Сравнение EG vs PFG

Тикер 1

Тикер 2

EG22

19PFG

EG против PFG — два эмитента индустрии «Страхование», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации PFG крупнее в 1.6× (22,45 млрд $ vs 14,11 млрд $). По мультипликатору P/E EG оценён рынком дешевле: 7.10 против 14.61 у PFG (разница составляет 51.4%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Рентабельность капитала PFG составляет 13.25%, что превышает показатель EG (13.31%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности EG впереди: 11.86% против 10.03% у PFG. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность PFG составляет 3.04%, у EG — 2.23%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. По технике ситуация паритетная: 70/100 и 70/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Сравнение заканчивается со счётом 22:19 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

Everest Re Group, Ltd.

EGNYSE

356,45 $-1,97 $ (-0,55%)

Финансы · Страхование

Капитализация: 14,11 млрд $

ETP Rank7.1

Стоимость

9.5

Качество

7.7

Рост

7.3

Техника

7.0

Дивиденды

7.6

Прогнозы

5.0

Сезонность

7.0

Principal Financial Group, Inc.

PFGNASDAQ

103,92 $+1,11 $ (+1,08%)

Финансы · Страхование

Капитализация: 22,45 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.5

Качество

6.0

Рост

2.8

Техника

7.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

4.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

EGPFG

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует EG с P/E 7.10 (у PFG — 14.61). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По соотношению цены к выручке (P/S) EG оценён ниже: 0.83 против 1.44. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) EG дешевле: 0.94 против 1.92. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA EG оценён ниже: 6.50 vs 11.57. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. PFG демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 13.25% против 13.31% у EG. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: EG — 11.86%, PFG — 10.03%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: EG — 0.23, PFG — 0.33. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности PFG ниже 1 (0.23), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

EGPFG

Показатель	EG	PFG
Мультипликаторы оценки
P/E	7.10	14.61
P/B	0.94	1.92
P/S	0.83	1.44
PEG	0.05	0.31
EV/EBITDA	6.50	11.57
Рентабельность
ROE	13.31%	13.25%
ROA	3.26%	0.47%
Валовая маржа	28.48%	48.68%
Операц. маржа	14.23%	12.36%
Чистая маржа	11.86%	10.03%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.23	0.33
Текущая ликв.	0.73	0.23
Быстрая ликв.	0.73	0.23
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.23%	3.04%
Коэфф. выплат	16.22%	44.42%
EPS	$50.49	$7.04
Балансовая стоим.	$379.58	$56.25

Технический анализ

По технике ситуация паритетная: 70/100 и 70/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. По RSI: EG — 60.9, PFG — 68.5. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: EG на 5.2%, PFG на 9.7%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: EG — 19.4 (нет тренда), PFG — 27.7 (выраженный тренд). PFG демонстрирует выраженный тренд, а EG — нет. Волатильность: бета EG — 0.34, PFG — 0.97. Оба значения в приемлемом диапазоне.

EGPFG

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	EG	PFG
Осцилляторы
RSI (14)	60.87	68.54
Stochastic %K	71.97	97.80
CCI (20)	121.07	243.12
MFI	52.33	52.05
Williams %R	-28.03	-2.20
MACD гистограмма	0.05	-0.02
Momentum (10)	4.72	3.89
Тренд
ADX	19.44	27.72
Цена vs EMA 9	+0.65%	+2.10%
Цена vs EMA 20	+1.62%	+3.67%
Цена vs SMA 50	+5.22%	+9.71%
Цена vs SMA 200	+6.58%	+18.54%
Объём
CMF	-0.04	0.00
Volume Ratio	85.78	68.21
Волатильность и статистика
Beta	0.34	0.97
ATR %	2.01%	1.97%
Sharpe (1г)	0.10	1.01
RS Rating	46.00	65.00
52w от хая	-3.21	-0.11
BB ширина	5.08	4.47

Финансовая отчётность

По объёму выручки: EG генерирует 17,32 млрд $, PFG — 15,63 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: EG — 1,59 млрд $, PFG — 1,19 млрд $. EG генерирует больше чистой прибыли. FCF: EG генерирует 3,40 млрд $, PFG — 4,44 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	EG	PFG
Выручка	17,32 млрд $	15,63 млрд $
Чистая прибыль	1,59 млрд $	1,19 млрд $
EPS (TTM)	$37.86	$5.32
Операц. Cash Flow	3,40 млрд $	4,54 млрд $
Free Cash Flow	3,40 млрд $	4,44 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: EG платит 2.23%, PFG — 3.04%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. EG платит дивиденды 13 лет подряд, PFG — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): EG — 16.22%, PFG — 44.42%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	EG	PFG
Див. доходность	2.23%	3.04%
Годовые дивиденды	$4.00	$1.62
Коэфф. выплат	16.22%	44.42%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-8.39%	-7.86%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет EG показывает лучшую среднюю доходность в феврале (+2.98%), PFG — в ноябре (+6.13%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для EG — март (-1.38%), для PFG — март (-4.32%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PFG: +12.58% против +9.91%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

+1.0

+3.0

-1.4

+0.0

+1.5

+0.2

+0.4

+1.6

-1.0

+1.6

+2.9

+0.3

PFG

+1.1

+0.6

-4.3

+3.9

-0.0

+0.3

+3.2

+1.8

+1.0

-0.5

+6.1

-0.8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Everest Re Group, Ltd. или Principal Financial Group, Inc.?

Мультипликатор P/E у Everest Re Group, Ltd. ниже (7.10 vs 14.61), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — EG или PFG?

ROE EG — 13.31%, PFG — 13.25%. Показатели сопоставимы.

Какие дивиденды у Everest Re Group, Ltd. и Principal Financial Group, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность EG — 2.23%, PFG — 3.04%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Everest Re Group, Ltd. или Principal Financial Group, Inc.?

По объёму выручки: EG — 17,32 млрд $, PFG — 15,63 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — EG или PFG?

Чистая маржа EG — 11.86%, PFG — 10.03%. EG оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — EG или PFG?

Технический скоринг: EG — 70/100, PFG — 70/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — EG или PFG?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик EG выигрывает 22, PFG — 19. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией