Сравнение ERIE vs MRSH

Тикер 1

Тикер 2

ERIE23

17MRSH

Инвесторы часто выбирают между ERIE и MRSH — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Страхование». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации MRSH крупнее в 7.7× (79,55 млрд $ vs 10,38 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует ERIE с P/E 18.10 (у MRSH — 20.15). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Рентабельность капитала MRSH составляет 25.91%, что превышает показатель ERIE (25.03%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности MRSH впереди: 14.26% против 13.97% у ERIE. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. ERIE предлагает более высокую дивидендную доходность (2.55% vs 2.20%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу ERIE сильнее: 35/100 против 23/100 у MRSH. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Итоговый счёт 23:17 в пользу ERIE. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Erie Indemnity Company

ERIENASDAQ

224,73 $+2,66 $ (+1,20%)

Финансы · Страхование

Капитализация: 10,38 млрд $

ETP Rank6.3

Стоимость

6.2

Качество

9.2

Рост

5.0

Техника

3.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

5.0

Сезонность

5.0

Marsh & McLennan Companies, Inc.

MRSHNYSE

165,12 $+1,74 $ (+1,07%)

Финансы · Страхование

Капитализация: 79,55 млрд $

ETP Rank6.1

Стоимость

5.5

Качество

7.3

Рост

6.1

Техника

1.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

6.5

Сезонность

8.0

Динамика цен

ERIEMRSH

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, ERIE выглядит привлекательнее: 18.10 против 20.15. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По EV/EBITDA ERIE оценён ниже: 12.54 vs 14.91. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. MRSH демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 25.91% против 25.03% у ERIE. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: MRSH — 14.26%, ERIE — 13.97%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: ERIE — 0.00, MRSH — 1.54. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

ERIEMRSH

Показатель	ERIE	MRSH
Мультипликаторы оценки
P/E	18.10	20.15
P/B	4.39	5.43
P/S	2.51	2.86
PEG	-2.62	-9.20
EV/EBITDA	12.54	14.91
Рентабельность
ROE	25.03%	25.91%
ROA	16.92%	6.70%
Валовая маржа	16.12%	42.37%
Операц. маржа	17.94%	21.70%
Чистая маржа	13.97%	14.26%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.00	1.54
Текущая ликв.	1.20	11.46
Быстрая ликв.	1.20	11.46
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.55%	2.20%
Коэфф. выплат	45.30%	44.20%
EPS	$12.27	$8.11
Балансовая стоим.	$50.54	$30.59

Технический анализ

ERIE набирает 35 из 100 по техническому скорингу, MRSH — 23 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): ERIE — 45.5 (нейтральная зона), MRSH — 43.6 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: ERIE на -6.2%, MRSH на -4.3%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: ERIE — 21.3 (слабый тренд), MRSH — 22.7 (слабый тренд). По бете ERIE стабильнее (0.07 vs 0.11). Значение ниже 0.8 делает ERIE защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) ERIE составляет 3.6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

ERIEMRSH

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	ERIE	MRSH
Осцилляторы
RSI (14)	45.51	43.56
Stochastic %K	62.97	40.54
CCI (20)	2.78	-53.02
MFI	46.14	45.60
Williams %R	-37.03	-59.46
MACD гистограмма	1.59	0.22
Momentum (10)	8.51	-0.52
Тренд
ADX	21.29	22.71
Цена vs EMA 9	+1.30%	-0.30%
Цена vs EMA 20	-0.51%	-1.53%
Цена vs SMA 50	-6.20%	-4.26%
Цена vs SMA 200	-22.51%	-12.01%
Объём
CMF	-0.16	-0.28
Volume Ratio	56.41	51.67
Волатильность и статистика
Beta	0.07	0.11
ATR %	3.60%	2.53%
Sharpe (1г)	-1.70	-1.52
RS Rating	10.00	16.00
52w от хая	-41.66	-30.71
BB ширина	16.15	9.42

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): ERIE — 4,07 млрд $, MRSH — 26,98 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: ERIE — 559,34 млн $, MRSH — 4,16 млрд $. MRSH генерирует больше чистой прибыли. FCF: ERIE генерирует 570,97 млн $, MRSH — 5 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	ERIE	MRSH
Выручка	4,07 млрд $	26,98 млрд $
Чистая прибыль	559,34 млн $	4,16 млрд $
EPS (TTM)	$12.01	$8.48
Операц. Cash Flow	686,66 млн $	5,29 млрд $
Free Cash Flow	570,97 млн $	5 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность ERIE — 2.55%, MRSH — 2.20%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. ERIE платит дивиденды 13 лет подряд, MRSH — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): ERIE — 45.30%, MRSH — 44.20%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	ERIE	MRSH
Див. доходность	2.55%	2.20%
Годовые дивиденды	$4.39	$1.80
Коэфф. выплат	45.30%	44.20%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	1.17%	-2.09%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для ERIE — июне (+4.31%), для MRSH — ноябре (+5.24%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для ERIE — март (-2.41%), для MRSH — декабрь (-2.22%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у MRSH: +12.37% против +12.07%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

ERIE

+1.3

+1.1

-2.4

-2.2

-0.3

+4.3

+3.3

+3.8

-0.3

+1.3

+1.6

+0.7

MRSH

+1.4

+1.7

+0.0

+2.0

+2.6

+1.4

+1.1

+1.8

-1.5

-1.3

+5.2

-2.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Erie Indemnity Company или Marsh & McLennan Companies, Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Erie Indemnity Company: P/E 18.10 против 20.15. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — ERIE или MRSH?

ROE ERIE — 25.03%, MRSH — 25.91%. Показатели сопоставимы.

Какие дивиденды у Erie Indemnity Company и Marsh & McLennan Companies, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность ERIE — 2.55%, MRSH — 2.20%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Erie Indemnity Company или Marsh & McLennan Companies, Inc.?

По объёму выручки: ERIE — 4,07 млрд $, MRSH — 26,98 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — ERIE или MRSH?

Чистая маржа ERIE — 13.97%, MRSH — 14.26%. По маржинальности компании близки.

Какая акция лучше по технике — ERIE или MRSH?

Технический скоринг: ERIE — 35/100, MRSH — 23/100. ERIE имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — ERIE или MRSH?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик ERIE выигрывает 23, MRSH — 17. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией