Сравнение EQH vs PFG
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у EQH отрицательный (-14.51) — компания генерирует убытки. PFG прибылен, P/E составляет 14.61. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По P/S (цена/выручка) EQH дешевле: 1.05 против 1.44. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) PFG дешевле: 1.92 против 43.70. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA PFG оценён ниже: 11.57 vs 47.17. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. ROE EQH отрицательный (-219.79%), что говорит об убыточности. PFG генерирует прибыль с ROE 13.25%. По этому критерию преимущество однозначно. EQH убыточен — чистая маржа -7.26%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. EQH несёт высокую долговую нагрузку — D/E 25.37, тогда как PFG практически без долга (D/E 0.33). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности PFG ниже 1 (0.23), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | EQH | PFG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -14.51 | 14.61 | |
| P/B | 43.70 | 1.92 | |
| P/S | 1.05 | 1.44 | |
| PEG | 0.12 | 0.31 | |
| EV/EBITDA | 47.17 | 11.57 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -219.79% | 13.25% | |
| ROA | -0.26% | 0.47% | |
| Валовая маржа | 63.55% | 48.68% | |
| Операц. маржа | -4.24% | 12.36% | |
| Чистая маржа | -7.26% | 10.03% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 25.37 | 0.33 | |
| Текущая ликв. | 0.56 | 0.23 | |
| Быстрая ликв. | 0.56 | 0.23 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.55% | 3.04% | |
| Коэфф. выплат | -45.86% | 44.42% | |
| EPS | $-2.92 | $7.04 | |
| Балансовая стоим. | $8.00 | $56.25 | |
Технический анализ
PFG набирает 70 из 100 по техническому скорингу, EQH — 58 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): EQH — 54.4 (нейтральная зона), PFG — 68.5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: EQH на 6.2%, PFG на 9.7%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. PFG выше SMA 200 (+18.5%), EQH — ниже (-7.8%). Долгосрочный тренд в пользу PFG. Сила тренда по ADX: EQH — 17.2 (нет тренда), PFG — 27.7 (выраженный тренд). PFG демонстрирует выраженный тренд, а EQH — нет. По бете PFG стабильнее (0.97 vs 1.40). Дневная волатильность (ATR%) EQH составляет 3.6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | EQH | PFG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 54.39 | 68.54 | |
| Stochastic %K | 54.28 | 97.80 | |
| CCI (20) | -17.40 | 243.12 | |
| MFI | 57.82 | 52.05 | |
| Williams %R | -45.72 | -2.20 | |
| MACD гистограмма | -0.11 | -0.02 | |
| Momentum (10) | -1.31 | 3.89 | |
| Тренд | |||
| ADX | 17.22 | 27.72 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.78% | +2.10% | |
| Цена vs EMA 20 | +1.51% | +3.67% | |
| Цена vs SMA 50 | +6.22% | +9.71% | |
| Цена vs SMA 200 | -7.85% | +18.54% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.01 | 0.00 | |
| Volume Ratio | 111.46 | 68.21 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.40 | 0.97 | |
| ATR % | 3.59% | 1.97% | |
| Sharpe (1г) | -0.75 | 1.01 | |
| RS Rating | 20.00 | 65.00 | |
| 52w от хая | -25.08 | -0.11 | |
| BB ширина | 8.38 | 4.47 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): EQH — 11,66 млрд $, PFG — 15,63 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. По чистой прибыли ситуация полярная: PFG зарабатывает 1,19 млрд $, а EQH фиксирует убыток (-1,38 млрд $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. FCF: EQH генерирует 679 млн $, PFG — 4,44 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | EQH | PFG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 11,66 млрд $ | 15,63 млрд $ | |
| Чистая прибыль | -1,38 млрд $ | 1,19 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $-4.83 | $5.32 | |
| Операц. Cash Flow | 713 млн $ | 4,54 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 679 млн $ | 4,44 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность EQH — 2.55%, PFG — 3.04%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. EQH платит дивиденды 9 лет подряд, PFG — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю.
| Показатель | EQH | PFG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.55% | 3.04% | |
| Годовые дивиденды | $0.27 | $1.62 | |
| Коэфф. выплат | -45.86% | 44.42% | |
| Лет выплат | 9.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -17.58% | -7.86% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для EQH — апреле (+6.48%), для PFG — ноябре (+6.13%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для EQH — март (-5.90%), для PFG — март (-4.32%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у EQH: +16.64% против +12.58%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Equitable Holdings, Inc. или Principal Financial Group, Inc.?
У кого выше рентабельность — EQH или PFG?
Какие дивиденды у Equitable Holdings, Inc. и Principal Financial Group, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Equitable Holdings, Inc. или Principal Financial Group, Inc.?
Какая акция лучше по технике — EQH или PFG?
Что лучше купить — EQH или PFG?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией