Сравнение EQH vs RGA
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у EQH отрицательный (-14.51) — компания генерирует убытки. RGA прибылен, P/E составляет 11.54. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По P/S (цена/выручка) RGA дешевле: 0.57 против 1.05. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B RGA — 1.06, у EQH — 43.70. EV/EBITDA RGA — 7.58, у EQH — 47.17. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. EQH работает в убыток — ROE -219.79%, тогда как RGA показывает рентабельность 9.47%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа EQH (-7.26%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. Долговая нагрузка EQH значительно выше: D/E 25.37 vs 0.46 у RGA. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности RGA ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | EQH | RGA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -14.51 | 11.54 | |
| P/B | 43.70 | 1.06 | |
| P/S | 1.05 | 0.57 | |
| PEG | 0.12 | 0.21 | |
| EV/EBITDA | 47.17 | 7.58 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -219.79% | 9.47% | |
| ROA | -0.26% | 0.75% | |
| Валовая маржа | 63.55% | 20.33% | |
| Операц. маржа | -4.24% | 6.55% | |
| Чистая маржа | -7.26% | 4.98% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 25.37 | 0.46 | |
| Текущая ликв. | 0.56 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 0.56 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.55% | 1.74% | |
| Коэфф. выплат | -45.86% | 19.74% | |
| EPS | $-2.92 | $18.55 | |
| Балансовая стоим. | $8.00 | $202.52 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 58/100 и 61/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. RSI(14): EQH — 54.4 (нейтральная зона), RGA — 56.1 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. EQH и RGA находятся выше 50-дневной скользящей средней (+6.2% и +3.2% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. RGA выше SMA 200 (+7.2%), EQH — ниже (-7.8%). Долгосрочный тренд в пользу RGA. ADX: EQH — 17.2 (нет тренда), RGA — 19.4 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете RGA стабильнее (0.68 vs 1.40). Значение ниже 0.8 делает RGA защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) EQH составляет 3.6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | EQH | RGA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 54.39 | 56.11 | |
| Stochastic %K | 54.28 | 51.21 | |
| CCI (20) | -17.40 | 78.16 | |
| MFI | 57.82 | 52.89 | |
| Williams %R | -45.72 | -48.79 | |
| MACD гистограмма | -0.11 | 0.11 | |
| Momentum (10) | -1.31 | -0.46 | |
| Тренд | |||
| ADX | 17.22 | 19.39 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.78% | +1.14% | |
| Цена vs EMA 20 | +1.51% | +1.58% | |
| Цена vs SMA 50 | +6.22% | +3.18% | |
| Цена vs SMA 200 | -7.85% | +7.24% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.01 | -0.19 | |
| Volume Ratio | 111.46 | 77.68 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.40 | 0.68 | |
| ATR % | 3.59% | 2.38% | |
| Sharpe (1г) | -0.75 | 0.02 | |
| RS Rating | 20.00 | 43.00 | |
| 52w от хая | -25.08 | -6.58 | |
| BB ширина | 8.38 | 3.91 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): EQH — 11,66 млрд $, RGA — 22,79 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. EQH убыточен (чистая прибыль -1,38 млрд $), тогда как RGA генерирует прибыль (1,18 млрд $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. Свободный денежный поток (FCF): EQH — 679 млн $, RGA — 4,09 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | EQH | RGA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 11,66 млрд $ | 22,79 млрд $ | |
| Чистая прибыль | -1,38 млрд $ | 1,18 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $-4.83 | $17.94 | |
| Операц. Cash Flow | 713 млн $ | 4,09 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 679 млн $ | 4,09 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность EQH — 2.55%, RGA — 1.74%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: EQH — 9 лет, RGA — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат.
| Показатель | EQH | RGA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.55% | 1.74% | |
| Годовые дивиденды | $0.27 | $1.86 | |
| Коэфф. выплат | -45.86% | 19.74% | |
| Лет выплат | 9.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -17.58% | -8.25% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для EQH — апреле (+6.48%), для RGA — ноябре (+3.51%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: EQH — март (-5.90%), RGA — июнь (-4.47%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, июнь, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у EQH: +16.64% против +10.82%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Equitable Holdings, Inc. или Reinsurance Group of America, Incorporated?
У кого выше рентабельность — EQH или RGA?
Какие дивиденды у Equitable Holdings, Inc. и Reinsurance Group of America, Incorporated?
Какая компания крупнее по выручке — Equitable Holdings, Inc. или Reinsurance Group of America, Incorporated?
Какая акция лучше по технике — EQH или RGA?
Что лучше купить — EQH или RGA?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией