Сравнение ELV vs HQY
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует ELV с P/E 16.66 (у HQY — 35.04). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) ELV дешевле: 0.43 против 5.59. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) ELV дешевле: 1.99 против 3.58. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA ELV оценён ниже: 12.14 vs 24.88. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала ELV составляет 11.95%, что превышает показатель HQY (10.11%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности HQY впереди: 16.38% против 2.62% у ELV. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: ELV — 0.73, HQY — 0.48. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | ELV | HQY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 16.66 | 35.04 | |
| P/B | 1.99 | 3.58 | |
| P/S | 0.43 | 5.59 | |
| PEG | -1.92 | 0.28 | |
| EV/EBITDA | 12.14 | 24.88 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 11.95% | 10.11% | |
| ROA | 4.17% | 6.27% | |
| Валовая маржа | 23.16% | 69.52% | |
| Операц. маржа | 3.81% | 24.55% | |
| Чистая маржа | 2.62% | 16.38% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.73 | 0.48 | |
| Текущая ликв. | 1.48 | 3.27 | |
| Быстрая ликв. | 1.48 | 3.27 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.73% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 28.97% | 0.00% | |
| EPS | $23.78 | $2.50 | |
| Балансовая стоим. | $199.74 | $24.46 | |
Технический анализ
ELV набирает 82 из 100 по техническому скорингу, HQY — 69 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): ELV — 71.2 (зона перекупленности), HQY — 62.9 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: ELV на 19.0%, HQY на 5.2%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. ELV выше SMA 200 (+20.0%), HQY — ниже (-2.4%). Долгосрочный тренд в пользу ELV. Сила тренда по ADX: ELV — 53.8 (выраженный тренд), HQY — 12.7 (нет тренда). ELV имеет чётко выраженный тренд, в отличие от HQY. По бете ELV стабильнее (0.43 vs 0.94). Значение ниже 0.8 делает ELV защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) HQY составляет 3.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | ELV | HQY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 71.21 | 62.89 | |
| Stochastic %K | 71.28 | 97.88 | |
| CCI (20) | 114.11 | 241.14 | |
| MFI | 54.71 | 75.40 | |
| Williams %R | -28.72 | -2.12 | |
| MACD гистограмма | 0.14 | 0.36 | |
| Momentum (10) | 21.50 | 4.30 | |
| Тренд | |||
| ADX | 53.75 | 12.66 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.23% | +3.10% | |
| Цена vs EMA 20 | +5.35% | +3.98% | |
| Цена vs SMA 50 | +19.03% | +5.20% | |
| Цена vs SMA 200 | +19.96% | -2.39% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.39 | 0.16 | |
| Volume Ratio | 57.71 | 151.12 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.43 | 0.94 | |
| ATR % | 2.75% | 3.26% | |
| Sharpe (1г) | 0.21 | -0.37 | |
| RS Rating | 37.00 | 30.00 | |
| 52w от хая | -4.06 | -25.91 | |
| BB ширина | 17.50 | 9.09 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): ELV — 199,13 млрд $, HQY — 1,31 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: ELV — 5,66 млрд $, HQY — 215,20 млн $. ELV генерирует больше чистой прибыли. FCF: ELV генерирует 3,17 млрд $, HQY — 455,13 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | ELV | HQY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 199,13 млрд $ | 1,31 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 5,66 млрд $ | 215,20 млн $ | |
| EPS (TTM) | $25.18 | $2.50 | |
| Операц. Cash Flow | 4,29 млрд $ | 457,09 млн $ | |
| Free Cash Flow | 3,17 млрд $ | 455,13 млн $ |
Дивиденды
ELV выплачивает дивиденды с доходностью 1.73% годовых, тогда как HQY дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. ELV выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как HQY не имеет дивидендной истории.
| Показатель | ELV | HQY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.73% | — | |
| Годовые дивиденды | $3.44 | — | |
| Коэфф. выплат | 28.97% | — | |
| Лет выплат | 13.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -5.31% | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для ELV — ноябре (+6.74%), для HQY — ноябре (+6.45%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для ELV — сентябрь (-2.22%), для HQY — декабрь (-7.63%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: июль, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у HQY: +23.24% против +14.44%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Elevance Health Inc. или HealthEquity, Inc.?
У кого выше рентабельность — ELV или HQY?
Какие дивиденды у Elevance Health Inc. и HealthEquity, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Elevance Health Inc. или HealthEquity, Inc.?
У кого выше маржинальность — ELV или HQY?
Какая акция лучше по технике — ELV или HQY?
Что лучше купить — ELV или HQY?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией