Сравнение EG vs HIG
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует EG с P/E 7.10 (у HIG — 9.37). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) EG дешевле: 0.83 против 1.30. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B EG — 0.94, у HIG — 2.01. EG торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA EG — 6.50, у HIG — 7.38. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует HIG (22.01% vs 13.31%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа HIG — 14.13%, у EG — 11.86%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у EG — 0.23, у HIG — 0.23. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности EG ниже 1 (0.73), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | EG | HIG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 7.10 | 9.37 | |
| P/B | 0.94 | 2.01 | |
| P/S | 0.83 | 1.30 | |
| PEG | 0.05 | 0.22 | |
| EV/EBITDA | 6.50 | 7.38 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 13.31% | 22.01% | |
| ROA | 3.26% | 4.71% | |
| Валовая маржа | 28.48% | 47.02% | |
| Операц. маржа | 14.23% | 17.51% | |
| Чистая маржа | 11.86% | 14.13% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.23 | 0.23 | |
| Текущая ликв. | 0.73 | 18.17 | |
| Быстрая ликв. | 0.73 | 18.17 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.23% | 1.64% | |
| Коэфф. выплат | 16.22% | 15.51% | |
| EPS | $50.49 | $14.60 | |
| Балансовая стоим. | $379.58 | $67.87 | |
Технический анализ
EG набирает 70 из 100 по техническому скорингу, HIG — 44 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): EG — 60.9 (нейтральная зона), HIG — 52.0 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. EG и HIG находятся выше 50-дневной скользящей средней (+5.2% и +0.3% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: EG — 19.4 (нет тренда), HIG — 15.5 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете HIG стабильнее (0.30 vs 0.34). Значение ниже 0.8 делает HIG защитной акцией.
| Индикатор | EG | HIG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 60.87 | 52.03 | |
| Stochastic %K | 71.97 | 82.21 | |
| CCI (20) | 121.07 | 40.15 | |
| MFI | 52.33 | 41.32 | |
| Williams %R | -28.03 | -17.79 | |
| MACD гистограмма | 0.05 | 0.35 | |
| Momentum (10) | 4.72 | 3.35 | |
| Тренд | |||
| ADX | 19.44 | 15.51 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.65% | +0.67% | |
| Цена vs EMA 20 | +1.62% | +0.63% | |
| Цена vs SMA 50 | +5.22% | +0.28% | |
| Цена vs SMA 200 | +6.58% | +1.79% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.04 | -0.14 | |
| Volume Ratio | 85.78 | 81.97 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.34 | 0.30 | |
| ATR % | 2.01% | 1.91% | |
| Sharpe (1г) | 0.10 | 0.23 | |
| RS Rating | 46.00 | 45.00 | |
| 52w от хая | -3.21 | -5.87 | |
| BB ширина | 5.08 | 5.46 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): EG — 17,32 млрд $, HIG — 28,26 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: EG — 1,59 млрд $, HIG — 3,84 млрд $. HIG генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): EG — 3,40 млрд $, HIG — 5,75 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | EG | HIG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 17,32 млрд $ | 28,26 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 1,59 млрд $ | 3,84 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $37.86 | $13.51 | |
| Операц. Cash Flow | 3,40 млрд $ | 5,92 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 3,40 млрд $ | 5,75 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность EG — 2.23%, HIG — 1.64%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: EG — 13 лет, HIG — 14 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): EG — 16.22%, HIG — 15.51%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | EG | HIG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.23% | 1.64% | |
| Годовые дивиденды | $4.00 | $0.60 | |
| Коэфф. выплат | 16.22% | 15.51% | |
| Лет выплат | 13.00% | 14.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -8.39% | -16.00% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для EG — феврале (+2.98%), для HIG — ноябре (+4.91%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: EG — март (-1.38%), HIG — июнь (-0.77%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, май, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у HIG: +14.01% против +9.91%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Everest Re Group, Ltd. или The Hartford Financial Services Group, Inc.?
У кого выше рентабельность — EG или HIG?
Какие дивиденды у Everest Re Group, Ltd. и The Hartford Financial Services Group, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Everest Re Group, Ltd. или The Hartford Financial Services Group, Inc.?
У кого выше маржинальность — EG или HIG?
Какая акция лучше по технике — EG или HIG?
Что лучше купить — EG или HIG?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией