Сравнение EEFT vs RELY

Тикер 1

Тикер 2

EEFT20

17RELY

Euronet Worldwide, Inc. (EEFT) и Remitly Global, Inc. (RELY) представляют одну индустрию — «Программное обеспечение». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации RELY крупнее в 1.8× (4,54 млрд $ vs 2,53 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует EEFT с P/E 10.32 (у RELY — 43.11). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По ROE лидирует EEFT (24.04% vs 12.66%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа EEFT — 7.11%, у RELY — 6.12%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. RELY набирает 43 из 100 по техническому скорингу, EEFT — 18 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 20:17 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

Euronet Worldwide, Inc.

EEFTNASDAQ

66,50 $-1,28 $ (-1,89%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 2,53 млрд $

ETP Rank6.1

Стоимость

9.5

Качество

5.2

Рост

6.7

Техника

1.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.0

Сезонность

9.0

Remitly Global, Inc.

RELYNASDAQ

21,57 $-0,01 $ (-0,05%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 4,54 млрд $

ETP Rank6.4

Стоимость

8.9

Качество

7.3

Рост

8.4

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.0

Сезонность

3.0

Динамика цен

EEFTRELY

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, EEFT выглядит привлекательнее: 10.32 против 43.11. Премия к оценке RELY может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По соотношению цены к выручке (P/S) EEFT оценён ниже: 0.59 против 2.63. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B EEFT — 2.63, у RELY — 5.02. EV/EBITDA EEFT — 4.59, у RELY — 26.63. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE EEFT — 24.04%, у RELY — 12.66%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. EEFT удерживает чистую маржу на уровне 7.11%, опережая RELY (6.12%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка EEFT значительно выше: D/E 2.23 vs 0.04 у RELY. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль.

EEFTRELY

Показатель	EEFT	RELY
Мультипликаторы оценки
P/E	10.32	43.11
P/B	2.63	5.02
P/S	0.59	2.63
PEG	1.76	0.01
EV/EBITDA	4.59	26.63
Рентабельность
ROE	24.04%	12.66%
ROA	4.87%	7.62%
Валовая маржа	36.03%	59.18%
Операц. маржа	12.14%	7.57%
Чистая маржа	7.11%	6.12%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	2.23	0.04
Текущая ликв.	1.28	2.84
Быстрая ликв.	1.28	2.84
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$6.57	$0.50
Балансовая стоим.	$26.11	$4.30

Технический анализ

Техническая картина в пользу RELY: скоринг 43/100 vs 18/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: EEFT — 43.3, RELY — 50.8. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: RELY выше на 12.7%, EEFT — ниже на -3.6%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. RELY выше SMA 200 (+31.4%), EEFT — ниже (-12.7%). Долгосрочный тренд в пользу RELY. ADX: EEFT — 14.8 (нет тренда), RELY — 33.6 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета EEFT — 0.98, RELY — 1.16. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) RELY составляет 4.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

EEFTRELY

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	EEFT	RELY
Осцилляторы
RSI (14)	43.33	50.77
Stochastic %K	20.68	21.04
CCI (20)	-98.05	-75.42
MFI	30.71	34.48
Williams %R	-79.32	-78.96
MACD гистограмма	-0.54	-0.47
Momentum (10)	-1.89	-2.15
Тренд
ADX	14.84	33.57
Цена vs EMA 9	-1.21%	-3.23%
Цена vs EMA 20	-3.09%	-1.82%
Цена vs SMA 50	-3.60%	+12.71%
Цена vs SMA 200	-12.65%	+31.41%
Объём
CMF	-0.21	0.06
Volume Ratio	101.58	57.64
Волатильность и статистика
Beta	0.98	1.16
ATR %	3.94%	4.33%
Sharpe (1г)	-1.54	0.09
RS Rating	10.00	36.00
52w от хая	-40.67	-13.40
BB ширина	16.52	20.98

Финансовая отчётность

По объёму выручки: EEFT генерирует 4,24 млрд $, RELY — 1,64 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: EEFT — 309,50 млн $, RELY — 67,93 млн $. EEFT генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): EEFT — 410,80 млн $, RELY — 295,65 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	EEFT	RELY
Выручка	4,24 млрд $	1,64 млрд $
Чистая прибыль	309,50 млн $	67,93 млн $
EPS (TTM)	$7.87	$0.33
Операц. Cash Flow	536,30 млн $	325,08 млн $
Free Cash Flow	410,80 млн $	295,65 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

Показатель	EEFT	RELY
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет EEFT показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6.47%), RELY — в августе (+13.89%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: EEFT — сентябрь (-4.87%), RELY — ноябрь (-12.70%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

EEFT

+4.1

+0.5

-1.0

+1.5

+4.6

-4.8

-0.9

+0.9

-4.9

-3.8

+6.5

+1.7

RELY

-7.5

+9.7

-1.5

+5.6

-5.2

-12.6

+4.9

+13.9

-7.1

+6.6

-12.7

+1.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Euronet Worldwide, Inc. или Remitly Global, Inc.?

Мультипликатор P/E у Euronet Worldwide, Inc. ниже (10.32 vs 43.11), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — EEFT или RELY?

Рентабельность собственного капитала (ROE): EEFT — 24.04%, RELY — 12.66%. Преимущество у EEFT.

Какие дивиденды у Euronet Worldwide, Inc. и Remitly Global, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Euronet Worldwide, Inc. или Remitly Global, Inc.?

Выручка EEFT за TTM — 4,24 млрд $, RELY — 1,64 млрд $. EEFT генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — EEFT или RELY?

Чистая маржа EEFT — 7.11%, RELY — 6.12%. EEFT оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — EEFT или RELY?

Технический скоринг: EEFT — 18/100, RELY — 43/100. RELY имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — EEFT или RELY?

Однозначного ответа нет. Счёт 20:17 в пользу EEFT по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией