Сравнение EEFT vs WDAY

Тикер 1

Тикер 2

EEFT17

19WDAY

Инвесторы часто выбирают между EEFT и WDAY — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Программное обеспечение». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации WDAY крупнее в 12.8× (32,30 млрд $ vs 2,53 млрд $). Стоимостная оценка в пользу EEFT — P/E 10.32 vs 47.73 у WDAY. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. EEFT демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 24.04% против 7.97% у WDAY. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: WDAY — 7.26%, EEFT — 7.11%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По техническому скорингу WDAY сильнее: 34/100 против 18/100 у EEFT. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Общий счёт 17:19 — компании сопоставимы по совокупности метрик. Выбор между EEFT и WDAY зависит от приоритетов инвестора: стоимость, рост, дивиденды или техника.

Euronet Worldwide, Inc.

EEFTNASDAQ

66,50 $-1,28 $ (-1,89%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 2,53 млрд $

ETP Rank6.1

Стоимость

9.5

Качество

5.2

Рост

6.7

Техника

1.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.0

Сезонность

9.0

Workday, Inc.

WDAYNASDAQ

121,85 $-4,76 $ (-3,76%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 32,30 млрд $

ETP Rank6.1

Стоимость

8.1

Качество

5.1

Рост

8.8

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

7.0

Динамика цен

EEFTWDAY

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E EEFT оценён рынком дешевле: 10.32 против 47.73 у WDAY (разница составляет 78.4%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) EEFT дешевле: 0.59 против 3.51. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) EEFT дешевле: 2.63 против 4.24. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA EEFT оценён ниже: 4.59 vs 24.87. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала EEFT составляет 24.04%, что превышает показатель WDAY (7.97%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности WDAY впереди: 7.26% против 7.11% у EEFT. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. EEFT несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2.23, тогда как WDAY практически без долга (D/E 0.49). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.

EEFTWDAY

Показатель	EEFT	WDAY
Мультипликаторы оценки
P/E	10.32	47.73
P/B	2.63	4.24
P/S	0.59	3.51
PEG	1.76	1.50
EV/EBITDA	4.59	24.87
Рентабельность
ROE	24.04%	7.97%
ROA	4.87%	3.83%
Валовая маржа	36.03%	75.70%
Операц. маржа	12.14%	8.90%
Чистая маржа	7.11%	7.26%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	2.23	0.49
Текущая ликв.	1.28	1.32
Быстрая ликв.	1.28	1.32
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$6.57	$2.65
Балансовая стоим.	$26.11	$29.87

Технический анализ

WDAY набирает 34 из 100 по техническому скорингу, EEFT — 18 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): EEFT — 43.3 (нейтральная зона), WDAY — 46.6 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: EEFT на -3.6%, WDAY на -3.1%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: EEFT — 14.8 (нет тренда), WDAY — 12.7 (нет тренда). По бете WDAY стабильнее (0.56 vs 0.98). Значение ниже 0.8 делает WDAY защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) WDAY составляет 5.7%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

EEFTWDAY

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	EEFT	WDAY
Осцилляторы
RSI (14)	43.33	46.63
Stochastic %K	20.68	39.84
CCI (20)	-98.05	-40.07
MFI	30.71	42.11
Williams %R	-79.32	-60.16
MACD гистограмма	-0.54	0.52
Momentum (10)	-1.89	-9.03
Тренд
ADX	14.84	12.65
Цена vs EMA 9	-1.21%	-2.12%
Цена vs EMA 20	-3.09%	-2.01%
Цена vs SMA 50	-3.60%	-3.14%
Цена vs SMA 200	-12.65%	-35.64%
Объём
CMF	-0.21	0.23
Volume Ratio	101.58	182.51
Волатильность и статистика
Beta	0.98	0.56
ATR %	3.94%	5.67%
Sharpe (1г)	-1.54	-1.84
RS Rating	10.00	3.00
52w от хая	-40.67	-55.63
BB ширина	16.52	13.78

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): EEFT — 4,24 млрд $, WDAY — 9,55 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: EEFT — 309,50 млн $, WDAY — 693 млн $. WDAY генерирует больше чистой прибыли. FCF: EEFT генерирует 410,80 млн $, WDAY — 2,78 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	EEFT	WDAY
Выручка	4,24 млрд $	9,55 млрд $
Чистая прибыль	309,50 млн $	693 млн $
EPS (TTM)	$7.87	$2.60
Операц. Cash Flow	536,30 млн $	2,94 млрд $
Free Cash Flow	410,80 млн $	2,78 млрд $

Дивиденды

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.

Показатель	EEFT	WDAY
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для EEFT — ноябре (+6.47%), для WDAY — августе (+9.65%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для EEFT — сентябрь (-4.87%), для WDAY — сентябрь (-4.81%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, май, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у WDAY: +11.48% против +4.43%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

EEFT

+4.1

+0.5

-1.0

+1.5

+4.6

-4.8

-0.9

+0.9

-4.9

-3.8

+6.5

+1.7

WDAY

+3.9

-2.6

-2.1

-0.6

+1.3

+0.3

+1.8

+9.7

-4.8

-0.0

+5.9

-1.3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Euronet Worldwide, Inc. или Workday, Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Euronet Worldwide, Inc.: P/E 10.32 против 47.73. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — EEFT или WDAY?

ROE EEFT — 24.04%, WDAY — 7.97%. EEFT демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Euronet Worldwide, Inc. и Workday, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Euronet Worldwide, Inc. или Workday, Inc.?

По объёму выручки: EEFT — 4,24 млрд $, WDAY — 9,55 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — EEFT или WDAY?

Чистая маржа EEFT — 7.11%, WDAY — 7.26%. По маржинальности компании близки.

Какая акция лучше по технике — EEFT или WDAY?

Технический скоринг: EEFT — 18/100, WDAY — 34/100. WDAY имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — EEFT или WDAY?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик EEFT выигрывает 17, WDAY — 19. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией