Сравнение EEFT vs TYL

Тикер 1

Тикер 2

EEFT21

18TYL

EEFT против TYL — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации TYL крупнее в 5.1× (13,02 млрд $ vs 2,53 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует EEFT с P/E 10.32 (у TYL — 42.93). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Рентабельность капитала EEFT составляет 24.04%, что превышает показатель TYL (8.71%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности TYL впереди: 13.26% против 7.11% у EEFT. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По технике ситуация паритетная: 18/100 и 21/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Сравнение заканчивается со счётом 21:18 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

Euronet Worldwide, Inc.

EEFTNASDAQ

66,50 $-1,28 $ (-1,89%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 2,53 млрд $

ETP Rank6.1

Стоимость

9.5

Качество

5.2

Рост

6.7

Техника

1.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.0

Сезонность

9.0

Tyler Technologies, Inc.

TYLNYSE

308,74 $-8,52 $ (-2,69%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 13,02 млрд $

ETP Rank5.9

Стоимость

8.0

Качество

5.4

Рост

7.2

Техника

1.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

8.5

Сезонность

8.0

Динамика цен

EEFTTYL

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, EEFT выглядит привлекательнее: 10.32 против 42.93. Премия к оценке TYL может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По соотношению цены к выручке (P/S) EEFT оценён ниже: 0.59 против 5.62. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) EEFT дешевле: 2.63 против 3.81. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA EEFT оценён ниже: 4.59 vs 25.60. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. EEFT демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 24.04% против 8.71% у TYL. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: TYL — 13.26%, EEFT — 7.11%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. EEFT несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2.23, тогда как TYL практически без долга (D/E 0.01). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.

EEFTTYL

Показатель	EEFT	TYL
Мультипликаторы оценки
P/E	10.32	42.93
P/B	2.63	3.81
P/S	0.59	5.62
PEG	1.76	5.10
EV/EBITDA	4.59	25.60
Рентабельность
ROE	24.04%	8.71%
ROA	4.87%	6.58%
Валовая маржа	36.03%	45.57%
Операц. маржа	12.14%	15.47%
Чистая маржа	7.11%	13.26%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	2.23	0.01
Текущая ликв.	1.28	1.00
Быстрая ликв.	1.28	1.00
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$6.57	$7.39
Балансовая стоим.	$26.11	$83.28

Технический анализ

По технике ситуация паритетная: 18/100 и 21/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. По RSI: EEFT — 43.3, TYL — 45.2. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: EEFT на -3.6%, TYL на -4.9%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: EEFT — 14.8 (нет тренда), TYL — 13.8 (нет тренда). Волатильность: бета TYL — 0.29, EEFT — 0.98. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) TYL составляет 4.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

EEFTTYL

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	EEFT	TYL
Осцилляторы
RSI (14)	43.33	45.18
Stochastic %K	20.68	35.70
CCI (20)	-98.05	-59.07
MFI	30.71	28.71
Williams %R	-79.32	-64.30
MACD гистограмма	-0.54	-0.04
Momentum (10)	-1.89	-3.39
Тренд
ADX	14.84	13.82
Цена vs EMA 9	-1.21%	+0.07%
Цена vs EMA 20	-3.09%	-1.63%
Цена vs SMA 50	-3.60%	-4.91%
Цена vs SMA 200	-12.65%	-28.07%
Объём
CMF	-0.21	-0.16
Volume Ratio	101.58	71.23
Волатильность и статистика
Beta	0.98	0.29
ATR %	3.94%	4.20%
Sharpe (1г)	-1.54	-1.80
RS Rating	10.00	7.00
52w от хая	-40.67	-48.94
BB ширина	16.52	17.84

Финансовая отчётность

По объёму выручки: EEFT генерирует 4,24 млрд $, TYL — 2,33 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: EEFT — 309,50 млн $, TYL — 315,60 млн $. TYL генерирует больше чистой прибыли. FCF: EEFT генерирует 410,80 млн $, TYL — 637,53 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	EEFT	TYL
Выручка	4,24 млрд $	2,33 млрд $
Чистая прибыль	309,50 млн $	315,60 млн $
EPS (TTM)	$7.87	$7.32
Операц. Cash Flow	536,30 млн $	653,54 млн $
Free Cash Flow	410,80 млн $	637,53 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок. TYL выплачивает дивиденды 4 лет подряд, тогда как EEFT не имеет дивидендной истории.

Показатель	EEFT	TYL
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	$0.02
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	4.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет EEFT показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6.47%), TYL — в июле (+4.31%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для EEFT — сентябрь (-4.87%), для TYL — февраль (-2.27%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, май, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у TYL: +11.42% против +4.43%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

EEFT

+4.1

+0.5

-1.0

+1.5

+4.6

-4.8

-0.9

+0.9

-4.9

-3.8

+6.5

+1.7

TYL

-0.0

-2.3

-0.9

+4.2

+2.8

+2.6

+4.3

-0.1

-1.3

+0.0

+3.3

-1.3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Euronet Worldwide, Inc. или Tyler Technologies, Inc.?

Мультипликатор P/E у Euronet Worldwide, Inc. ниже (10.32 vs 42.93), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — EEFT или TYL?

ROE EEFT — 24.04%, TYL — 8.71%. EEFT демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Euronet Worldwide, Inc. и Tyler Technologies, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Euronet Worldwide, Inc. или Tyler Technologies, Inc.?

По объёму выручки: EEFT — 4,24 млрд $, TYL — 2,33 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — EEFT или TYL?

Чистая маржа EEFT — 7.11%, TYL — 13.26%. TYL оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — EEFT или TYL?

Технический скоринг: EEFT — 18/100, TYL — 21/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — EEFT или TYL?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик EEFT выигрывает 21, TYL — 18. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией