Сравнение ERIE vs ORI

Тикер 1

Тикер 2

ERIE19

24ORI

Инвесторы часто выбирают между ERIE и ORI — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Страхование». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. ORI торгуется с P/E 9.52, тогда как ERIE — с P/E 18.10. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. Рентабельность капитала ERIE составляет 25.03%, что превышает показатель ORI (16.72%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности ERIE впереди: 13.97% против 10.89% у ORI. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. ORI предлагает более высокую дивидендную доходность (9.24% vs 2.55%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По технике ситуация паритетная: 35/100 и 36/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Общий счёт 19:24 — компании сопоставимы по совокупности метрик. Выбор между ERIE и ORI зависит от приоритетов инвестора: стоимость, рост, дивиденды или техника.

Erie Indemnity Company

ERIENASDAQ

224,73 $+2,66 $ (+1,20%)

Финансы · Страхование

Капитализация: 10,38 млрд $

ETP Rank6.3

Стоимость

6.2

Качество

9.2

Рост

5.0

Техника

3.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

5.0

Сезонность

5.0

Old Republic International Corporation

ORINYSE

39,65 $-0,21 $ (-0,53%)

Финансы · Страхование

Капитализация: 9,66 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

9.2

Качество

6.8

Рост

7.4

Техника

3.0

Дивиденды

8.5

Прогнозы

5.5

Сезонность

7.0

Динамика цен

ERIEORI

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу ORI — P/E 9.52 vs 18.10 у ERIE. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По P/S (цена/выручка) ORI дешевле: 1.04 против 2.51. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) ORI дешевле: 1.64 против 4.39. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA ORI оценён ниже: 8.27 vs 12.54. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. ERIE демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 25.03% против 16.72% у ORI. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: ERIE — 13.97%, ORI — 10.89%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: ERIE — 0.00, ORI — 0.27. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности ORI ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

ERIEORI

Показатель	ERIE	ORI
Мультипликаторы оценки
P/E	18.10	9.52
P/B	4.39	1.64
P/S	2.51	1.04
PEG	-2.62	0.29
EV/EBITDA	12.54	8.27
Рентабельность
ROE	25.03%	16.72%
ROA	16.92%	4.72%
Валовая маржа	16.12%	51.13%
Операц. маржа	17.94%	13.75%
Чистая маржа	13.97%	10.89%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.00	0.27
Текущая ликв.	1.20	0.00
Быстрая ликв.	1.20	0.00
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.55%	9.24%
Коэфф. выплат	45.30%	88.97%
EPS	$12.27	$4.19
Балансовая стоим.	$50.54	$24.31

Технический анализ

По технике ситуация паритетная: 35/100 и 36/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. RSI(14): ERIE — 45.5 (нейтральная зона), ORI — 50.1 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: ERIE на -6.2%, ORI на -0.5%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: ERIE — 21.3 (слабый тренд), ORI — 21.2 (слабый тренд). По бете ERIE стабильнее (0.07 vs 0.14). Значение ниже 0.8 делает ERIE защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) ERIE составляет 3.6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

ERIEORI

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	ERIE	ORI
Осцилляторы
RSI (14)	45.51	50.06
Stochastic %K	62.97	81.15
CCI (20)	2.78	26.21
MFI	46.14	55.58
Williams %R	-37.03	-18.85
MACD гистограмма	1.59	0.08
Momentum (10)	8.51	0.66
Тренд
ADX	21.29	21.19
Цена vs EMA 9	+1.30%	+0.80%
Цена vs EMA 20	-0.51%	+0.36%
Цена vs SMA 50	-6.20%	-0.47%
Цена vs SMA 200	-22.51%	-3.75%
Объём
CMF	-0.16	-0.18
Volume Ratio	56.41	67.50
Волатильность и статистика
Beta	0.07	0.14
ATR %	3.60%	2.13%
Sharpe (1г)	-1.70	0.07
RS Rating	10.00	45.00
52w от хая	-41.66	-14.76
BB ширина	16.15	4.92

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): ERIE — 4,07 млрд $, ORI — 9,09 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: ERIE — 559,34 млн $, ORI — 936,10 млн $. ORI генерирует больше чистой прибыли. FCF: ERIE генерирует 570,97 млн $, ORI — 1,16 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	ERIE	ORI
Выручка	4,07 млрд $	9,09 млрд $
Чистая прибыль	559,34 млн $	936,10 млн $
EPS (TTM)	$12.01	$3.84
Операц. Cash Flow	686,66 млн $	1,16 млрд $
Free Cash Flow	570,97 млн $	1,16 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность ERIE — 2.55%, ORI — 9.24%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. ERIE платит дивиденды 13 лет подряд, ORI — 12. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): ERIE — 45.30%, ORI — 88.97%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.

Показатель	ERIE	ORI
Див. доходность	2.55%	9.24%
Годовые дивиденды	$4.39	$3.13
Коэфф. выплат	45.30%	88.97%
Лет выплат	13.00%	12.00%
CAGR дивидендов (5л)	1.17%	-1.53%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для ERIE — июне (+4.31%), для ORI — ноябре (+4.96%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для ERIE — март (-2.41%), для ORI — сентябрь (-2.50%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июль, август, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у ERIE: +12.07% против +10.03%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

ERIE

+1.3

+1.1

-2.4

-2.2

-0.3

+4.3

+3.3

+3.8

-0.3

+1.3

+1.6

+0.7

ORI

+1.0

+0.4

-1.5

+0.4

+1.7

-1.1

+2.6

+1.8

-2.5

+1.7

+5.0

+0.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Erie Indemnity Company или Old Republic International Corporation?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Old Republic International Corporation: P/E 9.52 против 18.10. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — ERIE или ORI?

ROE ERIE — 25.03%, ORI — 16.72%. ERIE демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Erie Indemnity Company и Old Republic International Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность ERIE — 2.55%, ORI — 9.24%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Erie Indemnity Company или Old Republic International Corporation?

По объёму выручки: ERIE — 4,07 млрд $, ORI — 9,09 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — ERIE или ORI?

Чистая маржа ERIE — 13.97%, ORI — 10.89%. ERIE оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — ERIE или ORI?

Технический скоринг: ERIE — 35/100, ORI — 36/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — ERIE или ORI?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик ERIE выигрывает 19, ORI — 24. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией