ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение EFX vs UHAL

Тикер 1
Тикер 2
EFX25
18UHAL
Инвесторы часто выбирают между EFX и UHAL — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Бизнес-услуги». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации EFX крупнее в 1,5× (21,80 млрд $ vs 14,47 млрд $). EFX торгуется с P/E 32,39, тогда как UHAL — с P/E 389,47. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Рентабельность капитала EFX составляет 14,98%, что превышает показатель UHAL (0,60%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности EFX впереди: 10,73% против 0,76% у UHAL. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная политика различается кардинально: EFX обеспечивает 1,14% годовой доходности, UHAL реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. По технике ситуация паритетная: 82/100 и 79/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Итоговый счёт 25:18 в пользу EFX. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.
EFX
Equifax Inc.
EFXNYSE
$185,58+$5,12 (+2,84%)
Промышленность · Бизнес-услуги
Капитализация: 21,80 млрд $
ETP Rank5.3
Стоимость
5.7
Качество
4.6
Рост
6.0
Техника
3.0
Дивиденды
7.8
Прогнозы
7.0
Сезонность
8.0
UHAL
U-Haul Holding Company
UHALNYSE
$74,00-$0,39 (-0,52%)
Промышленность · Бизнес-услуги
Капитализация: 14,47 млрд $
ETP Rank5.3
Стоимость
6.3
Качество
4.9
Рост
3.2
Техника
7.0
Дивиденды
2.0
Прогнозы
7.0
Сезонность
5.0

Динамика цен

EFXUHAL

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу EFX — P/E 32,39 vs 389,47 у UHAL. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По P/S (цена/выручка) UHAL дешевле: 2,38 против 3,38. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) UHAL дешевле: 1,89 против 5,02. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA UHAL оценён ниже: 12,11 vs 14,27. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. EFX демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 14,98% против 0,60% у UHAL. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: EFX — 10,73%, UHAL — 0,76%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: EFX — 1,25, UHAL — 1,06. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности EFX ниже 1 (0,60), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

EFXUHAL
ПоказательEFXUHALЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E32,39389,47
P/B5,021,89
P/S3,382,38
PEG2,88-4,50
EV/EBITDA14,2712,11
Рентабельность
ROE14,98%0,60%
ROA5,77%0,21%
Валовая маржа44,38%49,72%
Операц. маржа17,85%6,88%
Чистая маржа10,73%0,76%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал1,251,06
Текущая ликв.0,602,04
Быстрая ликв.0,601,95
Дивиденды и прибыль
Див. доходность1,14%0,00%
Коэфф. выплат37,00%76,57%
EPS$5,84$0,24
Балансовая стоим.$38,17$39,07

Технический анализ

По технике ситуация паритетная: 82/100 и 79/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. RSI(14): EFX — 60,1 (нейтральная зона), UHAL — 62,8 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: EFX на 9,2%, UHAL на 9,6%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. UHAL выше SMA 200 (+33,0%), EFX — ниже (-2,1%). Долгосрочный тренд в пользу UHAL. Сила тренда по ADX: EFX — 11,7 (нет тренда), UHAL — 36,3 (выраженный тренд). По бете EFX стабильнее (0,58 vs 0,86). Дневная волатильность (ATR%) EFX составляет 3,7%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

EFXUHAL
Общая оценка
82
79
Осцилляторы
66
63
Тренд
64
72
Объём
75
63
Волатильность
58
58
ИндикаторEFXUHALЛидер
Осцилляторы
RSI (14)60,1362,77
Stochastic %K75,4862,13
CCI (20)108,4387,39
MFI64,3869,63
Williams %R-24,52-37,87
MACD гистограмма0,34-0,23
Momentum (10)9,453,05
Тренд
ADX11,7436,33
Цена vs EMA 9+2,77%+0,39%
Цена vs EMA 20+4,48%+2,34%
Цена vs SMA 50+9,18%+9,57%
Цена vs SMA 200-2,14%+33,03%
Объём
CMF0,300,03
Volume Ratio42,8588,75
Волатильность и статистика
Beta0,580,86
ATR %3,73%2,49%
Sharpe (1г)-0,750,69
RS Rating13,0067,00
52w от хая-31,73-3,20
BB ширина12,018,12

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): EFX — 6,07 млрд $, UHAL — 6,04 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. EFX растёт быстрее по выручке: +6,90% год к году против +3,60% у UHAL. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: EFX — 660,30 млн $, UHAL — 83,13 млн $. EFX генерирует больше чистой прибыли. FCF: EFX генерирует 1,13 млрд $, UHAL — -1,36 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

ПоказательEFXUHALЛидер
Выручка6,07 млрд $6,04 млрд $
Рост выручки (г/г)+6.90%+3.60%
Чистая прибыль660,30 млн $83,13 млн $
Рост прибыли (г/г)+9.30%-74.90%
EPS (TTM)$5,36$0,24
Операц. Cash Flow1,62 млрд $1,79 млрд $
Free Cash Flow1,13 млрд $-1,36 млрд $

Дивиденды

EFX выплачивает дивиденды с доходностью 1,14% годовых, тогда как UHAL дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. EFX платит дивиденды 13 лет подряд, UHAL — 11. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): EFX — 37,00%, UHAL — 76,57%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательEFXUHALЛидер
Див. доходность1,14%—
Годовые дивиденды$1,12$1,00
Коэфф. выплат37,00%76,57%
Лет выплат1311
CAGR дивидендов (5л)-6,41%-16,74%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для EFX — ноябре (+6,00%), для UHAL — июле (+5,43%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для EFX — октябрь (-6,86%), для UHAL — февраль (-1,92%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июль, ноябрь, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у EFX: +8,61% против +8,44%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
EFX
+1,5
-2,6
+0,5
+2,8
+1,5
+3,4
+2,8
+2,2
-5,9
-6,9
+6,0
+3,3
UHAL
+1,3
-1,9
-1,5
-1,3
+0,4
+1,0
+5,4
+0,1
-0,2
+0,0
+3,1
+2,1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Equifax Inc. или U-Haul Holding Company?
По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Equifax Inc.: P/E 32,39 против 389,47. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.
У кого выше рентабельность — EFX или UHAL?
ROE EFX — 14,98%, UHAL — 0,60%. EFX демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.
Какие дивиденды у Equifax Inc. и U-Haul Holding Company?
Equifax Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 1,14%. U-Haul Holding Company дивиденды не платит, направляя прибыль на развитие бизнеса.
Какая компания крупнее по выручке — Equifax Inc. или U-Haul Holding Company?
По объёму выручки: EFX — 6,07 млрд $, UHAL — 6,04 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
У кого выше маржинальность — EFX или UHAL?
Чистая маржа EFX — 10,73%, UHAL — 0,76%. EFX оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — EFX или UHAL?
Технический скоринг: EFX — 82/100, UHAL — 79/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — EFX или UHAL?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 48 метрик EFX выигрывает 25, UHAL — 18. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 14.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией