Сравнение EEFT vs YOU

Тикер 1

Тикер 2

EEFT18

24YOU

Обе компании работают в индустрии «Программное обеспечение»: Euronet Worldwide, Inc. (EEFT) и Clear Secure, Inc. (YOU). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации YOU крупнее в 2.4× (6,15 млрд $ vs 2,53 млрд $). По мультипликатору P/E EEFT оценён рынком дешевле: 10.32 против 36.43 у YOU (разница составляет 71.7%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Рентабельность капитала YOU составляет 106.71%, что превышает показатель EEFT (24.04%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности YOU впереди: 17.92% против 7.11% у EEFT. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. YOU выплачивает дивиденды с доходностью 1.17% годовых, тогда как EEFT дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Техническая картина в пользу YOU: скоринг 74/100 vs 18/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. YOU побеждает по числу метрик: 24 против 18 у EEFT. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Euronet Worldwide, Inc.

EEFTNASDAQ

66,50 $-1,28 $ (-1,89%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 2,53 млрд $

ETP Rank6.1

Стоимость

9.5

Качество

5.2

Рост

6.7

Техника

1.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.0

Сезонность

9.0

Clear Secure, Inc.

YOUNYSE

61,10 $-0,91 $ (-1,47%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 6,15 млрд $

ETP Rank7.3

Стоимость

6.7

Качество

9.0

Рост

6.4

Техника

7.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

6.5

Сезонность

3.0

Динамика цен

EEFTYOU

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует EEFT с P/E 10.32 (у YOU — 36.43). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Мультипликатор P/S также в пользу EEFT: 0.59 vs 6.62 у YOU. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) EEFT дешевле: 2.63 против 33.19. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA EEFT оценён ниже: 4.59 vs 23.59. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. YOU демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 106.71% против 24.04% у EEFT. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: YOU — 17.92%, EEFT — 7.11%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. EEFT несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2.23, тогда как YOU практически без долга (D/E 0.00). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.

EEFTYOU

Показатель	EEFT	YOU
Мультипликаторы оценки
P/E	10.32	36.43
P/B	2.63	33.19
P/S	0.59	6.62
PEG	1.76	-1.12
EV/EBITDA	4.59	23.59
Рентабельность
ROE	24.04%	106.71%
ROA	4.87%	11.87%
Валовая маржа	36.03%	85.20%
Операц. маржа	12.14%	22.40%
Чистая маржа	7.11%	17.92%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	2.23	0.00
Текущая ликв.	1.28	1.01
Быстрая ликв.	1.28	1.01
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	1.17%
Коэфф. выплат	0.00%	53.27%
EPS	$6.57	$1.70
Балансовая стоим.	$26.11	$2.15

Технический анализ

По техническому скорингу YOU сильнее: 74/100 против 18/100 у EEFT. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у EEFT составляет 43.3 (нейтральная зона), у YOU — 66.3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. YOU торгуется выше SMA 50 (17.1%), тогда как EEFT ниже этой средней (-3.6%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. YOU выше SMA 200 (+56.3%), EEFT — ниже (-12.7%). Долгосрочный тренд в пользу YOU. Сила тренда по ADX: EEFT — 14.8 (нет тренда), YOU — 25.2 (выраженный тренд). YOU демонстрирует выраженный тренд, а EEFT — нет. EEFT менее волатилен — бета 0.98 против 1.06 у YOU. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) YOU составляет 5.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

EEFTYOU

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	EEFT	YOU
Осцилляторы
RSI (14)	43.33	66.33
Stochastic %K	20.68	97.62
CCI (20)	-98.05	164.40
MFI	30.71	85.78
Williams %R	-79.32	-2.38
MACD гистограмма	-0.54	0.15
Momentum (10)	-1.89	1.07
Тренд
ADX	14.84	25.17
Цена vs EMA 9	-1.21%	+5.46%
Цена vs EMA 20	-3.09%	+8.70%
Цена vs SMA 50	-3.60%	+17.15%
Цена vs SMA 200	-12.65%	+56.27%
Объём
CMF	-0.21	0.15
Volume Ratio	101.58	86.18
Волатильность и статистика
Beta	0.98	1.06
ATR %	3.94%	5.01%
Sharpe (1г)	-1.54	1.71
RS Rating	10.00	94.00
52w от хая	-40.67	-0.34
BB ширина	16.52	17.52

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): EEFT — 4,24 млрд $, YOU — 900,78 млн $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: EEFT — 309,50 млн $, YOU — 109,17 млн $. EEFT генерирует больше чистой прибыли. FCF: EEFT генерирует 410,80 млн $, YOU — 343,11 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	EEFT	YOU
Выручка	4,24 млрд $	900,78 млн $
Чистая прибыль	309,50 млн $	109,17 млн $
EPS (TTM)	$7.87	$1.14
Операц. Cash Flow	536,30 млн $	372,45 млн $
Free Cash Flow	410,80 млн $	343,11 млн $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: YOU обеспечивает 1.17% годовой доходности, EEFT реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. YOU выплачивает дивиденды 5 лет подряд, тогда как EEFT не имеет дивидендной истории.

Показатель	EEFT	YOU
Див. доходность	—	1.17%
Годовые дивиденды	—	$0.50
Коэфф. выплат	—	53.27%
Лет выплат	0.00%	5.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность EEFT приходится на ноябре (+6.47%), а YOU — на июле (+9.78%). Слабые месяцы: для EEFT — сентябрь (-4.87%), для YOU — январь (-6.86%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: июнь, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у YOU: +15.29% против +4.43%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

EEFT

+4.1

+0.5

-1.0

+1.5

+4.6

-4.8

-0.9

+0.9

-4.9

-3.8

+6.5

+1.7

YOU

-6.9

+9.3

+4.2

-1.4

-3.0

-2.0

+9.8

+7.1

-4.4

+5.6

-1.0

-2.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Euronet Worldwide, Inc. или Clear Secure, Inc.?

По P/E Euronet Worldwide, Inc. оценена ниже: 10.32 против 36.43. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — EEFT или YOU?

ROE EEFT — 24.04%, YOU — 106.71%. YOU демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Euronet Worldwide, Inc. и Clear Secure, Inc.?

Clear Secure, Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 1.17%. Euronet Worldwide, Inc. дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Euronet Worldwide, Inc. или Clear Secure, Inc.?

По объёму выручки: EEFT — 4,24 млрд $, YOU — 900,78 млн $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — EEFT или YOU?

Чистая маржа EEFT — 7.11%, YOU — 17.92%. YOU оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — EEFT или YOU?

Технический скоринг: EEFT — 18/100, YOU — 74/100. YOU имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — EEFT или YOU?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик EEFT выигрывает 18, YOU — 24. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией