Рынки

Акции

Облигации

Криптовалюты

Калькуляторы

Сравнение EFX vs PAYX

Тикер 1

Тикер 2

EFX9

35PAYX

Инвесторы часто выбирают между EFX и PAYX — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Бизнес-услуги». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации PAYX крупнее в 2,1× (42,08 млрд $ vs 19,63 млрд $). Стоимостная оценка в пользу PAYX — P/E 24,09 vs 29,16 у EFX. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. PAYX демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 45,13% против 14,98% у EFX. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: PAYX — 27,03%, EFX — 10,73%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. PAYX предлагает более высокую дивидендную доходность (3,84% vs 1,30%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу PAYX сильнее: 36/100 против 27/100 у EFX. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. В общем зачёте PAYX уверенно лидирует со счётом 35:9. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Equifax Inc.

EFXNYSE

$167,08-$5,21 (-3,02%)

Промышленность · Бизнес-услуги

Капитализация: 19,63 млрд $

ETP Rank5.1

Стоимость

6.2

Качество

4.6

Рост

6.0

Техника

3.0

Дивиденды

7.8

Прогнозы

8.0

Сезонность

3.0

Paychex, Inc.

PAYXNASDAQ

$118,30-$0,21 (-0,18%)

Промышленность · Бизнес-услуги

Капитализация: 42,08 млрд $

ETP Rank5.9

Стоимость

4.7

Качество

8.2

Рост

7.1

Техника

3.0

Дивиденды

6.8

Прогнозы

4.5

Сезонность

4.0

Динамика цен

EFXPAYX

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E PAYX оценён рынком дешевле: 24,09 против 29,16 у EFX. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) EFX дешевле: 3,05 против 6,46. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) EFX дешевле: 4,52 против 11,33. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA EFX оценён ниже: 13,13 vs 15,09. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала PAYX составляет 45,13%, что превышает показатель EFX (14,98%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности PAYX впереди: 27,03% против 10,73% у EFX. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: EFX — 1,25, PAYX — 1,24. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности EFX ниже 1 (0,60), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

EFXPAYX

Показатель	EFX	PAYX
Мультипликаторы оценки
P/E	29,16	24,09
P/B	4,52	11,33
P/S	3,05	6,46
PEG	2,59	3,58
EV/EBITDA	13,13	15,09
Рентабельность
ROE	14,98%	45,13%
ROA	5,77%	10,88%
Валовая маржа	44,38%	74,29%
Операц. маржа	17,85%	38,55%
Чистая маржа	10,73%	27,03%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1,25	1,24
Текущая ликв.	0,60	1,26
Быстрая ликв.	0,60	1,26
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1,30%	3,84%
Коэфф. выплат	37,00%	90,31%
EPS	$5,84	$4,92
Балансовая стоим.	$38,17	$10,44

Технический анализ

PAYX набирает 36 из 100 по техническому скорингу, EFX — 27 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): EFX — 37,2 (нейтральная зона), PAYX — 46,4 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. PAYX торгуется выше SMA 50 (0,2%), тогда как EFX ниже этой средней (-6,6%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. PAYX выше SMA 200 (+13,1%), EFX — ниже (-10,5%). Долгосрочный тренд в пользу PAYX. Сила тренда по ADX: EFX — 18,6 (нет тренда), PAYX — 24,0 (слабый тренд). По бете PAYX стабильнее (0,04 vs 0,56). Дневная волатильность (ATR%) EFX составляет 4,2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

EFXPAYX

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	EFX	PAYX
Осцилляторы
RSI (14)	37,22	46,39
Stochastic %K	2,41	28,14
CCI (20)	-109,87	-76,35
MFI	25,33	41,58
Williams %R	-97,59	-71,86
MACD гистограмма	-2,67	-1,23
Momentum (10)	-22,08	-9,04
Тренд
ADX	18,60	24,00
Цена vs EMA 9	-3,80%	-0,51%
Цена vs EMA 20	-6,25%	-1,56%
Цена vs SMA 50	-6,59%	+0,17%
Цена vs SMA 200	-10,46%	+13,12%
Объём
CMF	-0,10	-0,10
Volume Ratio	131,51	112,60
Волатильность и статистика
Beta	0,56	0,04
ATR %	4,20%	2,45%
Sharpe (1г)	-1,05	-0,51
RS Rating	9,00	23,00
52w от хая	-38,54	-13,05
BB ширина	21,76	13,39

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): EFX — 6,07 млрд $, PAYX — 6,51 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. PAYX растёт быстрее по выручке: +16,90% год к году против +6,90% у EFX. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: EFX — 660,30 млн $, PAYX — 1,76 млрд $. PAYX генерирует больше чистой прибыли. FCF: EFX генерирует 1,13 млрд $, PAYX — 2,32 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	EFX	PAYX
Выручка	6,07 млрд $	6,51 млрд $
Рост выручки (г/г)	+6.90%	+16.90%
Чистая прибыль	660,30 млн $	1,76 млрд $
Рост прибыли (г/г)	+9.30%	+6.20%
EPS (TTM)	$5,36	$4,90
Операц. Cash Flow	1,62 млрд $	2,56 млрд $
Free Cash Flow	1,13 млрд $	2,32 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность EFX — 1,30%, PAYX — 3,84%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. EFX платит дивиденды 13 лет подряд, PAYX — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Темп роста дивидендов за 5 лет (CAGR): EFX — +1,49%, PAYX — +5,88%. Растущие дивиденды — признак уверенности менеджмента в будущих денежных потоках. Коэффициент выплат (Payout Ratio): EFX — 37,00%, PAYX — 90,31%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.

Показатель	EFX	PAYX
Див. доходность	1,30%	3,84%
Годовые дивиденды	$1,68	$3,46
Коэфф. выплат	37,00%	90,31%
Лет выплат	13	13
CAGR дивидендов (5л)	1,49%	5,88%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для EFX — ноябре (+6,00%), для PAYX — ноябре (+5,42%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для EFX — октябрь (-6,86%), для PAYX — сентябрь (-1,41%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: май, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PAYX: +11,18% против +9,19%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

EFX

+1,5

-2,6

+0,5

+2,8

+1,5

+3,4

+2,8

-5,9

-6,9

+6,0

+3,3

PAYX

-0,8

-0,3

-0,2

-0,1

+2,8

+0,1

+4,2

+1,8

-1,4

-0,2

+5,4

-0,1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Equifax Inc. или Paychex, Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Paychex, Inc.: P/E 24,09 против 29,16. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — EFX или PAYX?

ROE EFX — 14,98%, PAYX — 45,13%. PAYX демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Equifax Inc. и Paychex, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность EFX — 1,30%, PAYX — 3,84%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Equifax Inc. или Paychex, Inc.?

По объёму выручки: EFX — 6,07 млрд $, PAYX — 6,51 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — EFX или PAYX?

Чистая маржа EFX — 10,73%, PAYX — 27,03%. PAYX оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — EFX или PAYX?

Технический скоринг: EFX — 27/100, PAYX — 36/100. PAYX имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — EFX или PAYX?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 49 метрик EFX выигрывает 9, PAYX — 35. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 16.09.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией