Сравнение EFX vs TRU
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует TRU с P/E 18.85 (у EFX — 28.31). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Балансовая оценка: P/B TRU — 2.79, у EFX — 4.36. EV/EBITDA TRU — 12.48, у EFX — 13.28. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE TRU — 15.50%, у EFX — 14.57%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. TRU удерживает чистую маржу на уровне 14.91%, опережая EFX (11.12%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у EFX — 1.17, у TRU — 1.20. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности EFX ниже 1 (0.61), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | EFX | TRU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 28.31 | 18.85 | |
| P/B | 4.36 | 2.79 | |
| P/S | 3.17 | 2.81 | |
| PEG | 1.77 | 0.20 | |
| EV/EBITDA | 13.28 | 12.48 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 14.57% | 15.50% | |
| ROA | 5.85% | 5.85% | |
| Валовая маржа | 44.67% | 52.73% | |
| Операц. маржа | 18.26% | 18.06% | |
| Чистая маржа | 11.12% | 14.91% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.17 | 1.20 | |
| Текущая ликв. | 0.61 | 1.93 | |
| Быстрая ликв. | 0.61 | 1.93 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.25% | 0.68% | |
| Коэфф. выплат | 35.98% | 20.65% | |
| EPS | $5.82 | $3.66 | |
| Балансовая стоим. | $39.02 | $25.50 | |
Технический анализ
По техническому скорингу TRU сильнее: 30/100 против 14/100 у EFX. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у EFX составляет 42.2 (нейтральная зона), у TRU — 48.9 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: EFX на -7.0%, TRU на -1.5%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: EFX — 21.4 (слабый тренд), TRU — 14.1 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. EFX менее волатилен — бета 0.81 против 1.28 у TRU. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) TRU составляет 4.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | EFX | TRU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 42.16 | 48.89 | |
| Stochastic %K | 37.57 | 53.97 | |
| CCI (20) | -92.78 | -32.49 | |
| MFI | 24.26 | 33.63 | |
| Williams %R | -62.43 | -46.03 | |
| MACD гистограмма | -0.43 | -0.07 | |
| Momentum (10) | -8.34 | -3.48 | |
| Тренд | |||
| ADX | 21.39 | 14.07 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.26% | +1.45% | |
| Цена vs EMA 20 | -2.48% | +0.07% | |
| Цена vs SMA 50 | -7.00% | -1.53% | |
| Цена vs SMA 200 | -22.02% | -12.89% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.33 | -0.23 | |
| Volume Ratio | 83.99 | 59.90 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.81 | 1.28 | |
| ATR % | 3.93% | 4.25% | |
| Sharpe (1г) | -1.42 | -0.38 | |
| RS Rating | 8.00 | 17.00 | |
| 52w от хая | -41.34 | -30.10 | |
| BB ширина | 13.73 | 11.64 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): EFX — 6,07 млрд $, TRU — 4,58 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: EFX — 660,30 млн $, TRU — 455,40 млн $. EFX генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): EFX — 1,13 млрд $, TRU — 661,60 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | EFX | TRU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 6,07 млрд $ | 4,58 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 660,30 млн $ | 455,40 млн $ | |
| EPS (TTM) | $5.36 | $2.34 | |
| Операц. Cash Flow | 1,62 млрд $ | 987,60 млн $ | |
| Free Cash Flow | 1,13 млрд $ | 661,60 млн $ |
Дивиденды
EFX и TRU — дивидендные акции. Доходность: EFX — 1.25%, TRU — 0.68%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: EFX — 13 лет, TRU — 9 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): EFX — 35.98%, TRU — 20.65%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | EFX | TRU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.25% | 0.68% | |
| Годовые дивиденды | $1.12 | $0.25 | |
| Коэфф. выплат | 35.98% | 20.65% | |
| Лет выплат | 13.00% | 9.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -6.41% | -7.03% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность EFX приходится на ноябре (+6.00%), а TRU — на ноябре (+6.08%). Наименее удачные месяцы: EFX — октябрь (-6.86%), TRU — октябрь (-5.56%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у TRU: +15.60% против +10.05%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Equifax Inc. или TransUnion?
У кого выше рентабельность — EFX или TRU?
Какие дивиденды у Equifax Inc. и TransUnion?
Какая компания крупнее по выручке — Equifax Inc. или TransUnion?
У кого выше маржинальность — EFX или TRU?
Какая акция лучше по технике — EFX или TRU?
Что лучше купить — EFX или TRU?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией