Сравнение ERIE vs HIG
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, HIG выглядит привлекательнее: 9.37 против 18.10. Премия к оценке ERIE может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По P/S (цена/выручка) HIG дешевле: 1.30 против 2.51. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) HIG дешевле: 2.01 против 4.39. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA HIG оценён ниже: 7.38 vs 12.54. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. ERIE демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 25.03% против 22.01% у HIG. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: HIG — 14.13%, ERIE — 13.97%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: ERIE — 0.00, HIG — 0.23. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | ERIE | HIG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 18.10 | 9.37 | |
| P/B | 4.39 | 2.01 | |
| P/S | 2.51 | 1.30 | |
| PEG | -2.62 | 0.22 | |
| EV/EBITDA | 12.54 | 7.38 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 25.03% | 22.01% | |
| ROA | 16.92% | 4.71% | |
| Валовая маржа | 16.12% | 47.02% | |
| Операц. маржа | 17.94% | 17.51% | |
| Чистая маржа | 13.97% | 14.13% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.00 | 0.23 | |
| Текущая ликв. | 1.20 | 18.17 | |
| Быстрая ликв. | 1.20 | 18.17 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.55% | 1.64% | |
| Коэфф. выплат | 45.30% | 15.51% | |
| EPS | $12.27 | $14.60 | |
| Балансовая стоим. | $50.54 | $67.87 | |
Технический анализ
HIG набирает 54 из 100 по техническому скорингу, ERIE — 35 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): ERIE — 45.5 (нейтральная зона), HIG — 54.1 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. HIG торгуется выше SMA 50 (0.8%), тогда как ERIE ниже этой средней (-6.2%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. HIG выше SMA 200 (+2.3%), ERIE — ниже (-22.5%). Долгосрочный тренд в пользу HIG. Сила тренда по ADX: ERIE — 21.3 (слабый тренд), HIG — 16.3 (нет тренда). По бете ERIE стабильнее (0.07 vs 0.29). Значение ниже 0.8 делает ERIE защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) ERIE составляет 3.6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | ERIE | HIG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 45.51 | 54.13 | |
| Stochastic %K | 62.97 | 72.13 | |
| CCI (20) | 2.78 | 25.42 | |
| MFI | 46.14 | 41.83 | |
| Williams %R | -37.03 | -27.87 | |
| MACD гистограмма | 1.59 | 0.31 | |
| Momentum (10) | 8.51 | 3.20 | |
| Тренд | |||
| ADX | 21.29 | 16.33 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.30% | +1.34% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.51% | +1.19% | |
| Цена vs SMA 50 | -6.20% | +0.79% | |
| Цена vs SMA 200 | -22.51% | +2.34% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.16 | -0.14 | |
| Volume Ratio | 56.41 | 132.35 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.07 | 0.29 | |
| ATR % | 3.60% | 1.88% | |
| Sharpe (1г) | -1.70 | 0.18 | |
| RS Rating | 10.00 | 45.00 | |
| 52w от хая | -41.66 | -5.40 | |
| BB ширина | 16.15 | 6.24 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): ERIE — 4,07 млрд $, HIG — 28,26 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: ERIE — 559,34 млн $, HIG — 3,84 млрд $. HIG генерирует больше чистой прибыли. FCF: ERIE генерирует 570,97 млн $, HIG — 5,75 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | ERIE | HIG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,07 млрд $ | 28,26 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 559,34 млн $ | 3,84 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $12.01 | $13.51 | |
| Операц. Cash Flow | 686,66 млн $ | 5,92 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 570,97 млн $ | 5,75 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность ERIE — 2.55%, HIG — 1.64%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. ERIE платит дивиденды 13 лет подряд, HIG — 14. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): ERIE — 45.30%, HIG — 15.51%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | ERIE | HIG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.55% | 1.64% | |
| Годовые дивиденды | $4.39 | $0.60 | |
| Коэфф. выплат | 45.30% | 15.51% | |
| Лет выплат | 13.00% | 14.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | 1.17% | -16.00% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для ERIE — июне (+4.31%), для HIG — ноябре (+4.91%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для ERIE — март (-2.41%), для HIG — июнь (-0.77%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у HIG: +14.01% против +12.07%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Erie Indemnity Company или The Hartford Financial Services Group, Inc.?
У кого выше рентабельность — ERIE или HIG?
Какие дивиденды у Erie Indemnity Company и The Hartford Financial Services Group, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Erie Indemnity Company или The Hartford Financial Services Group, Inc.?
У кого выше маржинальность — ERIE или HIG?
Какая акция лучше по технике — ERIE или HIG?
Что лучше купить — ERIE или HIG?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией