Сравнение EQH vs HIG
Динамика цен
Фундаментальный анализ
EQH имеет отрицательный P/E (-14.51), что указывает на убыточность. Сравнивать по P/E не корректно — HIG прибылен с P/E 9.37. Для сопоставления лучше использовать P/S и EV/EBITDA. По соотношению цены к выручке (P/S) EQH оценён ниже: 1.05 против 1.30. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B HIG — 2.01, у EQH — 43.70. EV/EBITDA HIG — 7.38, у EQH — 47.17. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. EQH работает в убыток — ROE -219.79%, тогда как HIG показывает рентабельность 22.01%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа EQH (-7.26%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. Долговая нагрузка EQH значительно выше: D/E 25.37 vs 0.23 у HIG. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности EQH ниже 1 (0.56), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | EQH | HIG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -14.51 | 9.37 | |
| P/B | 43.70 | 2.01 | |
| P/S | 1.05 | 1.30 | |
| PEG | 0.12 | 0.22 | |
| EV/EBITDA | 47.17 | 7.38 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -219.79% | 22.01% | |
| ROA | -0.26% | 4.71% | |
| Валовая маржа | 63.55% | 47.02% | |
| Операц. маржа | -4.24% | 17.51% | |
| Чистая маржа | -7.26% | 14.13% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 25.37 | 0.23 | |
| Текущая ликв. | 0.56 | 18.17 | |
| Быстрая ликв. | 0.56 | 18.17 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.55% | 1.64% | |
| Коэфф. выплат | -45.86% | 15.51% | |
| EPS | $-2.92 | $14.60 | |
| Балансовая стоим. | $8.00 | $67.87 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 58/100 и 54/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. По RSI: EQH — 54.4, HIG — 54.1. Обе акции находятся в одной зоне. EQH и HIG находятся выше 50-дневной скользящей средней (+6.2% и +0.8% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. HIG выше SMA 200 (+2.3%), EQH — ниже (-7.8%). Долгосрочный тренд в пользу HIG. ADX: EQH — 17.2 (нет тренда), HIG — 16.3 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета HIG — 0.29, EQH — 1.40. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) EQH составляет 3.6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | EQH | HIG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 54.39 | 54.13 | |
| Stochastic %K | 54.28 | 72.13 | |
| CCI (20) | -17.40 | 25.42 | |
| MFI | 57.82 | 41.83 | |
| Williams %R | -45.72 | -27.87 | |
| MACD гистограмма | -0.11 | 0.31 | |
| Momentum (10) | -1.31 | 3.20 | |
| Тренд | |||
| ADX | 17.22 | 16.33 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.78% | +1.34% | |
| Цена vs EMA 20 | +1.51% | +1.19% | |
| Цена vs SMA 50 | +6.22% | +0.79% | |
| Цена vs SMA 200 | -7.85% | +2.34% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.01 | -0.14 | |
| Volume Ratio | 111.46 | 132.35 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.40 | 0.29 | |
| ATR % | 3.59% | 1.88% | |
| Sharpe (1г) | -0.75 | 0.18 | |
| RS Rating | 20.00 | 45.00 | |
| 52w от хая | -25.08 | -5.40 | |
| BB ширина | 8.38 | 6.24 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: EQH генерирует 11,66 млрд $, HIG — 28,26 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. EQH убыточен (чистая прибыль -1,38 млрд $), тогда как HIG генерирует прибыль (3,84 млрд $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. Свободный денежный поток (FCF): EQH — 679 млн $, HIG — 5,75 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | EQH | HIG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 11,66 млрд $ | 28,26 млрд $ | |
| Чистая прибыль | -1,38 млрд $ | 3,84 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $-4.83 | $13.51 | |
| Операц. Cash Flow | 713 млн $ | 5,92 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 679 млн $ | 5,75 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная доходность: EQH платит 2.55%, HIG — 1.64%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: EQH — 9 лет, HIG — 14 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат.
| Показатель | EQH | HIG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.55% | 1.64% | |
| Годовые дивиденды | $0.27 | $0.60 | |
| Коэфф. выплат | -45.86% | 15.51% | |
| Лет выплат | 9.00% | 14.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -17.58% | -16.00% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет EQH показывает лучшую среднюю доходность в апреле (+6.48%), HIG — в ноябре (+4.91%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: EQH — март (-5.90%), HIG — июнь (-0.77%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: июнь, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, май, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у EQH: +16.64% против +14.01%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Equitable Holdings, Inc. или The Hartford Financial Services Group, Inc.?
У кого выше рентабельность — EQH или HIG?
Какие дивиденды у Equitable Holdings, Inc. и The Hartford Financial Services Group, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Equitable Holdings, Inc. или The Hartford Financial Services Group, Inc.?
Какая акция лучше по технике — EQH или HIG?
Что лучше купить — EQH или HIG?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией