Сравнение EG vs RGA

Тикер 1

Тикер 2

EG33

7RGA

Everest Re Group, Ltd. (EG) и Reinsurance Group of America, Incorporated (RGA) представляют одну индустрию — «Страхование». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. EG торгуется с P/E 7.10, тогда как RGA — с P/E 11.54. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По ROE лидирует EG (13.31% vs 9.47%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа EG — 11.86%, у RGA — 4.98%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная доходность EG составляет 2.23%, у RGA — 1.74%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 64/100 и 61/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. В общем зачёте EG уверенно лидирует со счётом 33:7. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Everest Re Group, Ltd.

EGNYSE

356,45 $-1,97 $ (-0,55%)

Финансы · Страхование

Капитализация: 14,11 млрд $

ETP Rank7.1

Стоимость

9.5

Качество

7.7

Рост

7.3

Техника

7.0

Дивиденды

7.6

Прогнозы

5.0

Сезонность

7.0

Reinsurance Group of America, Incorporated

RGANYSE

215,17 $+1,04 $ (+0,49%)

Финансы · Страхование

Капитализация: 14,10 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

9.5

Качество

6.6

Рост

8.0

Техника

7.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

EGRGA

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу EG — P/E 7.10 vs 11.54 у RGA. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По соотношению цены к выручке (P/S) RGA оценён ниже: 0.57 против 0.83. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. EV/EBITDA EG — 6.50, у RGA — 7.58. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE EG — 13.31%, у RGA — 9.47%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. EG удерживает чистую маржу на уровне 11.86%, опережая RGA (4.98%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у EG — 0.23, у RGA — 0.46. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности RGA ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

EGRGA

Показатель	EG	RGA
Мультипликаторы оценки
P/E	7.10	11.54
P/B	0.94	1.06
P/S	0.83	0.57
PEG	0.05	0.21
EV/EBITDA	6.50	7.58
Рентабельность
ROE	13.31%	9.47%
ROA	3.26%	0.75%
Валовая маржа	28.48%	20.33%
Операц. маржа	14.23%	6.55%
Чистая маржа	11.86%	4.98%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.23	0.46
Текущая ликв.	0.73	0.00
Быстрая ликв.	0.73	0.00
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.23%	1.74%
Коэфф. выплат	16.22%	19.74%
EPS	$50.49	$18.55
Балансовая стоим.	$379.58	$202.52

Технический анализ

Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 64/100 и 61/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. По RSI: EG — 64.2, RGA — 56.1. Обе акции находятся в одной зоне. EG и RGA находятся выше 50-дневной скользящей средней (+6.0% и +3.2% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: EG — 19.5 (нет тренда), RGA — 19.4 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета EG — 0.34, RGA — 0.68. Оба значения в приемлемом диапазоне.

EGRGA

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	EG	RGA
Осцилляторы
RSI (14)	64.16	56.11
Stochastic %K	83.44	51.21
CCI (20)	174.28	78.16
MFI	59.51	52.89
Williams %R	-16.56	-48.79
MACD гистограмма	0.08	0.11
Momentum (10)	6.52	-0.46
Тренд
ADX	19.49	19.39
Цена vs EMA 9	+1.37%	+1.14%
Цена vs EMA 20	+2.36%	+1.58%
Цена vs SMA 50	+6.02%	+3.18%
Цена vs SMA 200	+7.21%	+7.24%
Объём
CMF	-0.07	-0.19
Volume Ratio	75.62	77.68
Волатильность и статистика
Beta	0.34	0.68
ATR %	2.03%	2.38%
Sharpe (1г)	0.04	0.02
RS Rating	46.00	43.00
52w от хая	-2.68	-6.58
BB ширина	4.87	3.91

Финансовая отчётность

По объёму выручки: EG генерирует 17,32 млрд $, RGA — 22,79 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: EG — 1,59 млрд $, RGA — 1,18 млрд $. EG генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): EG — 3,40 млрд $, RGA — 4,09 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	EG	RGA
Выручка	17,32 млрд $	22,79 млрд $
Чистая прибыль	1,59 млрд $	1,18 млрд $
EPS (TTM)	$37.86	$17.94
Операц. Cash Flow	3,40 млрд $	4,09 млрд $
Free Cash Flow	3,40 млрд $	4,09 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: EG платит 2.23%, RGA — 1.74%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: EG — 13 лет, RGA — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): EG — 16.22%, RGA — 19.74%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	EG	RGA
Див. доходность	2.23%	1.74%
Годовые дивиденды	$4.00	$1.86
Коэфф. выплат	16.22%	19.74%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-8.39%	-8.25%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет EG показывает лучшую среднюю доходность в феврале (+2.98%), RGA — в ноябре (+3.51%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: EG — март (-1.38%), RGA — июнь (-4.47%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: май, август, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у RGA: +10.82% против +9.91%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

+1.0

+3.0

-1.4

+0.0

+1.5

+0.2

+0.4

+1.6

-1.0

+1.6

+2.9

+0.3

RGA

+0.8

-0.3

-3.3

+2.6

+2.3

-4.5

+2.7

+3.4

+1.2

+2.5

+3.5

-0.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Everest Re Group, Ltd. или Reinsurance Group of America, Incorporated?

Мультипликатор P/E у Everest Re Group, Ltd. ниже (7.10 vs 11.54), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — EG или RGA?

Рентабельность собственного капитала (ROE): EG — 13.31%, RGA — 9.47%. Преимущество у EG.

Какие дивиденды у Everest Re Group, Ltd. и Reinsurance Group of America, Incorporated?

Обе компании платят дивиденды. Доходность EG — 2.23%, RGA — 1.74%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Everest Re Group, Ltd. или Reinsurance Group of America, Incorporated?

Выручка EG за TTM — 17,32 млрд $, RGA — 22,79 млрд $. RGA генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — EG или RGA?

Чистая маржа EG — 11.86%, RGA — 4.98%. EG оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — EG или RGA?

Технический скоринг: EG — 64/100, RGA — 61/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — EG или RGA?

Однозначного ответа нет. Счёт 33:7 в пользу EG по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией