Сравнение EFX vs UHAL
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Стоимостная оценка в пользу EFX — P/E 28.31 vs 105.61 у UHAL. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По P/S (цена/выручка) UHAL дешевле: 1.59 против 3.17. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) UHAL дешевле: 1.27 против 4.36. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA UHAL оценён ниже: 10.04 vs 13.28. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. EFX демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 14.57% против 1.22% у UHAL. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: EFX — 11.12%, UHAL — 1.56%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: EFX — 1.17, UHAL — 1.04. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности EFX ниже 1 (0.61), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | EFX | UHAL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 28.31 | 105.61 | |
| P/B | 4.36 | 1.27 | |
| P/S | 3.17 | 1.59 | |
| PEG | 1.77 | -1.37 | |
| EV/EBITDA | 13.28 | 10.04 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 14.57% | 1.22% | |
| ROA | 5.85% | 0.43% | |
| Валовая маржа | 44.67% | 27.83% | |
| Операц. маржа | 18.26% | 9.30% | |
| Чистая маржа | 11.12% | 1.56% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.17 | 1.04 | |
| Текущая ликв. | 0.61 | 2.22 | |
| Быстрая ликв. | 0.61 | 2.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.25% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 35.98% | 37.82% | |
| EPS | $5.82 | $0.48 | |
| Балансовая стоим. | $39.02 | $39.49 | |
Технический анализ
UHAL набирает 44 из 100 по техническому скорингу, EFX — 14 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): EFX — 42.2 (нейтральная зона), UHAL — 48.6 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. UHAL торгуется выше SMA 50 (3.9%), тогда как EFX ниже этой средней (-7.0%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. Сила тренда по ADX: EFX — 21.4 (слабый тренд), UHAL — 19.0 (нет тренда). По бете EFX стабильнее (0.81 vs 0.99). Дневная волатильность (ATR%) EFX составляет 3.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | EFX | UHAL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 42.16 | 48.60 | |
| Stochastic %K | 37.57 | 39.44 | |
| CCI (20) | -92.78 | -77.53 | |
| MFI | 24.26 | 48.18 | |
| Williams %R | -62.43 | -60.56 | |
| MACD гистограмма | -0.43 | -0.36 | |
| Momentum (10) | -8.34 | -1.83 | |
| Тренд | |||
| ADX | 21.39 | 19.02 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.26% | +2.34% | |
| Цена vs EMA 20 | -2.48% | +1.33% | |
| Цена vs SMA 50 | -7.00% | +3.86% | |
| Цена vs SMA 200 | -22.02% | -3.56% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.33 | -0.18 | |
| Volume Ratio | 83.99 | 134.54 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.81 | 0.99 | |
| ATR % | 3.93% | 2.54% | |
| Sharpe (1г) | -1.42 | -0.81 | |
| RS Rating | 8.00 | 19.00 | |
| 52w от хая | -41.34 | -21.63 | |
| BB ширина | 13.73 | 10.75 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): EFX — 6,07 млрд $, UHAL — 5,83 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: EFX — 660,30 млн $, UHAL — 331,80 млн $. EFX генерирует больше чистой прибыли. FCF: EFX генерирует 1,13 млрд $, UHAL — -2 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | EFX | UHAL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 6,07 млрд $ | 5,83 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 660,30 млн $ | 331,80 млн $ | |
| EPS (TTM) | $5.36 | $1.69 | |
| Операц. Cash Flow | 1,62 млрд $ | 1,45 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 1,13 млрд $ | -2 млрд $ |
Дивиденды
EFX выплачивает дивиденды с доходностью 1.25% годовых, тогда как UHAL дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. EFX платит дивиденды 13 лет подряд, UHAL — 11. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): EFX — 35.98%, UHAL — 37.82%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | EFX | UHAL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.25% | — | |
| Годовые дивиденды | $1.12 | $1.00 | |
| Коэфф. выплат | 35.98% | 37.82% | |
| Лет выплат | 13.00% | 11.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -6.41% | -16.74% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для EFX — ноябре (+6.00%), для UHAL — июле (+5.30%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для EFX — октябрь (-6.86%), для UHAL — февраль (-1.92%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июль, ноябрь, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у EFX: +10.05% против +5.69%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Equifax Inc. или U-Haul Holding Company?
У кого выше рентабельность — EFX или UHAL?
Какие дивиденды у Equifax Inc. и U-Haul Holding Company?
Какая компания крупнее по выручке — Equifax Inc. или U-Haul Holding Company?
У кого выше маржинальность — EFX или UHAL?
Какая акция лучше по технике — EFX или UHAL?
Что лучше купить — EFX или UHAL?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией