,47+$0,04 (+0,09%)

Финансы · Страхование

Капитализация: 10,34 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

9.2

Качество

6.6

Рост

7.4

Техника

7.0

Дивиденды

8.5

Прогнозы

5.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

ERIEORI

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу ORI — P/E 9,07 vs 20,71 у ERIE. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По P/S (цена/выручка) ORI дешевле: 1,07 против 2,88. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) ORI дешевле: 1,68 против 4,80. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA ORI оценён ниже: 8,13 vs 14,71. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. ERIE демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 24,52% против 18,74% у ORI. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: ERIE — 14,00%, ORI — 11,78%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: ERIE — 0,03, ORI — 0,38. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности ORI ниже 1 (0,00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

ERIEORI

Показатель	ERIE	ORI
Мультипликаторы оценки
P/E	20,71	9,07
P/B	4,80	1,68
P/S	2,88	1,07
PEG	-2,72	0,31
EV/EBITDA	14,71	8,13
Рентабельность
ROE	24,52%	18,74%
ROA	16,22%	3,61%
Валовая маржа	16,53%	51,90%
Операц. маржа	17,91%	15,16%
Чистая маржа	14,00%	11,78%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,03	0,38
Текущая ликв.	1,25	0,00
Быстрая ликв.	1,25	0,00
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2,24%	8,74%
Коэфф. выплат	45,64%	80,06%
EPS	$12,49	$4,74
Балансовая стоим.	$53,41	$25,31

Технический анализ

ERIE набирает 75 из 100 по техническому скорингу, ORI — 59 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): ERIE — 60,8 (нейтральная зона), ORI — 51,1 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: ERIE на 10,0%, ORI на 3,9%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. ORI выше SMA 200 (+2,4%), ERIE — ниже (-0,4%). Долгосрочный тренд в пользу ORI. Сила тренда по ADX: ERIE — 19,7 (нет тренда), ORI — 17,5 (нет тренда). По бете ERIE стабильнее (-0,38 vs -0,14). Дневная волатильность (ATR%) ERIE составляет 4,1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

ERIEORI

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	ERIE	ORI
Осцилляторы
RSI (14)	60,81	51,07
Stochastic %K	96,37	53,80
CCI (20)	111,64	-14,59
MFI	79,38	49,33
Williams %R	-3,63	-46,20
MACD гистограмма	2,45	-0,17
Momentum (10)	14,21	-1,39
Тренд
ADX	19,74	17,47
Цена vs EMA 9	+3,41%	-1,17%
Цена vs EMA 20	+6,11%	-0,43%
Цена vs SMA 50	+10,00%	+3,89%
Цена vs SMA 200	-0,41%	+2,39%
Объём
CMF	0,05	0,12
Volume Ratio	57,22	83,53
Волатильность и статистика
Beta	-0,38	-0,14
ATR %	4,07%	2,12%
Sharpe (1г)	-0,88	0,43
RS Rating	10,00	51,00
52w от хая	-30,91	-9,26
BB ширина	25,49	9,25

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): ERIE — 4,07 млрд $, ORI — 9,09 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. ORI растёт быстрее по выручке: +10,40% год к году против +7,20% у ERIE. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: ERIE — 559,34 млн $, ORI — 936,10 млн $. ORI генерирует больше чистой прибыли. FCF: ERIE генерирует 570,97 млн $, ORI — 1,16 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	ERIE	ORI
Выручка	4,07 млрд $	9,09 млрд $
Рост выручки (г/г)	+7.20%	+10.40%
Чистая прибыль	559,34 млн $	936,10 млн $
Рост прибыли (г/г)	-6.80%	+9.80%
EPS (TTM)	$12,01	$3,84
Операц. Cash Flow	686,66 млн $	1,16 млрд $
Free Cash Flow	570,97 млн $	1,16 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность ERIE — 2,24%, ORI — 8,74%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. ERIE платит дивиденды 13 лет подряд, ORI — 12. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): ERIE — 45,64%, ORI — 80,06%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.

Показатель	ERIE	ORI
Див. доходность	2,24%	8,74%
Годовые дивиденды	$5,85	$3,13
Коэфф. выплат	45,64%	80,06%
Лет выплат	13	12
CAGR дивидендов (5л)	7,16%	-1,53%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для ERIE — июне (+5,13%), для ORI — ноябре (+4,96%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для ERIE — март (-2,41%), для ORI — сентябрь (-2,50%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июль, август, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у ERIE: +12,28% против +10,81%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

ERIE

+1,3

+1,1

-2,4

-2,2

-0,3

+5,1

+2,7

+3,8

-0,3

+1,3

+1,6

+0,7

ORI

+1,0

+0,4

-1,5

+0,4

+1,1

+0,1

+2,9

+1,8

-2,5

+1,7

+5,0

+0,5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Erie Indemnity Company или Old Republic International Corporation?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Old Republic International Corporation: P/E 9,07 против 20,71. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — ERIE или ORI?

ROE ERIE — 24,52%, ORI — 18,74%. ERIE демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Erie Indemnity Company и Old Republic International Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность ERIE — 2,24%, ORI — 8,74%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Erie Indemnity Company или Old Republic International Corporation?

По объёму выручки: ERIE — 4,07 млрд $, ORI — 9,09 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — ERIE или ORI?

Чистая маржа ERIE — 14,00%, ORI — 11,78%. ERIE оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — ERIE или ORI?

Технический скоринг: ERIE — 75/100, ORI — 59/100. ERIE имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — ERIE или ORI?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 49 метрик ERIE выигрывает 25, ORI — 22. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 12.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией